Vérification d'identité en Costa Rica
Le Costa Rica, ce sont deux histoires de conformité qui se déroulent à l'intérieur du même petit pays. D'un côté, il y a un système financier onshore discrètement moderne supervisé par SUGEF, surveillé par l'Unidad de Inteligencia Financiera à l'intérieur de l'Instituto Costarricense sobre Drogas, et fonctionnant au-dessus de la Ley 8204 — un statut qui depuis 2001 a été le cadre AML/CFT le plus détaillé d'Amérique centrale et qui, à travers l'Acuerdo SUGEF
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Costa Rica a une population d'environ 5,2 millions d'habitants, le PIB par habitant le plus élevé d'Amérique centrale, et l'une des populations les plus bancarisées d'Amérique latine. Le système financier onshore est ancré par deux banques commerciales publiques — Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) et Banco de Costa Rica (BCR) — aux côtés de la banque de développement publique Banco Popular y de Desarrollo Comunal et d'un secteur privé mené par BAC Credomatic, Scotiabank de Costa Rica, Davivienda Costa Rica, Banco Promerica, et Banco Lafise. Toutes mènent des opérations AML/CFT quotidiennes sous supervision SUGEF. Trois faits structurels définissent le marché costaricien de vérification d'identité et le rendent différent de toute autre juridiction de la région :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
Tribunal Supremo de Elecciones
réglementé
Gère la cédula de identidad et le registre civil. Fournit des services de vérification d'identité électronique (consulta de cédula) via des services web pour les institutions autorisées.
Ministerio de Hacienda
réglementé
Autorité fiscale. Consultation en ligne des contribuables disponible.
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
réglementé
Système national de signature numérique et d'identité géré par la Banque centrale. Certificats numériques basés sur PKI pour la validation d'identité.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par GAFILAT
La loi fondamentale AML/CFT est la Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo", promulguée en 1998 et réformée de manière exhaustive par la Ley N° 8204 le 26 décembre 2001. La Ley 8204 est la loi que cite tout responsable de la conformité costaricien : elle a créé l'Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), elle a établi l'Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) au sein de l'ICD, elle a fixé les obli
Protection des données
Supervisé par APD nationale
1. Produit espagnol en premier. La console, le flux de vérification hébergé, les messages d'erreur de l'API et l'expérience mobile de l'utilisateur final sont tous en espagnol natif — aucun écart de traduction pour les clients costariciens. 2. Couverture native cédula et DIMEX. La bibliothèque de 14 000+ documents de Didit inclut la cédula de iden costaricienne
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Pour une banque, financiera, mutuelle ou coopérative financière costaricienne sous l'Article 14 de la Ley 7786, l'intégration d'un résident personne physique aujourd'hui ressemble à :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les puestos de bolsa supervisés par SUGEVAL, les assureurs supervisés par SUGESE et les opérateurs de pension supervisés par SUPEN utilisent tous la même base CDD sous l'Acuerdo SUGEF 12-21 (la réglementation AML est intersectorielle), plus des règles prudentielles spécifiques au secteur. Pour les clients de valeurs mobilières, il y a une aptitude d'investisseur supplémentaire
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Pour les APNFDs inscrits sous les Articles 15 et 15 bis de la Ley 7786 — agents immobiliers, avocats et notaires agissant en dehors du système judiciaire, comptables, négociants en métaux précieux et pierres, casinos, concessionnaires automobiles au-dessus du seuil — la réglementation applicable est l'Acuerdo SUGEF 13-19. L'inscription dans le SUG
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Le Costa Rica est l'une des plus anciennes juridictions offshore d'iGaming au monde. La réalité opérationnelle est façonnée par quatre faits :
Détection de vie biométrique
La Ley N° 8968 de 2011, "Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales", est la loi complète de protection des données du Costa Rica. Elle a établi PRODHAB, l'Agencia de Protección de Datos de los Habitantes, comme un organe avec autonomie technique et fonctionnelle rattaché au Ministerio de Justicia y Paz. Les points qui importent pour un flux de vérification d'identité :
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Costa Rica permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis au Costa Rica, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Costa Rica.
La plupart des secteurs réglementés au Costa Rica exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Costa Rica, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires d'iGaming du Costa Rica.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
