Vérification d'identité en Argentine
L'Argentine est un marché de premier plan en Amérique latine avec ~46 millions d'habitants et l'une des juridictions les plus exigeantes en matière de conformité de la région après la refonte AML de la Ley 27.739/2024. La pile qui compte : DNI + CUIT/CUIL délivrés par RENAPER et AFIP, RENAPER SID (Sistema de Identidad Digital) — l'API d'identité biométrique gérée par l'État qui est sans doute le meilleur rail d'identité gouvernemental en LATAM — normatives BCRA
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
L'Argentine est la troisième plus grande économie d'Amérique latine par PIB et, malgré deux décennies de turbulences monétaires, l'un des marchés de finance numérique les plus profonds de la région. Population ~46 millions ; pénétration des smartphones supérieure à 85% ; plus de 80% des adultes détenaient un compte dans une banque ou un PSP en 2024 selon l'Informe de Inclusión Financiera de BCRA. L'inflation chronique a fait des portefeuilles numériques et des stablecoins un outil domestique plutôt qu'un actif spéculatif. Le secteur fintech argentin est le plus mature d'Amérique latine hispanophone après le Mexique. Mercado Pago, la branche paiements de Mercado Libre basé à Buenos Aires, est le compte principal de facto pour une grande part des Argentins. Ualá (avec une licence bancaire via Uilo Bank, anciennement Wilobank), Brubank, Naranja X, Personal Pay et Lemon complètent le haut du tableau. C
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
RENAPER (Ministerio del Interior)
Carte en polycarbonate avec photographie, MRZ, code-barres 2D et — dans le nouveau eDNI déployé à partir de 2024 — puce sans contact ICAO 9303, gravure laser et hologrammes renouvelés
La pièce d'identité universelle de facto. Valide comme document de voyage dans le Mercosur. Didit lit toutes les générations modernes et le nouveau eDNI avec puce.
RENAPER via l'application Mi Argentina
Identifiant virtuel signé cryptographiquement sur mobile
Reconnu par BCRA "A" 8303 comme instrument d'identification valide pour les opérations à distance.
RENAPER (historique)
Livret papier
En cours de retrait ; encore parfois présenté.
Policía Federal / RENAPER (historique)
Carte plastique
Acceptée uniquement pour les déplacements transfrontaliers au sein du Mercosur.
RENAPER
Livret biométrique ICAO-9303
Lecture de puce avec BAC/PACE. Solution de secours principale pour les non-résidents.
RENAPER
Carte polycarbonate marquée *extranjero
Associée à la catégorie residencia permanente/temporaria.
Dirección Nacional de Migraciones
Document papier
Identification temporaire pour l'intégration en attente de l'émission du DNI.
ANSES
Code à 11 chiffres
Identifiant individuel utilisé pour la paie, la sécurité sociale et l'enrichissement KYC.
AFIP
Code à 11 chiffres
L'identifiant fiscal argentin ; épine dorsale du KYB.
AFIP
Code à 11 chiffres
Identifiant de secours pour les particuliers non-contribuables.
Régulateurs
revalidée en 2024
d "identificar fehacientemente al cliente" avant de débloquer un crédit pré-approuvé — la barre qui a suivi la vague de fraudes et de scandales de vol d'identité de 2020-2023
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
réglementé
Document national d'identité. RENAPER fournit des services de vérification d'identité basés sur API pour les entités réglementées.
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
ouvert
Codes d'identification fiscale et du travail. CUIL pour les particuliers, CUIT pour les entreprises. Interrogeable publiquement via AFIP.
ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social)
restreint
Identification de sécurité sociale gérée par ANSES. Accès basé sur portail ; limité aux entités autorisées.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Décision d'adéquation de la Commission européenne
Loi AML principale. La Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo (2000) a créé l'Unidad de Información Financiera (UIF) et le régime national sujeto obligado. Le 15 mars 2024 — en vigueur le 23 mars 2024 — le Congrès a adopté la Ley 27.739 (partiellement promulguée par le Décret 254/2024), la réforme la plus substantielle du cadre AML argentin en treize ans. La Ley 27.739 aligne le statut avec les 40 Recommandations FATF actuelles, élargit le catalogue des sujetos obligados pour inclure
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
La Ley 25.326 exige un consentement éclairé, classifie les données biométriques et de santé comme datos sensibles, et restreint les transferts internationaux vers les juridictions qui ne fournissent pas un "niveau de protection adéquat" — sauf si le sujet consent ou que des garanties contractuelles sont en place. L'AAIP publie des listes o
Sanctions pour non-conformité
- Mars 2024 — La Ley 27.739 place les VASP, les fournisseurs de crédit non financiers, les avocats et les opérateurs de services fiduciaires sous la supervision UIF, crée le registre UBO AFIP, réévalue la grille de sanctions en módulos.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Les banques argentines, billeteras virtuales et PSP sont censés exécuter un onboarding basé sur les risques conforme à UIF 14/2023 et à la normativa BCRA. Le flux fintech canonique utilisé par Mercado Pago, Ualá, Brubank et Cuenta DNI ressemble à ceci :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Toute entité qui effectue des services d'actifs virtuels pour les résidents argentins — échange, garde, transferts, émission, participation à des services financiers liés aux actifs virtuels — doit être enregistrée comme PSAV à la CNV sous RG 994/2024 + RG 1058/2025 et est simultanément un sujeto obligado devant t
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les jeux en ligne en Argentine fonctionnent sur un patchwork réglementaire province par province, sans cadre fédéral. La Ville de Buenos Aires est réglementée par LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), la Province de Buenos Aires par IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos), et d'autres grandes provinces —
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Mercado Libre — dont le siège est à Buenos Aires — fonctionne avec une pile double : les acheteurs s'intègrent via Mercado Pago comme PSP avec une conformité BCRA/UIF complète ; les vendeurs passent par KYB contre AFIP, Inspección General de Justicia et NOSIS. Les plateformes de livraison (Rappi, PedidosYa) et les applications de covoiturage (Uber, Didi, Cabify) o
Détection de vie biométrique
La normativa argentine est neutre technologiquement mais explicite sur le risque biométrique. BCRA Com "A" 7724 exige que les banques et PSP évaluent et atténuent les risques d'authentification biométrique, mentionnant spécifiquement le taux de fausse correspondance (FMR), la nature probabiliste de la correspondance biométrique, le manque de secret des données biométriques et le besoin de facteurs complémentaires. En pratique, le marché a convergé vers la vivacité passive certifiée ISO/IEC 30107-3 PAD Niveau 2, correspondance croisée contre RENAPER SID comme source de vérité, eD
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. L'Argentine permet l'onboarding KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Argentine, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Aucun contrat, aucun minimum. Les concurrents facturent généralement 1,00 $ à 2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit effectue des contrôles sur plus de 1 000 listes de surveillance mondiales, y compris les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI) et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Argentine.
La plupart des secteurs réglementés en Argentine exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés sur le cadre réglementaire crypto de l'Argentine, y compris la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de l'Argentine.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
