Vérification d'identité
conçu pour Albanie 
L'Unité de renseignement financier albanaise (AFIU) et la Banque d'Albanie appliquent la LCB/FT dans une économie numérique en pleine croissance, Didit fournit l'identité, la preuve de vie, la LCB et le forfait à 0,33 $ avec 500 vérifications gratuites par mois.
Robinhood Ventures
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
How identity verification works in Albanie.
- Fraud landscape
- L'Albanie fait face à une pression croissante des deepfakes et de la falsification de documents sur ses secteurs de la fintech et des transferts de fonds, avec un risque transfrontalier provenant de la zone Schengen de l'UE à mesure que les volumes d'onboarding numérique augmentent. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session, morphing de visage, relecture, injection, altération de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Compliance frameworks
- Loi n° 9917/2008 sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (telle que modifiée en 2021)
- 40 Recommandations du GAFI
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
- Loi n° 9887/2008 sur la protection des données personnelles (alignée sur le RGPD)
- Alignement sur les directives européennes LCB/FT 5/6 (pré-adhésion)
Who supervises identity verification in Albanie.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë, banque centrale et superviseur prudentiel des banques et des établissements de paiement. Établit les exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle en vertu de la loi n° 9917/2008 sur la LCB/FT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Autorité de surveillance financière), supervise les assurances, les valeurs mobilières, les fonds de pension et les institutions financières non bancaires. Émet des exigences de conformité LCB pour les entités réglementées.
AFIU
Unité de renseignement financier albanaise, la FIU nationale sous la Direction générale de la prévention du blanchiment d'argent. Reçoit les déclarations d'opérations suspectes des entités assujetties en vertu de la loi n° 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, Commissaire au droit à l'information et à la protection des données personnelles. L'autorité nationale de protection des données d'Albanie et superviseur des données aligné sur le RGPD.
Prokuroria e Posaçme
Bureau du procureur spécial anti-corruption (SPAK), enquête sur la corruption de haut niveau et la criminalité financière ; institution PPE de niveau 1 dont les hauts fonctionnaires apparaissent dans la couche de filtrage LCB de Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Institution suprême d'audit de l'État, organisme PPE de niveau 1 ; les auditeurs supérieurs sont désignés en vertu du cadre LCB de l'Albanie.
Four modules. One verification.
Capture et lecture de l'identité albanaise.
Capturé sur n'importe quel téléphone, auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Kartë Identiteti (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Pasaportë (passeport biométrique OACI 9303), Leje Drejtimi et Leje Qëndrimi pour les résidents non albanais.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, MRZ.
- Kartë Identiteti (carte d'identité nationale biométrique)
- Pasaportë (passeport biométrique), lecture de puce NFC
- Leje Drejtimi (permis de conduire)
Fais correspondre le visage. Prouve que c'est une vraie personne..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait de la pièce d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Liveness active (0,15 $) pour les flux à risque élevé, l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables, plus les listes de surveillance albanaises :
- Parti Social-Démocrate (Albanie), PPE Niveau 1 (dirigeants de parti).
- Autorité de Régulation de l'Énergie, PPE Niveau 3 (hauts fonctionnaires de la régulation).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (base de données des entités à participation étatique).
- Montagne & Paesi, SIP (base de données des personnes d'intérêt spécial).
- Agence de Renseignement Financier Albanie, Mesures administratives et Liste des personnes annoncées (sanctions).
- AFIU, Désignations dérivées des SAR de l'Unité de Renseignement Financier Albanaise.
- MONEYVAL, Conclusions de l'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du GAFI, surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU, désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE, application applicable avant l'adhésion.
- Notices Interpol, désignations internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle, notation annuelle des risques pour l'Albanie.
Évalué par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables , see the docs for the full module surface.
Validation de documents, pas d'API de registre public en Albanie.
Validation de documents, pas d'API de registre public en Albanie , see the docs for the full module surface.
Every Albanie document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Albanie.
Ouvre un nouveau pays en un clic. On s'occupe du plus dur.
Questions fréquentes sur Albanie.
Qu'est-ce que Didit ?
Didit est une infrastructure pour l'identité et la fraude, la plateforme que nous aurions aimé avoir lorsque nous développions nos propres produits : ouverte, flexible et conviviale pour les développeurs, afin qu'elle s'intègre réellement à votre stack au lieu d'être une boîte noire autour de laquelle vous devez vous adapter.
Une seule API couvre la vérification des personnes (KYC, know your customer), la vérification des entreprises (KYB, know your business), le filtrage des portefeuilles crypto (KYT, know your transaction) et la surveillance des transactions en temps réel, sur une stack conçue pour être :
- Rapide, p99 inférieur à 2 secondes sur chaque session
- Fiable, en production avec plus de 1 500 entreprises dans plus de 220 pays
- Sécurisée, SOC 2 Type 1, ISO 27001, nativement conforme au RGPD, et formellement attestée par le régulateur financier espagnol comme plus sûre que la vérification en personne
L'empreinte sous-jacente : plus de 14 000 types de documents dans plus de 48 langues, plus de 1 000 sources de données et plus de 200 signaux de fraude sur chaque session. L'infrastructure Didit apprend dynamiquement de chaque session et s'améliore chaque jour.
Que propose Didit ?
Didit est la couche d'infrastructure pour l'identité et la fraude. Une seule API (Application Programming Interface), plus de 25 modules composables répartis sur quatre lignes de produits :
- Vérification d'utilisateur (KYC, know your customer), Vérification de document d'identité, preuve de vie, correspondance faciale, filtrage anti-blanchiment d'argent (AML), analyse d'adresse IP (Internet Protocol). 0,33 $ par forfait complet.
