Vérification d'identité
conçu pour Azerbaïdjan 
L'Autorité de Surveillance du Marché Financier et le Service de Surveillance Financière d'Azerbaïdjan appliquent les réglementations AML/CFT dans une économie de l'énergie et de la fintech en pleine croissance, Didit fournit l'ID, la détection du vivant, l'AML et le pack à 0,33 $ avec 500 vérifications gratuites par mois.
Robinhood Ventures
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
How identity verification works in Azerbaïdjan.
- Fraud landscape
- L'Azerbaïdjan fait face à un risque élevé de fraude par deepfake et falsification de documents lié aux flux de richesse du secteur de l'énergie, aux envois de fonds de la diaspora et à la croissance rapide des services financiers numériques. Didit score plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session, morphing facial, relecture, injection, altération de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Compliance frameworks
- Loi sur la lutte contre la légalisation des fonds d'origine criminelle et le financement du terrorisme 2009 (telle que modifiée en 2022)
- Loi sur les données personnelles de la République d'Azerbaïdjan 2010
- 40 Recommandations du GAFI
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
- Réglementations FMS sur les sanctions financières ciblées
Who supervises identity verification in Azerbaïdjan.
FIMSA
Autorité de Surveillance du Marché Financier d'Azerbaïdjan, supervise les banques, les institutions de paiement, les assurances, les marchés de capitaux et les organisations de crédit non bancaires. Applique l'AML/CFT en vertu de la Loi sur la lutte contre la légalisation des fonds d'origine criminelle 2009 (telle que modifiée en 2022).
FMS
Service de Surveillance Financière (Maliyyə Monitorinqi Xidməti), l'unité de renseignement financier nationale d'Azerbaïdjan. Reçoit les Rapports d'Activités Suspectes et émet des Sanctions Financières Ciblées. Les hauts fonctionnaires du FMS sont désignés comme PPE dans la couche de screening AML de Didit.
Ministry of Finance
Maliyyə Nazirliyi, Ministère des Finances de la République d'Azerbaïdjan. Institution de niveau 1 pour les PPE ; émet des directives réglementaires sur la conformité AML du secteur financier.
Central Bank of Azerbaijan
Azərbaycan Mərkəzi Bankı, coordonne la politique macroéconomique et la supervision du système de paiement. Collabore avec la FIMSA sur le risque financier systémique et l'application des mesures AML/CFT.
Azerbaijan State News Agency (AZERTAC)
Entité à participation étatique de niveau 3 PEP, les hauts fonctionnaires sont désignés dans la couche de filtrage AML de Didit, conformément au cadre SIE de l'Azerbaïdjan.
Ministry of Internal Affairs
Daxili İşlər Nazirliyi, maintient la liste des personnes recherchées utilisée dans la couche de filtrage AML (médias défavorables et application de la loi) de Didit.
Four modules. One verification.
Capture et lecture de la pièce d'identité azerbaïdjanaise.
Capturé sur n'importe quel téléphone, auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Pasport (passeport biométrique OACI 9303), Sürücülük vəsiqəsi et Yaşayış icazəsi.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, date d'expiration, MRZ.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (carte d'identité nationale biométrique)
- Pasport (passeport biométrique), lecture de puce NFC
- Sürücülük vəsiqəsi (permis de conduire)
Fais correspondre le visage. Prouve que c'est une vraie personne..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait de la pièce d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Détection du vivant active (0,15 $) pour les flux à risque élevé, l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables, plus les listes de surveillance de l'Azerbaïdjan :
- Ministère des Finances de la République d'Azerbaïdjan, PPE de niveau 1 (hauts fonctionnaires des finances).
- Académie Nationale des Sciences d'Azerbaïdjan (ANAS), PPE de niveau 3 (institution à participation étatique).
- Azerbaijan Investment Company (AIC), PPE de niveau 3 (organisme d'investissement public).
- Azerbaijan State News Agency (AZERTAC), PPE de niveau 3 (fonctionnaires des médias d'État).
