Vérification d'identité
conçu pour Albanie 
L'Unité de renseignement financier albanaise (AFIU) et la Banque d'Albanie appliquent la LCB/FT dans une économie numérique en pleine croissance, Didit fournit l'identité, la preuve de vie, la LCB et le forfait à 0,33 $ avec 500 vérifications gratuites par mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Albanie.
- Paysage de la fraude
- L'Albanie fait face à une pression croissante des deepfakes et de la falsification de documents sur ses secteurs de la fintech et des transferts de fonds, avec un risque transfrontalier provenant de la zone Schengen de l'UE à mesure que les volumes d'onboarding numérique augmentent. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session, morphing de visage, relecture, injection, altération de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi n° 9917/2008 sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (telle que modifiée en 2021)
- 40 Recommandations du GAFI
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
- Loi n° 9887/2008 sur la protection des données personnelles (alignée sur le RGPD)
- Alignement sur les directives européennes LCB/FT 5/6 (pré-adhésion)
Qui supervise la vérification d'identité en Albanie.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë, banque centrale et superviseur prudentiel des banques et des établissements de paiement. Établit les exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle en vertu de la loi n° 9917/2008 sur la LCB/FT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Autorité de surveillance financière), supervise les assurances, les valeurs mobilières, les fonds de pension et les institutions financières non bancaires. Émet des exigences de conformité LCB pour les entités réglementées.
Unité de renseignement financier albanaise, la FIU nationale sous la Direction générale de la prévention du blanchiment d'argent. Reçoit les déclarations d'opérations suspectes des entités assujetties en vertu de la loi n° 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, Commissaire au droit à l'information et à la protection des données personnelles. L'autorité nationale de protection des données d'Albanie et superviseur des données aligné sur le RGPD.
Prokuroria e Posaçme
Bureau du procureur spécial anti-corruption (SPAK), enquête sur la corruption de haut niveau et la criminalité financière ; institution PPE de niveau 1 dont les hauts fonctionnaires apparaissent dans la couche de filtrage LCB de Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Institution suprême d'audit de l'État, organisme PPE de niveau 1 ; les auditeurs supérieurs sont désignés en vertu du cadre LCB de l'Albanie.
Quatre modules. Une seule vérification.
Capture et lecture de l'identité albanaise.
Capturé sur n'importe quel téléphone, auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Kartë Identiteti (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Pasaportë (passeport biométrique OACI 9303), Leje Drejtimi et Leje Qëndrimi pour les résidents non albanais.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, MRZ.
Fais correspondre le visage. Prouve que c'est une vraie personne..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait de la pièce d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Liveness active (0,15 $) pour les flux à risque élevé, l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
Filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables, plus les listes de surveillance albanaises :
- Parti Social-Démocrate (Albanie), PPE Niveau 1 (dirigeants de parti).
- Autorité de Régulation de l'Énergie, PPE Niveau 3 (hauts fonctionnaires de la régulation).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (base de données des entités à participation étatique).
- Montagne & Paesi, SIP (base de données des personnes d'intérêt spécial).
- Agence de Renseignement Financier Albanie, Mesures administratives et Liste des personnes annoncées (sanctions).
- AFIU, Désignations dérivées des SAR de l'Unité de Renseignement Financier Albanaise.
- MONEYVAL, Conclusions de l'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du GAFI, surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU, désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE, application applicable avant l'adhésion.
- Notices Interpol, désignations internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle, notation annuelle des risques pour l'Albanie.
Évalué par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Validation de documents, pas d'API de registre public en Albanie.
Chaque Document Albanie Didit accepte.
Couverture des registres civils et AML pour Albanie.
Ouvre un nouveau pays en un clic. On s'occupe du plus dur.
Questions fréquentes sur Albanie.
Qu'est-ce que Didit ?
Didit est une infrastructure pour l'identité et la fraude, la plateforme que nous aurions aimé avoir lorsque nous développions nos propres produits : ouverte, flexible et pensée pour les développeurs, afin qu'elle s'intègre réellement à ta stack plutôt que d'être une boîte noire autour de laquelle tu dois t'adapter.
Une seule API couvre la vérification des personnes (KYC, know your customer), la vérification des entreprises (KYB, know your business), le filtrage des portefeuilles crypto (KYT, know your transaction), et le suivi des transactions en temps réel, sur une stack conçue pour être :
- Rapide, p99 inférieur à 2 secondes sur chaque session
- Fiable, en production avec plus de 2 000 entreprises dans plus de 220 pays
- Sécurisée, SOC 2 Type 1 & Type 2, ISO 27001, nativement conforme au GDPR, et formellement attestée par le régulateur financier espagnol comme plus sûre qu'une vérification en personne
En coulisses : plus de 14 000 types de documents dans plus de 48 langues, plus de 1 000 sources de données et plus de 200 signaux de fraude sur chaque session. L'infrastructure Didit apprend dynamiquement de chaque session et s'améliore chaque jour.
Que propose Didit ?
Didit est la couche d'infrastructure pour l'identité et la fraude. Une seule API (Application Programming Interface), plus de 25 modules composables répartis sur quatre lignes de produits :
- Vérification d'utilisateur (KYC, know your customer), vérification de documents d'identité, détection de vivacité, correspondance faciale, filtrage anti-blanchiment d'argent (AML), analyse d'adresse IP (Internet Protocol). $0.33 par pack complet.