- Vérification d'entreprise (KYB, know your business), registre, bénéficiaire effectif (UBO), dirigeants, AML d'entité, plus une session KYC liée par UBO.
- Surveillance des transactions, moteur de règles en temps réel, gestion des cas, flux de travail de déclaration d'activités suspectes (SAR).
- Filtrage de portefeuille (KYT, know your transaction), risque de portefeuille on-chain à 0,15 $ par vérification, ou utilisez votre propre fournisseur de filtrage et exécutez-le dans Didit.
Composez n'importe quel module en un flux de travail avec le constructeur visuel sans code, déployez en 5 minutes, 500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours.
Combien ça coûte ? Y a-t-il vraiment quelque chose de gratuit ?
500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours, sur chaque compte. Pas de carte de crédit. Pas d'appel commercial. Pas d'expiration.
Au-delà du niveau gratuit, chaque module a un prix public par succès sur didit.me/pricing, 0,33 $ pour un forfait KYC complet, 0,15 $ par vérification de document d'identité, 0,15 $ par filtrage de portefeuille, 0,20 $ par filtrage anti-blanchiment d'argent (AML), 0,10 $ par preuve de vie, 0,05 $ par correspondance faciale, 0,03 $ par analyse d'adresse IP (Internet Protocol).
Paiement à l'usage, pas de minimums, pas de surprises de dépassement. Les remises sur volume s'appliquent automatiquement à mesure que vous grandissez.
Quel régulateur albanais couvre la vérification d'identité lors d'un onboarding numérique ?
Trois régulateurs interviennent sur chaque flux de vérification d'identité albanais :
- Banka e Shqipërisë (Banque d'Albanie), établit les exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle en vertu de la loi n° 9917/2008 sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.
- AFIU (Unité de renseignement financier albanaise), reçoit les déclarations d'opérations suspectes des entités assujetties. Les hauts fonctionnaires de l'AFIU apparaissent comme des PPE dans la couche de filtrage Didit.
- KDIMDHP (Commissaire à la protection des données), l'autorité nationale de protection des données d'Albanie. Régit chaque vérification d'identité des résidents albanais en vertu de la loi n° 9887/2008 alignée sur le RGPD.
Didit fournit le flux hébergé + le journal d'audit + la couverture des listes de surveillance pour satisfaire les trois simultanément.
Existe-t-il une API de validation de base de données gouvernementale pour les identités albanaises ?
Non, l'Albanie n'expose actuellement pas d'API publique gouvernementale ouverte aux intégrateurs tiers pour la vérification croisée des enregistrements d'identité nationaux par rapport au registre civil.
Didit compense avec trois couches de validation complémentaires fonctionnant en parallèle :
- OCR de document + lecture de puce, chaque champ de la Kartë Identiteti ou du Pasaportë est extrait et validé par rapport aux modèles ISO/ICAO.
- Preuve de vie biométrique + Correspondance faciale 1:1, le selfie est confirmé en direct et comparé au portrait du document.
- Filtrage AML, le nom extrait est filtré sur plus de 1 300 listes de surveillance mondiales et albanaises (AFIU, MONEYVAL, OFAC, ONU, Interpol).
Si une API de base de données gouvernementale albanaise devient disponible, Didit l'ajoute automatiquement à POST /v3/database-validation/.
Didit est-il prêt pour l'onboarding conforme à la LCB en vertu de la loi albanaise n° 9917/2008 ?
Oui. La loi n° 9917/2008 sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (telle que modifiée en 2021) s'applique à toutes les institutions supervisées par la Banque d'Albanie et aux entités réglementées par l'AMF.
Didit couvre l'ensemble de la stack :
- Vérification de document d'identité + Preuve de vie passive + Correspondance faciale 1:1 pour l'onboarding de niveau 1.
- Filtrage AML (0,20 $ par vérification) sur plus de 1 300 listes, y compris AFIU, MONEYVAL, Agence de renseignement financier d'Albanie Sanctions, OFAC SDN et ONU.
- Surveillance AML continue (0,07 $ par utilisateur/an) pour les obligations d'examen périodique des clients.
Combien de temps faut-il pour intégrer Didit pour l'Albanie ?
5 minutes pour un bac à sable fonctionnel, un week-end pour un flux de production.
- Inscris-toi sur
business.didit.me, obtiens une clé API, appellePOST /v3/session/avec unworkflow_idqui connecte la vérification d'identité + la preuve de vie passive + la correspondance faciale + l'AML, c'est fait. - Chemin de l'agent IA : colle le prompt d'intégration de
docs.didit.me/integration/integration-promptdans Claude Code, Cursor ou tout autre agent de codage. - Cinq SDK partagent le même modèle de session : Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Les 500 premières vérifications chaque mois sont gratuites, pour toujours.
Combien coûte la vérification en Albanie de bout en bout ?
Tarification publique par module, ne payez que pour ce qui est exécuté sur la session :
- Vérification d'identité,
0,15 $par vérification de document. - Preuve de vie passive,
0,10 $. Preuve de vie active,0,15 $. - Correspondance faciale 1:1,
0,05 $. Recherche faciale 1:N, gratuit. - Filtrage AML,
0,20 $par vérification. AML continu,0,07 $ par utilisateur / an.
Le forfait KYC complet est de `0,33 $`, même prix partout dans le monde. 500 vérifications gratuites chaque mois, pas de carte de crédit.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le screening de portefeuilles. Intégration en 5 minutes.