Vérification d'identité en Colombie
La Colombie est un marché de niveau 1 en Amérique latine de ~52 millions d'habitants avec l'une des infrastructures d'identité les plus matures de la région et, côté iGaming, le régime de jeu en ligne le plus avancé d'AMÉRIQUE LATINE. La pile qui compte : la Cédula de Ciudadanía (physique et Cédula Digital), la Registraduría Nacional del Estado Civil et son service biométrique ANI (Autenticación Nacional de Identidad)
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
La Colombie est la quatrième plus grande économie d'AMÉRIQUE LATINE et le troisième plus grand hub fintech de la région derrière le Brésil et le Mexique. La population est de ~52 millions, l'inclusion bancaire formelle dépasse 90% des adultes selon Banca de las Oportunidades, et la pénétration des smartphones est de ~80%. Les envois de fonds (~11 milliards USD en 2024 selon Banco de la República) et l'arrivée de plus de 2,8 millions de migrants vénézuéliens depuis 2015 ont fait de l'orchestration d'identité un problème opérationnel de premier ordre. Finnovista compte ~400 fintechs actives en 2025, menées par Nequi (Bancolombia, 20M+ utilisateurs), Daviplata (Davivienda, ~18M utilisateurs), Movii (le premier SEDPE du pays), Rappi / RappiPay, Nubank Colombia, Lulo Bank, Ualá Colombia, Bold et Sempli. Rappi, basé à Bogotá, est la seule licorne tech privée de Colombie.
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Registraduría Nacional del Estado Civil (RNEC)
Carte polycarbonate jaune ("amarilla con hologramas") plus la nouvelle Cédula Digital émise depuis décembre 2020 : carte polycarbonate double avec puce sans contact + application mobile compagnon
La carte d'identité nationale quasi-universelle. NUIP (Número Único de Identificación Personal) est l'identifiant unique. La Cédula Digital porte une puce cryptographique, un code-barres 2D, et est liée à la biomet de RNEC
RNEC
Carte polycarbonate
Requise pour les mineurs ouvrant des comptes jeunes, la restriction d'âge pour les jeux et les flux d'identité scolaire.
Migración Colombia
Carte polycarbonate
Pièce d'identité principale des résidents étrangers ; porte un identifiant de type NUIP.
Migración Colombia
Document papier/polycarbonate
Permis hérité pour les Vénézuéliens ; remplacé par PPT. Encore accepté pour certains flux.
Migración Colombia
Carte polycarbonate
La pièce d'identité principale pour la plupart des ~2,8M de population vénézuélienne. Explicitement acceptée par les directives SFC pour l'onboarding financier.
Cancillería / *Oficina de Pasaportes
Livret biométrique ICAO-9303
Lecture de puce avec BAC/PACE ; solution de secours principale pour les citoyens à l'étranger.
Runt / Ministerio de Transporte
Carte polycarbonate
Pièce d'identité secondaire ; pas un document KYC principal.
DIAN
Identifiant alphanumérique sur le RUT (Registro Único Tributario)
Identifiant de base pour l'onboarding KYB et PJ (persona jurídica), obtenu via l'enregistrement DIAN RUT.
Régulateurs
Empresa Industrial y Comercial del Estado Administradora del Monopolio Rentístico de los Juegos de Suerte y Azar
RNEC (Registraduría Nacional del Estado Civil)
réglementé
Carte d'identité nationale des citoyens. Vérifiée via le RNEC (Registre civil national). Document d'identité principal pour les ressortissants colombiens.
DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales)
ouvert
Registre fiscal unifié. Consultable publiquement via le portail DIAN.
Confecámaras (Confederation of Chambers of Commerce)
ouvert
Registre unifié des entreprises et social. Accessible publiquement pour la vérification d'entreprises.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Coljuegos
Lois AML principales. L'architecture AML de la Colombie repose sur trois statuts : Ley 526 de 1999 (créant l'UIAF comme unité de renseignement financier du pays sous le Ministerio de Hacienda), Ley 1121 de 2006 (obligations CFT et criminalisation du financement du terrorisme) et Ley 1708 de 2014 (Código de Extinción de Dominio, confiscation d'actifs). Le type criminel AML est l'Art. 323 del Código Penal (lavado de activos).
Protection des données
Supervisé par APD nationale
Ley Estatutaria 1581 de 2012 et Decreto 1377 de 2013 régissent le traitement des données personnelles, les données biométriques étant classées comme dato sensible. Le régime permet les transferts internationaux uniquement vers (a) les pays jugés offrir un niveau de protection adéquat par la SIC (via declaración de conformidad), (b) lorsque
Sanctions pour non-conformité
- 2020-2023 : La SFC a imposé des sanctions SARLAFT répétées sur des banques de taille moyenne, des coopératives et des courtiers pour des échecs de segmentation, des lacunes de filtrage PEP et une surveillance continue faible (Relación de Sanciones, trimestriel).
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Flux distant canonique pour une entité supervisée par SFC sous SARLAFT 4.0 :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
La Colombie n'a pas de licence VASP dédiée. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels opèrent sous l'une des trois structures :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Coljuegos gère le régulateur de jeux en ligne le plus mature d'Amérique latine. Sous Acuerdo 04 de 2016 et ses successeurs, chaque operador de juegos de suerte y azar por internet doit :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les places de marché colombiennes — Mercado Libre / Mercado Pago, Rappi, Linio, Falabella, Tpaga et les plateformes de livraison/gig — relèvent simultanément de deux régimes. Mercado Pago et RappiPay (via leurs structures EMI/SEDPE ou partenariats bancaires) sont supervisés par SFC et appliquent SARLAFT complet. Les marchés non financiers
Détection de vie biométrique
La Colombie traite les données biométriques comme dato sensible sous Ley 1581 Art. 5, exigeant un consentement exprès, préalable et éclairé et un test strict de nécessité/proportionnalité. Dans cette contrainte, la détection de vie biométrique est effectivement obligatoire pour l'intégration à distance supervisée par SFC : - La biométrie faciale avec détection de vie passive (ISO/IEC 30107-3 PAD) est la modalité dominante, reflétant l'ubiquité des smartphones et l'inscription faciale universelle au RNEC. - L'empreinte digitale reste courante pour les succursales, notariales et adjacentes à Coljuegos
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. La Colombie permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Colombie, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Colombie.
La plupart des secteurs réglementés en Colombie exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de la Colombie, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de la Colombie.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
