Se Débrouiller Avec la Loi Britannique sur la Criminalité Économique : Guide de Conformité

Le Royaume-Uni a toujours été un acteur majeur dans la lutte contre la criminalité économique, mais les changements législatifs récents représentent une escalade importante des efforts visant à améliorer la transparence des entreprises et à dissuader les activités financières illicites. La loi britannique sur la criminalité économique et la transparence de 2023, entrée en vigueur le 26 mars 2023 (avec une mise en œuvre progressive), remanie considérablement les réglementations existantes relatives aux bénéficiaires effectifs, aux registres des entreprises et aux sociétés en commandite. Ce guide complet fournit aux entreprises une compréhension claire des principales dispositions de la loi et des mesures pratiques qu'elles peuvent prendre pour garantir leur conformité.

Point Clé 1 La loi britannique sur la criminalité économique de 2023 augmente considérablement les pouvoirs de Companies House et des forces de l'ordre pour enquêter sur les infractions et sanctionner le non-respect des règles.

Point Clé 2 L'identification et la vérification des bénéficiaires effectifs sont désormais une obligation légale, qui s'étend au-delà des institutions financières à toutes les entités concernées.

Point Clé 3 La loi introduit des changements importants concernant l'enregistrement et la réglementation des sociétés en commandite, afin de remédier à leur vulnérabilité historique aux abus.

Point Clé 4 Le non-respect de la loi entraîne des sanctions importantes, notamment des amendes, des peines d'emprisonnement et des restrictions sur les activités commerciales futures.

Qu'est-ce que la loi britannique sur la criminalité économique et la transparence ?

La loi britannique sur la criminalité économique s'appuie sur les réglementations existantes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et vise à combler les lacunes exploitées par les criminels pour blanchir de l'argent, dissimuler des avoirs et financer des activités illicites. Avant cette loi, Companies House (le registre des entreprises britannique) avait des pouvoirs limités pour remettre en question les informations qui lui étaient fournies. La nouvelle législation modifie fondamentalement cette situation. Les principaux objectifs de la loi sont les suivants :

• Améliorer la transparence de la propriété des entreprises.
• Renforcer la capacité des forces de l'ordre à enquêter sur la criminalité économique et à la poursuivre.
• Réduire le risque que le Royaume-Uni soit utilisé comme un refuge sûr pour les fonds illicites.

Le champ d'application de la loi est large et concerne un large éventail d'entreprises, notamment les sociétés immatriculées au Royaume-Uni, les sociétés en commandite et les personnes impliquées dans leur gestion.

Dispositions clés de la loi

Plusieurs dispositions clés de la loi britannique sur la criminalité économique sont particulièrement importantes pour les entreprises à comprendre :

Pouvoirs Accrus pour Companies House

Companies House s'est vu conférer des pouvoirs considérablement élargis pour :

• Contester les informations soumises par les entreprises.
• Demander des informations aux administrateurs et aux personnes exerçant un contrôle important (PSC).
• Enquêter sur les infractions présumées aux réglementations.
• Imposer des sanctions financières en cas de non-conformité.

Ces pouvoirs accrus sont conçus pour dissuader la soumission d'informations fausses ou trompeuses et améliorer l'exactitude et la fiabilité du registre des entreprises britannique.

Exigences en matière de bénéficiaires effectifs

La loi met davantage l'accent sur l'identification et la vérification des bénéficiaires effectifs des entreprises. Les entreprises doivent prendre des mesures raisonnables pour identifier les personnes qui détiennent en fin de compte la propriété ou le contrôle de l'entité, même si leur propriété est détenue par le biais de structures complexes. Cela comprend l'identification de toute personne détenant plus de 25 % des actions ou des droits de vote de l'entreprise, ou qui exerce un contrôle important. La définition du « contrôle » s'étend au-delà de la propriété pour inclure la possibilité de nommer ou de révoquer des administrateurs.