- Vérification d'entreprise (KYB, know your business), registre, bénéficiaire effectif (UBO), dirigeants, AML d'entité, plus une session KYC liée par UBO.
- Surveillance des transactions, moteur de règles en temps réel, gestion des cas, flux de travail pour les déclarations d'activités suspectes (SAR).
- Filtrage de portefeuille (KYT, know your transaction), risque de portefeuille on-chain à $0.15 par vérification, ou utilise ton propre fournisseur de filtrage et exécute-le dans Didit.
Compose n'importe quel module dans un workflow avec le constructeur visuel sans code, déploie en 5 minutes, 500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours.
Combien ça coûte ? Y a-t-il vraiment quelque chose de gratuit ?
500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours, sur chaque compte. Pas de carte de crédit. Pas d'appel commercial. Pas d'expiration.
Au-delà du niveau gratuit, chaque module a un prix public par succès sur didit.me/pricing, $0.33 pour un pack KYC complet, $0.15 pour une vérification de document d'identité, $0.15 pour un filtrage de portefeuille, $0.20 pour un filtrage anti-blanchiment d'argent (AML), $0.10 pour la détection de vivacité, $0.05 pour la correspondance faciale, $0.03 pour l'analyse d'adresse IP (Internet Protocol).
Paiement à l'usage, pas de minimums, pas de surprises de dépassement. Les remises sur volume s'appliquent automatiquement à mesure que tu grandis.
Quel régulateur albanais couvre la vérification d'identité lors d'un onboarding numérique ?
Trois régulateurs interviennent sur chaque flux de vérification d'identité en Albanie :
- La Banka e Shqipërisë (Banque d'Albanie), qui fixe les exigences de diligence raisonnable de la clientèle en vertu de la loi n° 9917/2008 sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.
- L'AFIU (Unité de renseignement financier albanaise), qui reçoit les déclarations d'activités suspectes des entités assujetties. Les hauts fonctionnaires de l'AFIU apparaissent comme des PEP dans la couche de filtrage de Didit.
- Le KDIMDHP (Commissaire à la protection des données), l'autorité nationale de protection des données d'Albanie. Il régit chaque vérification d'identité des résidents albanais en vertu de la loi n° 9887/2008, alignée sur le GDPR.
Didit fournit le flux hébergé + le journal d'audit + la couverture des listes de surveillance pour satisfaire les trois simultanément.
Existe-t-il une API de validation de base de données gouvernementale pour les identités albanaises ?
Non, l'Albanie n'expose actuellement pas d'API gouvernementale publique ouverte aux intégrateurs tiers pour recouper les enregistrements d'identité nationaux avec le registre civil.
Didit compense avec trois couches de validation complémentaires fonctionnant en parallèle :
- OCR de document + lecture de puce, chaque champ de la Kartë Identiteti ou du Pasaportë est extrait et validé par rapport aux modèles ISO/ICAO.
- Détection de vivacité biométrique + correspondance faciale 1:1, le selfie est confirmé comme étant en direct et mis en correspondance avec le portrait du document.
- Filtrage AML, le nom extrait est filtré sur plus de 1 300 listes de surveillance mondiales et albanaises (AFIU, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
Si une API de base de données gouvernementale albanaise devient disponible, Didit l'ajoute automatiquement à POST /v3/database-validation/.
Didit est-il prêt pour un onboarding conforme à l'AML en vertu de la loi albanaise n° 9917/2008 ?
Oui. La loi albanaise sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme n° 9917/2008 (telle que modifiée en 2021) s'applique à toutes les institutions supervisées par la Banque d'Albanie et aux entités réglementées par l'AMF.
Didit couvre l'intégralité de la stack :
- Vérification de documents d'identité + détection de vivacité passive + correspondance faciale 1:1 pour l'onboarding de niveau 1.
- Filtrage AML ($0.20 par contrôle) sur plus de 1 300 listes, y compris AFIU, MONEYVAL, sanctions de l'Agence de renseignement financier d'Albanie, OFAC SDN et UN.
- Surveillance AML continue ($0.07 par utilisateur / an) pour les obligations d'examen périodique des clients.
Combien de temps faut-il pour intégrer Didit en Albanie ?
5 minutes pour un environnement de test fonctionnel, un week-end pour un flux de production.
- Inscris-toi sur
business.didit.me, récupère une clé API, appellePOST /v3/session/avec unworkflow_idqui connecte la vérification d'identité + la détection de vivacité passive + la correspondance faciale + l'AML, et c'est fait. - Parcours agent IA : colle le prompt d'intégration de
docs.didit.me/integration/integration-promptdans Claude Code, Cursor, ou tout autre agent de codage. - Cinq SDK partagent le même modèle de session : Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Les 500 premières vérifications chaque mois sont gratuites, pour toujours.
Combien coûte une vérification complète en Albanie ?
Tarification publique par module, tu ne paies que ce qui est exécuté lors de la session :
- Vérification d'identité,
$0.15par contrôle de document. - Détection de vivacité passive,
$0.10. Détection de vivacité active,$0.15. - Correspondance faciale 1:1,
$0.05. Recherche faciale 1:N, gratuit. - Filtrage AML,
$0.20par contrôle. AML continue,$0.07 par utilisateur / an.
Le pack KYC complet est à `$0.33`, le même prix partout dans le monde. 500 vérifications gratuites chaque mois, sans carte de crédit.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le screening de portefeuilles. Intégration en 5 minutes.