Vérification d'identité
conçu pour Cap-Vert 
Bilhete de Identidade et passeport en une seule session, vérifiés par rapport aux listes de surveillance cap-verdiennes et du GIABA — KYC complet à $0.33, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Cap-Vert.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité cap-verdienne : la fraude à l'identité dans le couloir touristique sur les flux d'intégration hôteliers, de location et fintech, la fraude via les canaux de transfert de fonds ciblant la grande diaspora au Portugal, aux Pays-Bas et aux États-Unis, et l'exposition AML au transbordement de drogues le long de la route commerciale de l'Atlantique central sur laquelle le Cap-Vert est situé. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi 31/VIII/2013 sur la LBC/FT (Cap-Vert)
- Instruction BCV n° 1/2018 sur le KYC et la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle pour les banques
- Cadre d'évaluation mutuelle du GIABA
- Lei n.º 133/V/2001 sur la protection des données (telle que modifiée)
- 40 recommandations du GAFI
Qui supervise la vérification d'identité en Cap-Vert.
BCV
Banco de Cabo Verde — banque centrale et principal superviseur des banques, des prestataires de services de paiement et des opérateurs de transfert de fonds. Émet des circulaires KYC et AML contraignantes pour toutes les institutions agréées.
UIF
Unidade de Informação Financeira Cabo Verde — la Cellule de Renseignement Financier. Reçoit et analyse les Déclarations d'Opérations Suspectes en vertu de la Loi 31/VIII/2013 sur la LBC/FT.
GIABA
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest — l'organisme régional de type GAFI pour l'Afrique de l'Ouest. Le Cap-Vert est un membre à part entière du GIABA ; les évaluations mutuelles établissent la base de référence de la conformité régionale en matière de LBC/FT.
ISSF
Instituto de Supervisão do Sistema Financeiro — superviseur des assurances et des valeurs mobilières, reprenant progressivement la supervision financière non bancaire de la BCV.
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — l'autorité de protection des données. Applique les règles de protection des données personnelles régissant la collecte et le traitement des données de vérification d'identité au Cap-Vert.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'ID.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Bilhete de Identidade (BI), Passeport (avec la puce lue sur les e-Passeports), Permis de conduire et Autorização de Residência pour les ressortissants étrangers.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, MRZ.
- Bilhete de Identidade (Carte d'identité nationale)
- Passeport — puce lue sur e-Passeport
- Permis de conduire · Autorização de Residência
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Liveness active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance du Cap-Vert :
- Gouvernement du Cap-Vert — hauts fonctionnaires PEP de niveau 1.
- Banque du Cap-Vert (BCV) — Avertissements et registre des mesures réglementaires.
- UIF Cabo Verde — Registre d'application des STR et liste de surveillance de la criminalité financière.
- GIABA — Liste de surveillance de l'organisme régional de type FATF d'Afrique de l'Ouest couvrant le Cap-Vert et les États membres de la CEDEAO.
- FATF — Liste de surveillance des normes mondiales du Groupe d'action financière.
- ECOWAS — Désignations régionales de la Communauté économique des États de l'Afrique de l'Ouest.
- Interpol Afrique de l'Ouest — registre de coopération internationale en matière d'application de la loi.
- Indice AML de Bâle — notation du risque pays du Cap-Vert.
- Sanctions consolidées du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations mondiales.
- Liste SDN de l'OFAC — désignations mondiales, y compris le nœud de transbordement atlantique.
Évalué par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Lier chaque vérification à une session auditée.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour le Cap-Vert exposée en tant que service Didit autonome — le registre de la Conservatória dos Registos Notariais e Civil n'offre actuellement pas d'API publique aux consommateurs ouverte aux intégrateurs tiers.
Lier chaque vérification à une session auditée — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Cap-Vert Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Cap-Vert.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Cap-Vert.
Couverture connexe
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.