Vérification d'identité en République dominicaine
Résumé exécutif. La République dominicaine exploite l'un des régimes AML/CFT les plus structurés des Caraïbes, construit sur la Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1er juin 2017) et son règlement d'application Reglamento 408-17. Le cadre est supervisé par secteurs : la Superintendencia de Bancos (SB) co
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
La République dominicaine a une population d'environ 11 millions d'habitants et est la plus grande économie des Caraïbes par PIB. Son système financier est dominé par un secteur bancaire concentré mené par Banco Popular Dominicano, Banreservas (propriété de l'État), BHD, Scotiabank, Santa Cruz et Banco BDI, plus une longue traîne d'asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito, et corporaciones de crédito qui sont tous sujets obligés sous la Ley 155-17. Secteurs pertinents pour KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Superviseur AML
Junta Central Electoral
réglementé
Gère la cédula de identidad et le registre civil. Offre des services de vérification électronique (consulta de cédula) pour les entités autorisées. Accès API disponible pour les institutions réglementées.
DGII
réglementé
Autorité fiscale gérant le RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). Validation RNC en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1er juin 2017). L'épine dorsale du KYC dominicain. Caractérise le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, énumère les infractions sous-jacentes, crée l'UAF comme unité de renseignement financier autonome, définit les sujets obligés financiers et non financiers, et établit le régime CDD, EDD, PEP, UBO, de tenue de registres et de déclaration. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Règlement d'application qui
Protection des données
Supervisé par Autorité nationale de protection des données
Sanctions pour non-conformité
Le marché dominicain des fournisseurs KYC est façonné par trois forces : (i) les banques réglementées avec des relations de longue date avec les acteurs mondiaux établis ; (ii) une couche fintech et de portefeuilles électroniques en croissance qui achète du KYC moins cher, axé sur les API ; et (iii) les casinos et opérateurs de jeux en ligne qui ont besoin de vérification d'âge, de filtrage des sanctions
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Sous la Ley 155-17 et le Reglamento 408-17, les sujets obligés doivent appliquer une approche basée sur les risques et, au minimum :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les entités obligées doivent filtrer les clients contre :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
La Ley 126-02 sur le Commerce Électronique, les Documents et les Signatures Numériques reconnaît la validité légale des documents électroniques et des signatures électroniques avancées ancrées sur des certificats émis par des fournisseurs de certification accrédités. En parallèle, le Reglamento 408-17 n'interdit pas l'intégration non présentielle
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
La Ley núm. 172-13 (13 décembre 2013) réglemente la protection intégrale des données personnelles contenues dans les archives, registres publics, bases de données ou autres moyens techniques de traitement, publics ou privés. Ses principes principaux :
Détection de vie biométrique
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — déposés auprès de l'UAF dans les cinq jours ouvrables après que l'opération soit effectuée ou tentée (Art. 55 Ley 155-17). Le contenu et le format sont standardisés via les directives de l'UAF, y compris la Guía de Calidad para ROS et la Guía de Confidencialidad del ROS. Le dépôt d'un ROS est confidentiel ; l'alerte est interdite. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — rapports de transactions en espèces au-dessus du seuil fixé par le Reglamento 408-17, déposés auprès de l'UAF. - Déclar
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. La République dominicaine permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, y compris la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de séjour émis en République dominicaine, plus 14 000+ types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en République dominicaine.
La plupart des secteurs réglementés en République dominicaine exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de la République dominicaine, y compris la conformité à la Règle de Voyage UE le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de la République dominicaine.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
