Vérification d'identité
conçu pour Bosnie-Herzégovine 
Le Département du renseignement financier et la Banque centrale de Bosnie-Herzégovine appliquent les mesures AML/CFT dans une économie candidate à l'UE — Didit fournit l'identification, la vivacité, l'AML et le forfait de 0,33 $ avec 500 vérifications gratuites par mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Bosnie-Herzégovine.
- Paysage de la fraude
- La BiH est confrontée à la falsification de documents et à la fraude d'identité liée au crime organisé, amplifiées par une gouvernance multi-juridictionnelle complexe et la croissance de l'intégration numérique due à l'adhésion à l'UE. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement des activités terroristes 2014 (telle que modifiée en 2022)
- Loi sur la protection des données personnelles (conforme au RGPD)
- 40 Recommandations du GAFI
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
- Alignement AMLD5/6 de l'UE (pré-adhésion)
Qui supervise la vérification d'identité en Bosnie-Herzégovine.
FID/SIPA
Département du renseignement financier au sein de l'Agence d'État d'enquête et de protection — FIU nationale de Bosnie-Herzégovine. Reçoit les rapports d'activités suspectes des entités assujetties en vertu de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent de 2014.
CBBH
Centralna banka Bosne i Hercegovine (Banque centrale de Bosnie-Herzégovine) — maintient la stabilité monétaire et coordonne la réglementation du secteur financier entre les entités FBiH et RS.
FBA
Federalna agencija za bankarstvo (Agence bancaire de la Fédération) — supervise les banques dans l'entité FBiH. Établit les exigences CDD pour les institutions agréées par la FBiH.
BARS
Agencija za bankarstvo Republike Srpske (Agence bancaire de la Republika Srpska) — supervise les banques dans l'entité Republika Srpska. Établit les exigences CDD pour les institutions agréées par la RS.
AZLP
Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini (Agence pour la protection des données personnelles) — DPA nationale de la BiH. Régit chaque vérification d'identité des résidents bosniens en vertu de la loi sur la protection des données personnelles.
BAPO
Bureau du procureur de Bosnie-Herzégovine — institution classée SIP ; les procureurs principaux sont désignés dans la couche de filtrage AML de Didit en vertu du cadre PEP de la BiH.
Quatre modules. Une vérification.
Capturez et lisez la carte d'identité bosnienne.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Lična karta (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Pasoš (passeport biométrique ICAO 9303), Vozačka dozvola et Boravišna dozvola pour les résidents non bosniens.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, MRZ.
- Lična karta (carte d'identité nationale biométrique)
- Pasoš (passeport biométrique) — lecture de puce NFC
- Vozačka dozvola (permis de conduire)
Faites correspondre le visage. Prouvez que c'est une vraie personne..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait de la pièce d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Détection du vivant active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance de Bosnie-Herzégovine :
- Police des frontières de Bosnie-Herzégovine — PEP Niveau 1 (hauts fonctionnaires des frontières).
- Ministère de la Défense (Bosnie-Herzégovine) — PEP Niveau 2 (hauts fonctionnaires du ministère).
- Cabinet du Premier ministre — PEP Niveau 2 (hauts fonctionnaires exécutifs).
- Ministère des Affaires étrangères — PEP Niveau 2.
- Digitalni arhiv — Infobiro — SIE (base de données des entités à participation étatique).
- BAPO — Bureau du procureur de Bosnie-Herzégovine — SIP (personnes d'intérêt spécial).
- Portail SAFF — avertissements réglementaires et avis d'exécution.
- FID/SIPA — Désignations dérivées des SAR du Département du renseignement financier.
- MONEYVAL — Conclusions de l'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du FATF — surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — application applicable avant l'adhésion.
- Notices Interpol — désignations internationales des forces de l'ordre.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de document — pas d'API de registre public en Bosnie-Herzégovine.
Validation de document — pas d'API de registre public en Bosnie-Herzégovine — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Bosnie-Herzégovine Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Bosnie-Herzégovine.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Bosnie-Herzégovine.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.