- Service de Surveillance Financière d'Azerbaïdjan, Sanctions Financières Ciblées.
- Ministère de l'Intérieur d'Azerbaïdjan, Liste des personnes recherchées.
- FMS (Financial Monitoring Service), Désignations AML dérivées des SAR.
- MONEYVAL, Conclusions de l'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du GAFI, surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU, désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE, application transfrontalière.
- Notices Interpol, désignations internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle, notation annuelle des risques pour l'Azerbaïdjan.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables , see the docs for the full module surface.
Validation de document, pas d'API de registre public en Azerbaïdjan.
Validation de document, pas d'API de registre public en Azerbaïdjan , see the docs for the full module surface.
Every Azerbaïdjan document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Azerbaïdjan.
Ouvre un nouveau pays en un clic. On s'occupe du plus dur.
Questions fréquentes sur Azerbaïdjan.
Qu'est-ce que Didit ?
Didit, c'est l'infrastructure de l'identité et de la fraude, la plateforme que nous aurions aimé avoir en développant nos propres produits : ouverte, flexible et pensée pour les développeurs, pour s'intégrer parfaitement à votre stack plutôt que d'être une boîte noire à contourner.
Une seule API pour vérifier les personnes (KYC, know your customer), les entreprises (KYB, know your business), les portefeuilles crypto (KYT, know your transaction), et surveiller les transactions en temps réel, le tout sur une stack conçue pour être :
- Rapide, p99 inférieur à 2 secondes sur chaque session
- Fiable, en production avec plus de 1 500 entreprises dans plus de 220 pays
- Sécurisée, SOC 2 Type 1, ISO 27001, conforme au GDPR, et attestée formellement par le régulateur financier espagnol comme plus sûre qu'une vérification en personne
En coulisses : plus de 14 000 types de documents dans plus de 48 langues, plus de 1 000 sources de données et plus de 200 signaux de fraude par session. L'infrastructure Didit apprend dynamiquement de chaque session et s'améliore chaque jour.
Que propose Didit ?
Didit est la couche d'infrastructure pour l'identité et la fraude. Une seule API (Application Programming Interface), plus de 25 modules composables répartis sur quatre lignes de produits :
- Vérification d'utilisateur (KYC, know your customer), Vérification de document d'identité, détection du vivant, correspondance faciale, filtrage Anti-Blanchiment d'Argent (AML), analyse d'adresse IP (Internet Protocol). 0,33 $ par pack complet.
- Vérification d'entreprise (KYB, know your business), registre, Bénéficiaire Effectif Ultime (UBO), dirigeants, AML d'entité, plus une session KYC liée par UBO.
- Surveillance des transactions, moteur de règles en temps réel, gestion des cas, flux de travail pour les Déclarations d'Activités Suspectes (SAR).
- Filtrage de portefeuille (KYT, know your transaction), risque de portefeuille on-chain à 0,15 $ par vérification, ou intégrez votre propre fournisseur de filtrage et exécutez-le dans Didit.
Composez n'importe quel module dans un workflow avec le constructeur visuel sans code, déployez en 5 minutes, 500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours.
Combien ça coûte ? Y a-t-il vraiment quelque chose de gratuit ?
500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours, sur chaque compte. Pas de carte de crédit. Pas d'appel commercial. Pas d'expiration.
Au-delà du niveau gratuit, chaque module a un prix public par succès sur didit.me/pricing, 0,33 $ par pack KYC complet, 0,15 $ par vérification de document d'identité, 0,15 $ par filtrage de portefeuille, 0,20 $ par filtrage Anti-Blanchiment d'Argent (AML), 0,10 $ par détection du vivant, 0,05 $ par correspondance faciale, 0,03 $ par analyse d'adresse IP (Internet Protocol).
Paiement à l'usage, pas de minimums, pas de surprises de dépassement. Les remises sur volume s'appliquent automatiquement à mesure que vous grandissez.