Modifications des sociétés en commandite

Les sociétés en commandite (LPs) ont historiquement été vulnérables aux abus en raison de leur manque de transparence. La loi introduit des exigences plus strictes en matière d'enregistrement et de réglementation des LPs, notamment la nécessité de désigner un agent agréé avec une adresse au Royaume-Uni et de fournir des informations sur les bénéficiaires effectifs des LPs. Ces modifications visent à empêcher les LPs d'être utilisées pour le blanchiment d'argent et d'autres activités illicites.

Partage d'informations

La loi facilite un plus grand partage d'informations entre les forces de l'ordre et Companies House, améliorant ainsi la capacité de détecter et d'enquêter sur la criminalité économique. Cette collaboration accrue est essentielle pour démanteler les réseaux criminels et récupérer les avoirs illicites. Selon un rapport récent de la National Crime Agency, la criminalité économique coûte au Royaume-Uni environ 100 milliards de livres sterling par an, soulignant l'urgence de ces mesures.

Comment Didit aide à la conformité à la loi britannique sur la criminalité économique

La plateforme d'identité tout-en-un de Didit est conçue pour aider les entreprises à naviguer dans les complexités de la loi britannique sur la criminalité économique et à assurer une conformité KYC continue. Voici comment :

• Vérification des bénéficiaires effectifs : les outils de vérification d'identité et de validation des documents de Didit aident à identifier et à vérifier avec précision les personnes qui détiennent en fin de compte la propriété ou le contrôle d'une entreprise.
• Screening AML : les capacités robustes de screening AML vérifient les individus par rapport aux listes de sanctions mondiales, aux bases de données PEP et aux médias défavorables, garantissant ainsi la conformité aux réglementations AML.
• Orchestration de flux de travail : le constructeur de flux de travail visuel de Didit permet aux entreprises de créer des flux de vérification personnalisés adaptés à leurs profils de risque et à leurs exigences de conformité spécifiques.
• Surveillance continue : la surveillance AML continue identifie les changements dans les profils de risque et signale les problèmes potentiels de manière proactive.
• KYC réutilisable : simplifie le processus d'intégration pour les clients réguliers en leur permettant de réutiliser leur identité vérifiée.

En automatisant et en rationalisant ces processus, Didit aide les entreprises à réduire le risque de non-conformité, à atténuer la fraude et à maintenir l'intégrité de leurs opérations.

Prêt(e) à commencer ?

La loi britannique sur la criminalité économique et la transparence représente un changement de paradigme dans la façon dont le Royaume-Uni lutte contre la criminalité économique. Les entreprises qui s'adaptent de manière proactive à ces changements seront les mieux placées pour prospérer dans un environnement réglementaire en évolution.

Explorez notre plateforme dès aujourd'hui et découvrez comment Didit peut vous aider à atteindre et à maintenir la conformité :

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FAQ

Qu'est-ce qu'une personne exerçant un contrôle important (PSC) ?

Une PSC est une personne qui :

• Détient plus de 25 % des actions ou des droits de vote de l'entreprise.
• Détient le droit de nommer ou de révoquer la majorité des membres du conseil d'administration.
• A le droit d'exercer ou exerce un contrôle ou une influence important sur l'entreprise.

Quelles sont les sanctions en cas de non-conformité ?

Les sanctions en cas de non-conformité peuvent inclure des amendes importantes, des peines d'emprisonnement pour les administrateurs et des restrictions sur les activités commerciales futures. Companies House a le pouvoir d'imposer des sanctions civiles pouvant aller jusqu'à 5 000 £.

Comment la loi affecte-t-elle les sociétés en commandite ?

La loi exige que les sociétés en commandite enregistrent un agent agréé basé au Royaume-Uni et fournissent des informations sur leurs bénéficiaires effectifs à Companies House. Cela vise à accroître la transparence et à empêcher les LPs d'être utilisées à des fins illicites.

Où puis-je trouver plus d'informations sur la loi ?

Vous pouvez trouver plus d'informations sur la loi britannique sur la criminalité économique et la transparence de 2023 sur le site Web du gouvernement britannique : https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023