Vérification d'identité en Gibraltar
Résumé exécutif. Gibraltar est un territoire britannique d'outre-mer d'environ 34 000 habitants qui dépasse largement son poids en tant que centre financier international, hub iGaming mondial et pionnier dans la réglementation de la technologie de registre distribué (DLT). La Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) supervise un cadre AML/CFT aligné sur le Royaume-Uni et harmonisé avec EU AMLD5 et AMLD6. Les DLT Regulations (2
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Gibraltar compte environ 34 000 résidents occupant 6,7 kilomètres carrés à la pointe sud de la péninsule ibérique. Son économie est dominée par les services financiers, les jeux en ligne et le tourisme. Secteurs clés générant la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
octroie des licences et supervise les opérateurs de jeux à distance
HM Government of Gibraltar — Civil Status and Registration Office
restreint
Le Civil Status and Registration Office gère les registres de naissance, mariage et décès. Cartes d'identité de Gibraltar délivrées aux résidents. Territoire britannique d'outre-mer — les résidents détiennent British Overseas Territories
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Gambling Commissioner
- Proceeds of Crime Act 2015 (POCA) — la loi AML/CFT principale, établissant les infractions de blanchiment d'argent, le signalement d'activités suspectes et les pouvoirs de confiscation. - DLT Regulations (Financial Services (Distributed Ledger Technology Providers) Regulations 2020) — 10 principes réglementaires pour les entreprises basées sur DLT, incluant les exigences AML/KYC. Mise à jour attendue fin 2025/début 2026 pour incorporer les enregistrements VASP. - Gibraltar GDPR (Data Protection Act 2004, tel que mis à jour) — aligné avec EU GDPR. Gi
Protection des données
Supervisé par DPA National
Le Gibraltar GDPR s'align avec les normes EU. Les transferts transfrontaliers vers EU/EEA et UK sont généralement autorisés. Les transferts vers d'autres juridictions nécessitent des garanties appropriées (SCCs, BCRs ou décisions d'adéquation). La GRA applique la conformité.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. Scan du passeport, carte d'identité Gibraltar ou carte d'identité nationale EU. 2. Détection de vie et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vie, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Nom complet, date de naissance, nationalité, numéro de document, date d'expiration. 4. Vérification PEP et sanctions
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les entreprises licenciées DLT doivent se conformer aux 10 principes réglementaires de la GFSC, incluant :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les opérateurs de jeux à distance doivent se conformer aux exigences AML du Gambling Commissioner :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
CDD standard conforme GFSC pour les plateformes réglementées : vérification de documents, vérification PEP/sanctions et surveillance continue basée sur les risques.
Détection de vie biométrique
Les passeports britanniques détenus par les résidents de Gibraltar contiennent des puces biométriques (ICAO 9303) avec image faciale et données d'empreintes digitales, supportant la vérification basée NFC. Pour les clients iGaming internationaux, l'approche dépend de la technologie de document du pays émetteur. La détection de vie conforme ISO 30107-3 est la norme pour l'intégration à distance dans tous les secteurs. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Gibraltar autorise l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis à Gibraltar, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit vérifie contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI) et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à Gibraltar.
La plupart des secteurs réglementés à Gibraltar exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, détection de vie, screening AML et surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de Gibraltar, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de Gibraltar.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
