Vérification d'identité en Chypre
Profil pays pour la vérification d'identité, KYC, et conformité AML en République de Chypre. Complément à `cy.yaml`. Focus : Entreprises d'investissement chypriotes (CIFs), courtiers CFD/forex, banques, fournisseurs de services d'actifs crypto, et opérateurs iGaming.
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Chypre, en tant qu'État membre de l'UE depuis 2004 et membre de la zone euro depuis 2008, hérite de l'ensemble de l'acquis communautaire sur la lutte contre le blanchiment d'argent, les paiements, les valeurs mobilières, la protection des données et les crypto-actifs. La législation nationale transpose directement les directives UE, mais Chypre a également construit une couche dense de directives sectorielles émises par CySEC et la CBC sous autorité déléguée de la Loi AML. La carte de supervision est plus dense que la plupart des juridictions UE de taille comparable car Chypre s'est délibérément positionnée comme un hub de services financiers :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
alignement avec la 6ème Directive AML (harmonisation de la responsabilité pénale
Ministère de l'Intérieur
restreint
Gère les cartes d'identité et le registre civil. Numéro ARC (Certificat d'Enregistrement d'Étranger) et numéro d'identité national utilisés. Vérification électronique limitée.
Ministère de l'Énergie, du Commerce et de l'Industrie
ouvert
Registre des entreprises. Recherche en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Amendements ultérieurs
La Loi de Prévention et de Répression du Blanchiment d'Argent et du Financement du Terrorisme 188(I)/2007 est le statut le plus important pour toute entité obligée opérant à Chypre. Elle a été amendée plus d'une douzaine de fois depuis sa promulgation :
Protection des données
Supervisé par DPA National
Sanctions pour non-conformité
Chypre est structurellement un marché Didit parfait. Le pays héberge la plus forte concentration de services financiers réglementés par habitant dans l'UE, la barre de conformité est élevée, le régulateur sanctionne activement les entreprises, et la décision d'achat est généralement un compromis entre Sumsub/Veriff (avance qualité
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
MOKAS (Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης) est la CRF nationale, logée au sein du Bureau Juridique de la République et dirigée par un procureur public senior. C'est l'autorité centrale pour recevoir, analyser et diffuser les Rapports de Transactions Suspectes (STRs) et les Rapports d'Activités Suspectes
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Chypre a établi son registre national CASP (Fournisseur de Services d'Actifs Crypto) chez CySEC en juin 2021, en faisant l'un des premiers États membres de l'UE à implémenter un régime d'enregistrement obligatoire pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels sous la 5ème Directive AML. Le régime local exigeait que les CASPs s'enregistrent a
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Chypre applique le GDPR directement, complété par la Loi 125(I)/2018 (la loi nationale d'implémentation). L'autorité de supervision est le Bureau du Commissaire pour la Protection des Données Personnelles. Pour les cas d'usage IDV et KYC, les principales contraintes sont :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Le marché des jeux d'argent en ligne de Chypre est strictement défini : seuls les paris sportifs sont autorisés en ligne sous une licence de Classe B de l'Autorité Nationale des Paris (NBA), établie sous la Loi sur les Paris 106(I)/2012. Les casinos en ligne, machines à sous, poker et loteries sont tous interdits. Les licences de Classe A couvrent les
Détection de vie biométrique
Chypre n'a pas d'API d'identité gouvernementale ouverte pour la vérification AML/KYC. C'est une différence structurelle par rapport à la Suède (BankID), l'Estonie (e-ID), l'Espagne (DGP), ou le Portugal (Cartão de Cidadão). Les principales bases de données pertinentes sont : - Département du Registre Civil et de la Migration (Ministère de l'Intérieur) — émet les cartes d'identité et gère l'ARC. L'accès est restreint aux forces de l'ordre, au gouvernement et à certaines contreparties réglementées. Il n'y a pas d'API publique ou commerciale. - Département du Registraire des Sociétés (Ministère de
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Chypre permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis à Chypre, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à Chypre.
La plupart des secteurs réglementés à Chypre exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de Chypre, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de Chypre.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
