Vérification d'identité en Albanie
Résumé exécutif. L'Albanie est un pays candidat à l'UE évalué par MONEYVAL dont le cadre AML/CFT est ancré dans le Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (Loi sur la Prévention du Blanchiment d'Argent et du Financement du Terrorisme), supervisé par la Direction Générale pour la Prévention du Blanchiment d'Argent (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
L'Albanie a une population d'environ 2,8 millions d'habitants et est un pays candidat à l'UE avec des négociations d'adhésion ouvertes depuis juillet 2022. L'économie est axée sur les services, avec un PIB d'environ 22 milliards USD. Tirana est le hub commercial. Trois secteurs génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
la FIU nationale, responsable de recevoir et analyser les rapports de transactions suspectes, d'émettre des orientations AML, et de coordonner avec les forces de l'ordre
supervise les sociétés de valeurs mobilières, compagnies d'assurance, et fonds de pension
Service National d'État Civil (Shërbimi i Gjendjes Civile)
restreint
NCSSD gère le Registre Civil National incluant naissances, mariages, décès, et résidence. Cartes d'identité biométriques et e-passeports émis. Numéro d'identité national (NID) attribué à tous les citoyens. Portail E-Albania po
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par GDPML
- Ligji Nr. 9917 (2008, tel que modifié) — Loi sur la Prévention du Blanchiment d'Argent et du Financement du Terrorisme. Définit les entités obligées, exigences CDD, bénéficiaire effectif, filtrage PEP, et signalement de transactions suspectes. - Ligji Nr. 55/2020 — Sur les Services de Paiement, transposant PSD2 en droit albanais. - Ligji Nr. 66/2020 — Sur les Marchés de Capitaux, incluant les obligations AML pour les sociétés d'investissement. - Loi sur les Actifs Virtuels (2023) — Établit les exigences de licence et AML/CFT pour les VASPs. - Ligji Nr. 9
Protection des données
Supervisé par DPA National
La loi albanaise sur la protection des données (Loi 9887/2008) restreint les transferts transfrontaliers de données personnelles aux pays avec des niveaux de protection adéquats ou soumis à des garanties appropriées (clauses contractuelles, règles d'entreprise contraignantes). En tant que pays candidat à l'UE, l'Albanie s'align progressivement avec GDPR. Tran
Sanctions pour non-conformité
- Amendes administratives et révocation de licence
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Scan ou photographie du letërnjoftimi biometrik (recto et verso) ou passeport biométrique. 2. Liveness et correspondance biométrique. Selfie avec détection liveness passive ou active, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. NID, nom complet (translittération albanaise et latine
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les VASPs enregistrés sous la loi sur les actifs virtuels de 2023 doivent effectuer une CDD complète équivalente aux institutions financières :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Le cadre de jeu de 2019 exige que les opérateurs :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les opérateurs de places de marché et plateformes d'économie collaborative avec des utilisateurs albanais font face à des obligations CDD principalement sous les cadres alignés UE (équivalent DAC7 pour le signalement fiscal). Exigences typiques :
Détection de vie biométrique
Les cartes d'identité biométriques et passeports albanais contiennent des images faciales et empreintes digitales stockées sur puce, rendant la lecture de puce basée NFC techniquement faisable. Cependant, l'infrastructure PKI pour la lecture de puce par des tiers n'est pas largement déployée. La détection liveness (conforme ISO 30107-3) associée à la correspondance portrait-document est l'approche standard pour l'intégration à distance. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. L'Albanie permet l'intégration KYC à distance dans le cadre de son framework AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de séjour émis en Albanie, plus 14 000+ types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit effectue des vérifications contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Albanie.
La plupart des secteurs réglementés en Albanie exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le screening AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de l'Albanie, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de l'Albanie.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
