Vérification d'identité en Géorgie
Résumé exécutif. La Géorgie (population ~3,7 millions, pays candidat UE depuis décembre 2023) gère l'une des infrastructures d'identité publique numériques les plus matures de la région élargie de la mer Noire et, depuis 2019, un régime AML basé sur les risques ancré dans la Loi de Géorgie sur la facilitation de la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (document matsne 4690334). La loi a remplacé le statut de 2003 et
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
La Géorgie est une économie petite et très ouverte avec une empreinte disproportionnellement importante dans les services financiers et numériques. Le secteur bancaire commercial est dominé par TBC Bank et Bank of Georgia (toutes deux cotées LSE), suivies par Liberty Bank, Credo Bank, Basisbank, Terabank, ProCredit Bank Georgia, et une poignée d'acteurs régionaux. TBC et Bank of Georgia ont passé la dernière décennie à pousser l'intégration et les services bancaires quotidiens vers des flux mobile-first, pilotés par API — TBC's Space, BoG's mBank, et un large écosystème de services PME et marchands — ce qui a normalisé le KYC numérique dans la population. Trois verticales pertinentes pour le KYC stimulent la demande :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
régit le régime de documents de carte d'identité biométrique, passeport et permis de résidence opéré par PSDA
le cadre domestique pour les signatures électroniques qualifiées, sceaux et horodatages, aligné avec les principes eIDAS et utilisé par id
licencie et supervise les opérateurs de jeux (en ligne et terrestres
10 000 GEL pour échec répété à soumettre les rapports de supervision AML/CFT obligatoires (cycle d'application décembre 2024
2 000 GEL pour échec à déterminer l'objectif commercial d'une relation client ; deuxième sanction suivant une amende de 3 000 GEL en 2022
PSDA / Ministère de la Justice
réglementé
Gère les cartes d'identité nationales (avec puce), passeports et registre civil. La carte d'identité électronique prend en charge l'authentification et la signature numériques. PSDA opère également les Halls de service public.
Ministère de la Justice
ouvert
Registre des entreprises et des propriétés. Recherche en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Law of Georgia on Identity Card and Passport of a Citizen of Georgia
- Loi de Géorgie sur la facilitation de la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme — adoptée le 30 octobre 2019, document matsne 4690334. A remplacé la Loi de 2003 sur la facilitation de la prévention de la légalisation des revenus illicites. C'est l'épine dorsale du KYC géorgien : elle définit les personnes responsables (entités obligées), la diligence raisonnable client, la diligence raisonnable simplifiée et renforcée, la gestion PEP, la surveillance continue, les seuils de bénéficiaire effectif, la rétention des dossiers (minimum 5 ans), et le
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
Sanctions pour non-conformité
- Filtrage AML. Plus de 1 000 listes de surveillance mondiales de sanctions, PEP et médias défavorables dans une seule API, avec surveillance continue — directement liée à l'obligation de surveillance continue de la loi AML de 2019.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
La loi AML de 2019 impose un programme CDD standard aligné sur le FATF à toutes les personnes responsables, avec les détails complétés par les réglementations d'implémentation de la NBG. Le flux réglementé est :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
La Data Protection Law de 2023 (en vigueur le 1er mars 2024) aligne substantiellement la Géorgie sur le GDPR. Caractéristiques principales :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
L'histoire de l'eID géorgien est construite sur trois couches :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Le cadre VASP de la NBG, formellement introduit par le Décret N94/04 du 13 juin 2023, est le développement réglementaire KYC le plus important en Géorgie cette décennie :
Détection de vie biométrique
Les flux d'intégration doivent prendre en charge trois langues pour couvrir la base de clients réaliste : - Géorgien (ქართული) — la langue officielle, utilisant l'écriture Mkhedruli. Tous les textes réglementaires, contrats, consentements et avis de confidentialité ciblant les résidents doivent être disponibles en géorgien. - Russe — largement parlé dans tous les groupes d'âge, et la langue seconde principale pour de nombreux clients, y compris la diaspora et les utilisateurs relocalisés post-2022. - Anglais — requis pour les clients expatriés, d'affaires et crypto ; également le wo
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. La Géorgie permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Géorgie, plus 14 000+ types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre plus de 1 000 listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Géorgie.
La plupart des secteurs réglementés en Géorgie exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés sur le cadre réglementaire crypto de la Géorgie, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de la Géorgie.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
