Vérification d'identité en Chili
Résumé exécutif. Le Chili est le marché KYC/AML le plus mature institutionnellement d'Amérique latine : un superviseur financier unique (Comisión para el Mercado Financiero, CMF) a absorbé l'ancienne surintendance bancaire en 2019, une FIU dédiée (Unidad de Análisis Financiero, UAF) gère le régime AML sous la Ley 19.913/2003, et la Ley Fintec 21.521/2023 historique a créé un régime d'enregistrement pour les fintechs et cry
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Chili a une population d'environ 20 millions d'habitants, le PIB par habitant le plus élevé d'Amérique du Sud, et une pénétration bancaire proche de 90%. Le système financier réglementé est supervisé par une autorité unique, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), qui en juin 2019 a absorbé l'ancienne Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) sous la Ley 21.130. La CMF supervise les banques, assureurs, émetteurs de titres, fonds d'investissement, et — depuis 2023 — les prestataires de services fintech et les entreprises d'actifs crypto. L'écosystème fintech du Chili est parmi les plus denses d'Amérique latine. Les opérateurs locaux tels que Tenpo (plus de 70 000 clients de cartes de crédit en 2024 et la première néobanque en formation du pays), Fintual, Khipu, Global66, Cumplo et Mercado Pago (qui rapporte plus de 1,5 million d'utilisateurs de portefeuille en
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Superviseur AML
Servicio de Registro Civil e Identificación
réglementé
Gère la cédula de identidad et le registre civil. RUN (Rol Único Nacional, 7-8 chiffres + chiffre de contrôle modulo-11) attribué à la naissance ou à l'immigration. Aucune API publique directe — accès médiatisé par des
SII
réglementé
Autorité fiscale gérant le RUT (Rol Único Tributario). Pour les particuliers, RUT = RUN ; pour les entités juridiques, RUT séparé attribué. Portail en ligne pour les recherches RUT publiques sur sii.cl. e-RUT identité fiscale numérique disponible
Gobierno Digital / Registro Civil
réglementé
Plateforme SSO d'identité numérique nationale exploitée par la Secretaría de Gobierno Digital (SGD). 15M+ utilisateurs sur 1 800+ services publics. Identité vérifiée dans les bureaux Registro Civil lors de l'émission de la carte d'identité.
Asociación de Bancos e Instituciones Financieras de Chile
réglementé
Centre d'échange d'informations du système financier et bureau de crédit. Requêtes basées sur RUN pour la vérification d'identité et l'historique de crédit. Services de vérification biométrique. Disponible pour les institutions financières membres
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Law 19,913
L'architecture KYC/AML chilienne repose sur quatre piliers, chacun ancré dans une loi spécifique sur bcn.cl Ley Chile :
Protection des données
Supervisé par DPA National
- Ley 19.628 (actuelle) / Ley 21.719 (à partir du 1er décembre 2026). Aucune loi n'impose de localisation stricte des données, mais la Ley 21.719 exige que les transferts internationaux n'aillent qu'vers des juridictions avec une protection adéquate ou sous des garanties appropriées (clauses contractuelles types, règles d'entreprise contraignantes, ou e
Sanctions pour non-conformité
- CMF vs. six institutions financières (septembre 2023). La CMF a appliqué des amendes administratives totalisant environ 1 250 UF contre Banco de Chile (200 UF), Banco de Crédito e Inversiones (BCI, 300 UF), BancoEstado (450 UF), Scotiabank (100 UF), Banco Security (100 UF) et Coopeuch (100 UF) pour man
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
L'implémentation par la CMF de la Ley 21.521 (NCG 502 et normes complémentaires) exige que chaque PSF maintienne un programme conocimiento del cliente (KYC) proportionné aux services fournis. Étapes minimales pour l'intégration d'une fintech chilienne :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Sous la Ley 21.521 Art. 9 et le cadre PSF de la CMF, les échanges crypto, dépositaires et courtiers sont traités comme des prestataires de services financiers réglementés. Les opérateurs qui étaient actifs avant la loi devaient déposer des demandes d'enregistrement à la CMF avant le 3 février 2025. Les obligations post-enregistrement incluent :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les casinos terrestres au Chili sont réglementés par la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) sous la Ley 19.995/2005. L'âge minimum d'entrée est 18 ans. Les opérateurs licenciés SCJ doivent enregistrer l'entrée en utilisant la cédula de identidad et doivent exécuter les procédures AML comme sujets obligés UAF.
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les places de marché (livraison, covoiturage, travail à la tâche, e-commerce) ne sont pas per se des sujets obligés UAF mais elles font face à une forte pression KYC de trois directions : (i) leurs banques acquéreuses et processeurs de paiement, qui répercutent contractuellement les attentes UAF ; (ii) la responsabilité pénale d'entreprise Ley 20.393, qui incite
Détection de vie biométrique
Ni la CMF ni l'UAF ne publient de standard biométrique prescriptif, mais la pratique de supervision et les répercussions contractuelles des banques attendent systématiquement ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 et des algorithmes de correspondance faciale benchmarkés NIST FRVT. Le champion local TOC Biometrics détient la certification iBeta PAD L2 et est la référence de facto sur le marché. Les attentes se resserrent alors que les attaques deepfake augmentent : la puce de la nouvelle cédula 2024 et l'authentification active permettent une liaison de document plus forte
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Chili permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et titres de séjour émis au Chili, plus 14 000+ types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Aucun contrat, aucun minimum. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit effectue des vérifications sur 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Chili.
La plupart des secteurs réglementés au Chili exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Chili, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires de l'iGaming du Chili.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
