Vérification d'identité
conçu pour Albanie 
L'Unité de renseignement financier albanaise (AFIU) et la Banque d'Albanie appliquent les mesures AML/CFT dans une économie numérique en croissance rapide — Didit fournit l'identification, la vivacité, l'AML et le bundle à 0,33 $ avec 500 vérifications gratuites par mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Albanie.
- Paysage de la fraude
- L'Albanie est confrontée à une pression croissante de deepfake et de falsification de documents sur ses secteurs de la fintech et des transferts de fonds, avec un risque transfrontalier provenant de la zone Schengen de l'UE à mesure que les volumes d'intégration numérique augmentent. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme n° 9917/2008 (telle que modifiée en 2021)
- 40 Recommandations du GAFI
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
- Loi sur la protection des données personnelles n° 9887/2008 (conforme au GDPR)
- Alignement AMLD5/6 de l'UE (pré-adhésion)
Qui supervise la vérification d'identité en Albanie.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — banque centrale et superviseur prudentiel des banques et des institutions de paiement. Établit les exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle en vertu de la loi n° 9917/2008 sur l'AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Autorité de surveillance financière) — supervise les assurances, les valeurs mobilières, les fonds de pension et les institutions financières non bancaires. Émet les exigences de conformité AML pour les entités réglementées.
AFIU
Unité de renseignement financier albanaise — l'UFR nationale relevant de la Direction générale de la prévention du blanchiment d'argent. Reçoit les déclarations d'activités suspectes des entités assujetties en vertu de la loi n° 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave — Commissaire au droit à l'information et à la protection des données personnelles. L'autorité nationale de protection des données de l'Albanie et le superviseur des données conforme au RGPD.
Prokuroria e Posaçme
Bureau spécial du procureur anti-corruption (SPAK) — enquête sur la corruption de haut niveau et la criminalité financière ; institution PEP de niveau 1 dont les hauts fonctionnaires apparaissent dans la couche de filtrage AML de Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Institution suprême de contrôle de l'État — organisme PEP de niveau 1 ; les auditeurs supérieurs sont désignés en vertu du cadre AML de l'Albanie.
Quatre modules. Une vérification.
Capturez et lisez l'identité albanaise.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Kartë Identiteti (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Pasaportë (passeport biométrique ICAO 9303), Leje Drejtimi et Leje Qëndrimi pour les résidents non albanais.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, MRZ.
- Kartë Identiteti (carte d'identité nationale biométrique)
- Pasaportë (passeport biométrique) — lecture de puce NFC
- Leje Drejtimi (permis de conduire)
Faites correspondre le visage. Prouvez que c'est une vraie personne..
Le selfie est confirmé en direct et mis en correspondance avec le portrait du document.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Détection du vivant active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Vérification des sanctions, des PPE et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables — plus les listes de surveillance albanaises :
- Parti Social Démocrate (Albanie) — PPE Niveau 1 (dirigeants de partis politiques).
- Autorité de Régulation de l'Énergie — PPE Niveau 3 (hauts fonctionnaires de la régulation).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (base de données des entités à participation étatique).
- Montagne & Paesi — SIP (base de données des personnes d'intérêt spécial).
- Agence de Renseignement Financier d'Albanie — Mesures Administratives et Liste des Personnes Annoncées (sanctions).
- AFIU — Désignations dérivées des déclarations d'opérations suspectes de l'Unité de Renseignement Financier Albanaise.
- MONEYVAL — Conclusions de l'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du GAFI — surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — application applicable avant l'adhésion.
- Notices Interpol — désignations internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle — notation annuelle des risques pour l'Albanie.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Vérification des sanctions, des PPE et des médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de documents — pas d'API de registre public en Albanie.
Validation de documents — pas d'API de registre public en Albanie — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Albanie Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Albanie.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Albanie.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.