Vérification d'identité
conçu pour Andorre 
Carte d'identité nationale et passeport andorrans en une seule session — supervisés par l'AFA, évalués par MONEYVAL, filtrés par rapport à la liste de surveillance de l'UIFAND et aux sanctions mondiales. 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Andorre.
- Paysage de la fraude
- Les secteurs de la banque privée et du commerce de détail transfrontalier d'Andorre sont confrontés à des attaques de deepfake sur les flux d'intégration numérique, à l'obscurcissement de la propriété effective dans le segment de la gestion de patrimoine et à un risque PEP élevé de la part de sa clientèle espagnole, française et portugaise importante. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Llei 14/2017 du 22 juin, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (Loi AML/CFT)
- Llei 35/2010 du 3 juin, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals — alignée sur le GDPR
- Cadre d'évaluation mutuelle MONEYVAL
- 40 Recommandations du GAFI
- Résolutions du Conseil de sécurité des Nations Unies sur les sanctions — conformité obligatoire pour toutes les entités assujetties andorranes
Qui supervise la vérification d'identité en Andorre.
AFA
Autoritat Financera Andorrana — le régulateur financier intégré pour les banques, les sociétés d'investissement, les compagnies d'assurance et les établissements de paiement. Établit les exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle en vertu de la loi sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent (Llei 14/2017 del 22 de juny).
UIFAND
Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana — la Cellule de renseignement financier d'Andorre. Opère en vertu de la Llei 14/2017 et reçoit les déclarations d'opérations suspectes de toutes les entités assujetties. Membre du Groupe Egmont des CRF.
MONEYVAL
Comité d'experts sur l'évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme — organisme de type GAFI du Conseil de l'Europe. Andorre est un membre soumis à une évaluation mutuelle périodique par rapport aux 40 Recommandations du GAFI.
APDA
Agència Andorrana de Protecció de Dades — l'autorité nationale de protection des données d'Andorre. Régit le traitement des données personnelles des résidents andorrans, aligné sur les normes GDPR, en vertu de la Llei qualificada de protecció de dades personals.
Govern d'Andorra
Gouvernement d'Andorre — maintient le registre civil via l'Arxiu Nacional, délivre les passeports et le DNI, et coordonne avec l'AFA la supervision des entités assujetties et les registres des bénéficiaires effectifs.
Quatre modules. Une vérification.
Capturez et lisez l'ID.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- DNI andorran, Passeport (lecture de puce NFC), Permís de residència pour les ressortissants étrangers et cartes d'identité nationales de l'UE/EEE.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, MRZ.
- Document Nacional d'Identitat (DNI) — ressortissants andorrans
- Passeport — passeport biométrique ICAO, lecture de puce NFC
- Permís de residència · Cartes d'identité nationales UE/EEE
Faites correspondre le visage. Prouvez que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Vivacité active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables — plus les listes de surveillance d'Andorre :
- UIFAND — Registre des déclarations d'activités suspectes de la FIU andorrane en vertu de la Llei 14/2017.
- AFA — Avis et avertissements d'application réglementaire de l'Autoritat Financera Andorrana.
- Consell General d'Andorra — Registre des PPE de niveau 1 (membres du parlement andorran).
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — s'applique aux transactions libellées en euros et transfrontalières.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — Désignations de gel d'actifs du Trésor américain.
- Liste des sanctions du Royaume-Uni (FCDO) — sanctions financières ayant une pertinence transfrontalière avec Andorre.
- MONEYVAL — Conclusions d'évaluation mutuelle et indicateurs de risque du Conseil de l'Europe.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies — désignations mondiales.
- Groupe Egmont — réseau international de renseignement des FIU par l'intermédiaire de l'adhésion à l'UIFAND.
- Notices rouges d'Interpol — alertes internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle — référence du risque pays d'Andorre.
- 40 Recommandations du GAFI — surveillance des juridictions à risque.
Score de gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de base de données pour les identités andorranes.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour Andorre exposée en tant que service Didit autonome — le registre civil de l'Arxiu Nacional n'offre actuellement pas d'API publique grand public ouverte aux intégrateurs tiers.
Validation de base de données pour les identités andorranes — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Andorre Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Andorre.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Andorre.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.