Vérification d'identité en Andorre
Résumé exécutif. L'Andorre est un micro-État européen d'environ 80 000 habitants dont le secteur financier dépasse largement le poids de sa population. La Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme est la loi principale AML/CFT, supervisée par l'Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) en tant que FIU nationale et l'Autoritat F
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
L'Andorre a une population d'environ 80 000 habitants et un PIB d'environ 3,4 milliards USD, alimenté par le tourisme, le commerce de détail (shopping hors taxes) et les services financiers. Le secteur bancaire est le moteur dominant de la demande KYC, avec cinq banques agréées — Andbank, MoraBanc, Creand (anciennement Crèdit Andorrà), Vall Banc, et Banca Privada d'Andorra (BPA, maintenant en résolution) — gérant des actifs sous gestion significativement plus importants que le PIB. Trois secteurs alimentent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
la FIU nationale, recevant et analysant les STR, émettant des directives AML, et coordonnant avec les forces de l'ordre
superviseur prudentiel et de conduite pour les banques, entreprises d'investissement, compagnies d'assurance et VASPs
autorité de protection des données
Gouvernement d'Andorre — Bureau du Registre Civil
restreint
Le Registre Civil gère les actes de naissance, mariage et décès. Les cartes d'identité nationales (Passaport andorrà) sont émises par le Département de Police. La petite population permet une couverture complète. Pas d'API publique pour la vérific
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par UIFAND
- Llei 14/2017 — Loi sur la Prévention et la Lutte contre le Blanchiment d'Argent ou de Valeurs et le Financement du Terrorisme. Définit les entités obligées, CDD/EDD, bénéficiaire effectif, contrôle PEP et dépôt STR. - Llei 35/2018 — Sur la Réglementation des Actifs Numériques, fournissant la base légale pour l'agrément VASP. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Loi Qualifiée sur la Protection des Données Personnelles, appliquée par l'Agence Andorrane de Protection des Données (APDA). - Accord Monétaire avec l'UE (20
Protection des données
Supervisé par APDA
La loi andorrane sur la protection des données restreint les transferts transfrontaliers de données personnelles aux pays avec des niveaux de protection adéquats ou soumis à des garanties appropriées. L'Andorre n'est pas membre de l'UE/EEE, mais l'Accord Monétaire exige un alignement progressif avec les normes de protection des données de l'UE. L'APDA doit
Sanctions pour non-conformité
- Amendes administratives jusqu'à 1 million EUR et poursuites pénales
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Scan ou photographie du document d'identitat ou passeport andorran (recto et verso). 2. Vivacité et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vivacité passive ou active, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Nom complet, numéro de document, date de naissance, national
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les VASPs agréés par AFA doivent :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
L'Andorre n'a pas de cadre d'agrément iGaming domestique. Les jeux en ligne ne sont pas réglementés localement, ce qui signifie qu'il n'y a pas de marché d'opérateurs agréés domestiques. Les résidents accédant aux plateformes offshore peuvent déclencher des obligations CDD au niveau des services de paiement.
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les opérateurs de places de marché servant les utilisateurs andorrans font face aux obligations CDD principalement lorsque les services de paiement intégrés dépassent les seuils AML. La petite population limite la demande spécifique aux places de marché, mais les plateformes de commerce électronique transfrontalier avec des vendeurs andorrans doivent se conformer aux rapports fiscaux alignés sur l'UE et à l'identi
Détection de vie biométrique
Les passeports andorrans contiennent des puces biométriques avec images faciales et empreintes digitales, rendant la lecture de puce basée sur NFC techniquement possible. Cependant, l'infrastructure PKI pour la lecture commerciale de puces par des tiers n'est pas déployée. La détection de vivacité (conforme ISO 30107-3) associée à la correspondance portrait-document est la norme pour l'intégration à distance. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. L'Andorre permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Andorre, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit contrôle contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Andorre.
La plupart des secteurs réglementés en Andorre exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le contrôle AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto d'Andorre, incluant la conformité à la Règle de Voyage UE le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires de l'iGaming en Andorre.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
