Loi britannique sur la criminalité économique : Conformité à la vérification d'identité

Point clé 1La loi sur la criminalité économique et la transparence des entreprises de 2023 introduit un nouveau délit de "manquement à la prévention de la fraude", transférant le fardeau de la responsabilité aux organisations.

Point clé 2Des processus robustes de vérification d'identité sont désormais primordiaux pour démontrer des mesures de prévention raisonnables et éviter d'importantes sanctions financières.

Point clé 3Les entreprises doivent revoir et améliorer leurs évaluations des risques afin d'identifier les vulnérabilités et de mettre en œuvre des contrôles appropriés, notamment des solutions avancées de vérification d'identité.

Point clé 4La loi étend le champ de la responsabilité pénale des entreprises et exige des organisations qu'elles surveillent et préviennent activement les activités frauduleuses.

Comprendre la loi britannique sur la criminalité économique de 2023

La loi britannique sur la criminalité économique et la transparence des entreprises de 2023, qui a reçu l'assentiment royal en octobre 2023, représente une refonte majeure de la réglementation visant à lutter contre la criminalité économique. Bien que la loi traite de plusieurs domaines, notamment la transparence des entreprises et les sociétés de personnes, un élément clé est l'introduction d'un nouveau délit de "manquement à la prévention de la fraude" pour les grandes organisations. Ce nouveau délit modifie considérablement le paysage de la responsabilité pénale des entreprises au Royaume-Uni, en imposant une plus grande obligation aux entreprises de prévenir activement les activités frauduleuses au sein de leurs opérations. La loi s'applique aux "entités concernées", c'est-à-dire généralement les organisations qui remplissent deux des critères suivants : * Plus de 250 employés * Un chiffre d'affaires annuel supérieur à 36 millions de livres sterling * Plus de 18 millions de livres sterling d'actifs au bilan Cela signifie qu'une part importante des entreprises britanniques est désormais soumise à ces exigences de conformité renforcées.

Le délit de "manquement à la prévention de la fraude" expliqué

Avant cette loi, pour poursuivre une entreprise en justice pour fraude, il fallait prouver le "esprit directeur", c'est-à-dire identifier un dirigeant qui a autorisé l'activité frauduleuse. Il était notoirement difficile d'y parvenir. Le nouveau délit de "manquement à la prévention de la fraude" supprime cet obstacle. Désormais, une entité concernée peut être reconnue coupable d'un crime si une fraude est commise par un employé ou un associé, agissant dans l'intérêt de l'organisation, et que l'organisation n'a pas mis en place de mesures de prévention raisonnables. Il s'agit d'un changement important. Il ne suffit plus de ne pas vouloir que la fraude se produise ; les organisations doivent proactivement démontrer qu'elles ont pris des mesures raisonnables pour l'empêcher. Les sanctions en cas de non-respect sont sévères : amendes illimitées potentielles, disqualification des administrateurs et atteinte à la réputation.

Comment la vérification d'identité joue un rôle crucial

Une conformité robuste à la vérification d'identité est sans doute l'élément le plus critique d'une stratégie de prévention raisonnable en vertu de la loi britannique sur la criminalité économique. La fraude commence souvent par des identités compromises ou fabriquées. En mettant en œuvre des contrôles d'identité rigoureux tout au long du cycle de vie du client – intégration, suivi continu et vérification des transactions – les entreprises peuvent réduire considérablement leur exposition à la fraude et faire preuve de diligence raisonnable. Plus précisément, une vérification d'identité efficace comprend : * Vérification des documents : Validation des pièces d'identité officielles et autres documents officiels. * Vérification biométrique : Utilisation de la reconnaissance faciale et d'autres données biométriques pour confirmer l'identité d'un utilisateur. * Détection de la présence physique : S'assurer que la personne présentant l'identité est un individu réel, et non une usurpation d'identité ou un deepfake. * Contrôle AML : Vérification par rapport aux listes de sanctions, aux bases de données PEP et autres listes de surveillance. * Intelligence des appareils : Analyse des données de l'appareil pour identifier les activités suspectes. Sans ces mesures, les organisations sont vulnérables au piratage de comptes, au blanchiment d'argent et autres escroqueries. Une récente étude d'Experian a révélé que 40 % des entreprises britanniques ont connu une augmentation de l'activité frauduleuse au cours de la dernière année, soulignant le besoin croissant d'une prévention proactive.

Mettre en œuvre un système robuste de vérification d'identité

La simple mise en œuvre d'une vérification d'identité ne suffit pas. Le système doit être robuste, basé sur les risques et continuellement mis à jour. Voici une approche pratique : 1. Évaluation des risques : Réaliser une évaluation approfondie des risques afin d'identifier les domaines les plus vulnérables à la fraude. 2. Procédures KYC/KYB : Élaborer et mettre en œuvre des procédures de connaissance du client (KYC) et de connaissance de l'entreprise (KYB) qui s'alignent sur l'évaluation des risques. 3. Investissement technologique : Investir dans une technologie avancée de vérification d'identité, telle que celle proposée par Didit, qui fournit une suite complète d'outils pour vérifier les identités, détecter la fraude et assurer la conformité. 4. Surveillance continue : Mettre en œuvre des systèmes de surveillance continue pour détecter et prévenir les activités frauduleuses tout au long du cycle de vie du client. 5. Formation des employés : Former les employés aux meilleures pratiques de prévention de la fraude et à leurs responsabilités en vertu de la loi. 6. Audits réguliers : Auditer régulièrement les processus de vérification d'identité pour en assurer l'efficacité.

Comment Didit peut vous aider

Didit propose une plateforme d'identité complète conçue pour aider les entreprises à répondre aux exigences de la loi britannique sur la criminalité économique. Notre plateforme offre : * Solution tout-en-un : Combine la vérification d'identité, l'authentification biométrique, le contrôle AML et la détection de la fraude dans un système intégré unique. * Technologie avancée : Utilise des technologies de pointe telles que la détection de la présence physique et la reconnaissance faciale pour vérifier les identités avec une grande précision. * Orchestration des flux de travail : Permet aux entreprises de créer des flux d'identité personnalisés pour correspondre à leurs profils de risque spécifiques. * Évolutivité : S'adapte facilement pour répondre aux besoins croissants de l'entreprise. * Focus sur la conformité : Aide les entreprises à démontrer des mesures de prévention raisonnables et à éviter les sanctions. * KYC réutilisable : Permet aux utilisateurs de vérifier une fois et de réutiliser leur identité, réduisant ainsi la friction et améliorant les taux de conversion.

Prêt à démarrer ?

N'attendez pas qu'il soit trop tard. Assurez-vous que votre organisation est préparée pour la loi britannique sur la criminalité économique. * Demandez une démo : [https://demos.didit.me](https://demos.didit.me) * Découvrez nos tarifs : [https://didit.me/pricing](https://didit.me/pricing) * Contactez notre équipe : [https://didit.me](https://didit.me)