Vérification d'identité en Arménie
Résumé exécutif. L'Arménie est un pays du Caucase du Sud évalué par MONEYVAL d'environ 3 millions d'habitants avec un écosystème fintech en croissance et une infrastructure gouvernementale numérique en expansion. Le cadre AML/CFT est ancré dans la Loi sur la Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme, supervisée par le Centre de Surveillance Financière (FMC) sous la Banque Centrale d'Arménie (CBA) en tant que
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
L'Arménie a une population d'environ 3 millions d'habitants et un PIB d'environ 24 milliards USD. Erevan est le hub commercial et technologique. L'économie est portée par les services informatiques, l'exploitation minière, l'agriculture et les envois de fonds (une part significative du PIB provient de la diaspora russe et plus largement de la CEI). Trois secteurs génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
définit les entités obligées, les exigences CDD, la propriété effective, le screening PEP et le dépôt STR
appliquée par l'Agence pour la Protection des Données Personnelles
supervision de la protection des données
Ministère de la Justice — Agence d'Enregistrement des Actes d'État Civil
restreint
L'Agence d'Enregistrement des Actes d'État Civil gère les registres de naissance, mariage, décès et autres actes d'état civil. Cartes d'identité nationales et passeports émis par la Police. Numéro de Service Public (équivalent SSN) attribué
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Loi sur la Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme
- Loi sur la Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme — définit les entités obligées, les exigences CDD, la propriété effective, le screening PEP et le dépôt STR. - Loi sur les Banques et l'Activité Bancaire (modifiée) — exigences prudentielles et AML pour les établissements de crédit. - Projet de Loi sur les Crypto-Actifs (2024) — établit les exigences de licence et AML/CFT pour les VASPs. Devrait imposer une CDD complète, la surveillance des transactions et la conformité Travel Rule. - Loi sur la Protection des Données Personnelles — appliquée par l'Agence pour
Protection des données
Supervisé par Agence pour la Protection des Données Personnelles
La loi arménienne sur la protection des données restreint les transferts transfrontaliers de données personnelles vers les pays avec des niveaux de protection adéquats. Les transferts vers les pays de l'UE sont facilités. L'Agence pour la Protection des Données Personnelles doit être notifiée. Aucun mandat de localisation des données strict n'existe, mais les bases de données gouvernementales sont re
Sanctions pour non-conformité
L'adhésion de l'Arménie à MONEYVAL et ses aspirations pour une intégration européenne plus profonde font de la conformité AML une priorité stratégique :
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Scan ou photographie de la carte d'identité nationale biométrique (recto et verso) ou passeport. 2. Détection de vivacité et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vivacité passive ou active, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. PSN, nom complet (translittération arménienne et latine), d
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Sous le projet de Loi sur les Crypto-Actifs, les VASPs devront :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
L'Arménie a un secteur de jeux d'argent réglementé. Les opérateurs licenciés doivent :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les opérateurs de marketplace et les plateformes d'économie collaborative avec des utilisateurs arméniens font face à des obligations CDD principalement par l'intégration de services de paiement. Exigences :
Détection de vie biométrique
Les cartes d'identité biométriques et passeports arméniens contiennent des images faciales stockées sur puce, rendant la lecture de puce basée sur NFC techniquement faisable. Cependant, l'infrastructure PKI pour la lecture de puce par des tiers n'est pas largement déployée. La détection de vivacité (conforme ISO 30107-3) associée à la correspondance document-portrait est l'approche standard pour l'onboarding à distance. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. L'Arménie permet l'onboarding KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Arménie, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit effectue des contrôles contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Arménie.
La plupart des secteurs réglementés en Arménie exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'onboarding à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le screening AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de l'Arménie, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de l'Arménie.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