Quel régulateur azerbaïdjanais couvre la vérification d'identité lors d'un onboarding numérique ?
Deux régulateurs principaux interviennent sur chaque flux de vérification d'identité en Azerbaïdjan :
- FIMSA (Financial Market Supervisory Authority), supervise les banques, les institutions de paiement et les organisations financières non bancaires. Applique la Loi sur la lutte contre la légalisation des fonds d'origine criminelle de 2009 (telle que modifiée en 2022).
- FMS (Financial Monitoring Service), la CRF nationale de l'Azerbaïdjan. Reçoit les Déclarations d'Activités Suspectes et émet les Sanctions Financières Ciblées.
Didit fournit le flux hébergé + le journal d'audit + la couverture des listes de surveillance pour satisfaire les deux simultanément.
Existe-t-il une API de validation de base de données gouvernementale pour les identités azerbaïdjanaises ?
Non, l'Azerbaïdjan n'expose pas actuellement d'API gouvernementale publique ouverte aux intégrateurs tiers pour les vérifications croisées de l'état civil.
Didit compense avec trois couches de validation complémentaires :
- OCR de document + lecture de puce, chaque champ de la Şəxsiyyət vəsiqəsi ou du Pasport est extrait et validé par rapport aux modèles ISO/ICAO.
- Détection du vivant biométrique + Correspondance faciale 1:1, le selfie est confirmé comme étant en direct et comparé au portrait du document.
- Filtrage AML, le nom extrait est filtré sur plus de 1 300 listes de surveillance mondiales et azerbaïdjanaises (Sanctions ciblées du FMS, liste des personnes recherchées du Ministère de l'Intérieur, MONEYVAL, OFAC, ONU, Interpol).
Didit est-il prêt pour un onboarding conforme à la FIMSA en vertu de la loi AML azerbaïdjanaise ?
Oui. La Loi azerbaïdjanaise sur la lutte contre la légalisation des fonds d'origine criminelle et le financement du terrorisme de 2009 (telle que modifiée en 2022) s'applique à chaque banque et institution de paiement supervisée par la FIMSA.
Didit couvre l'intégralité de la stack :
- Vérification de document d'identité + Détection du vivant passive + Correspondance faciale 1:1 pour l'onboarding de niveau 1.
- Filtrage AML (0,20 $ par vérification) sur plus de 1 300 listes, y compris les Sanctions Financières Ciblées du FMS, la liste des personnes recherchées du Ministère de l'Intérieur, les conclusions de MONEYVAL, l'OFAC SDN et les sanctions de l'ONU.
- Surveillance AML continue (0,07 $ par utilisateur/an) pour les obligations de révision périodique des clients.
Combien de temps faut-il pour intégrer Didit pour l'Azerbaïdjan ?
5 minutes pour un bac à sable fonctionnel, un week-end pour un flux de production.
- Inscrivez-vous sur
business.didit.me, obtenez une clé API, appelezPOST /v3/session/avec unworkflow_id, et c'est fait. - Chemin de l'agent IA : collez le prompt d'intégration de
docs.didit.me/integration/integration-promptdans Claude Code, Cursor, ou tout autre agent de codage. - Cinq SDK partagent le même modèle de session : Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Les 500 premières vérifications chaque mois sont gratuites, pour toujours.
Combien coûte la vérification en Azerbaïdjan de bout en bout ?
Tarification publique par module, ne payez que pour ce qui est exécuté sur la session :
- Vérification d'identité,
0,15 $par vérification de document. - Détection du vivant passive,
0,10 $. Détection du vivant active,0,15 $. - Correspondance faciale 1:1,
0,05 $. Recherche faciale 1:N, gratuit. - Filtrage AML,
0,20 $par vérification. AML continue,0,07 $ par utilisateur / an.
Le pack KYC complet est à `0,33 $`, même prix partout dans le monde. 500 vérifications gratuites chaque mois, sans carte de crédit.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le screening de portefeuilles. Intégration en 5 minutes.