Vérification d'identité en El Salvador
Profil pays pour la vérification d'identité, KYC, et conformité AML en République du Salvador. Complément à `sv.yaml`. Focus : banques et coopératives supervisées par la SSF, Prestataires de Services Bitcoin (BSP), Prestataires de Services d'Actifs Numériques (DASP) enregistrés auprès de CNAD, opérateurs de transferts de fonds et de paiement, iGaming réglementé, et fintechs opérant dans une économie entièrement dollarisée et à cours légal Bitcoin
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Salvador est une juridiction de droit civil dont l'architecture réglementaire financière est plus étroite que la plupart des pairs régionaux car le pays est entièrement dollarisé et dispose d'un superviseur financier intégré unique. La politique monétaire est contrainte par l'utilisation du dollar américain (depuis la Ley de Integración Monetaria de 2001), et après 2021 un régime de cours légal parallèle pour Bitcoin. La carte réglementaire qui compte pour KYC/AML et la vérification d'identité ressemble à ceci : C'est un ensemble de régulateurs dense mais petit. La même équipe de conformité d'une banque salvadorienne typique traite régulièrement avec la SSF, UIF, BCR, et Ministerio de Hacienda dans la même semaine. Pour les entreprises crypto-natives, c'est pareil avec CNAD et BCR au lieu de SSF.
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
écrite, approuvée par le conseil, basée sur les risques, suffisante pour s'assurer que l'entité connaît ses clients
Responsable de la Conformité
ROS
LCLDA exige des entités assujetties qu'elles conservent les dossiers de diligence raisonnable client et de transactions pendant un minimum de quinze ans, l'une des périodes de conservation les plus longues de la région
RNPN
restreint
Gère le DUI (Documento Único de Identidad) et l'état civil. Services en ligne pour certaines consultations mais pas d'API commerciale pour la vérification d'identité.
Ministerio de Hacienda
réglementé
Autorité fiscale gérant le NIT. Consultation NIT en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Adopter une politique KYC
La Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA), promulguée à l'origine sous le Decreto Legislativo N° 498 du 2 décembre 1998, demeure la loi AML la plus importante au Salvador malgré de multiples amendements. Elle a été révisée à plusieurs reprises depuis sa promulgation — notamment en 2014 lorsque le champ d'application des sujets assujettis a été élargi et la période minimale de conservation des dossiers prolongée — et le texte consolidé officiel est maintenu sur le site web SSF. La loi criminalise le blanchiment d'argent, d
Protection des données
Supervisé par APD nationale
1. Prix — 0,30 $ par vérification, avec 500 vérifications gratuites par mois et sans minimum, est environ 3 à 5 fois moins cher que les acteurs établis, ce qui compte dans un marché sensible aux prix où de nombreux BSP et DASP sont en phase de démarrage. 2. UX native espagnole — tout le processus de vérification est disponible en espagnol, y compris
Sanctions pour non-conformité
5. Filtrage PEP et sanctions — vérifier les désignations OFAC, ONU, UE et nationales ; filtrer contre les listes PEP
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
La Ley Bitcoin a été promulguée sous le Decreto Legislativo N° 57 le 8 juin 2021 et est entrée en vigueur le 7 septembre 2021, quatre-vingt-dix jours après publication dans le Diario Oficial. C'est la loi économique majeure la plus courte du pays — seize articles — et son effet est néanmoins radical : l'Article 1 déclare
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Le 11 janvier 2023, l'Assemblée législative a approuvé la Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD), une loi sur mesure qui réglemente à la fois l'émission d'actifs numériques (y compris les instruments de dette publique tokenisés tels que le "Volcano Bond" prévu) et les activités commerciales des Prestataires de Services d'Actifs Numériques
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Pendant la majeure partie de son histoire, le Salvador n'avait pas de loi complète sur la protection des données ; la protection des données personnelles était ancrée dans les droits constitutionnels à la vie privée, la jurisprudence habeas data, les lois sectorielles (les règles de données LCLDA, le régime de secret bancaire, la Ley de Acceso a la Información Públ
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Le Salvador réglemente les jeux de hasard depuis la Ley de Juegos de Azar de 2001, mais le marché a été modernisé en décembre 2021, lorsque le ministère des Finances et la Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) ont réorganisé la supervision des jeux. Depuis cette réforme, la LNB est l'autorité centralisée pour les lotte
Détection de vie biométrique
Le document d'identité national est le Documento Único de Identidad (DUI), une pièce d'identité biométrique au format carte de crédit délivrée à chaque Salvadorien âgé de 18 ans ou plus. Le DUI a été introduit en 2001 (remplaçant la Cédula de Identidad Personal), est obligatoire sur tout le territoire national, et est valide huit ans à compter du mois de délivrance. Il est délivré par le Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN), une institution publique autonome créée par la Ley Orgánica del RNPN et rattachée opérationnellement à
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Salvador permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence délivrés au Salvador, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $ à 2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Salvador.
La plupart des secteurs réglementés au Salvador exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Salvador, incluant la conformité à la Règle de Voyage UE le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Salvador.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
