Vérification d'identité en Grèce
La Grèce est un marché européen de niveau 2 d'environ 10,4 millions de personnes opérant dans la pile réglementaire complète de l'UE — Law 4557/2018 (AML/CFT), Bank of Greece (supervision crédit/paiement/EMI), Hellenic Capital Market Commission (HCMC) (entreprises d'investissement et, à partir de 2025, MiCA CASPs), la Hellenic Anti-Money Laundering Authority (HAMLC) comme FIU, la Hellenic Data Protection Authority (HDPA) sous GDPR + Law 4624/2
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
La Grèce compte environ 10,4 millions de résidents et l'un des secteurs publics les plus numérisés de l'UE. Taxisnet, exploité par AADE (Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — l'Autorité Indépendante des Revenus Publics), est utilisé par pratiquement tous les adultes pour la déclaration fiscale et l'accès à l'e-gouvernement, et sert de facto de système d'identité à travers les services gov.gr. Le gov.gr Wallet, lancé en juillet 2022 par le Ministère de la Gouvernance Numérique, contient maintenant des copies numériques de la carte d'identité nationale, du permis de conduire, du numéro de sécurité sociale AMKA, des certificats de vaccination et des diplômes d'étudiants, et avait enregistré des millions d'utilisateurs actifs en 2025. Services financiers. Statista projette la valeur des transactions de néobanque grecque à environ 15,7 milliards de dollars US en 2025, croissant à environ 21 milliards de dollars US d'ici 2028 avec un TCAC d'environ 10%. Quatre banques systémiques (Alpha B
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Police Hellénique
Carte polycarbonate, MRZ ICAO, puce sans contact avec photo numérique + 2 empreintes digitales + données MRZ ; validité de 10 ans ; émission commencée le 25 septembre 2023 sous Reg. (EU) 2019/1157
Pièce d'identité de référence pour l'avenir. Porte un Numéro Personnel (PIN) à 12 chiffres à partir de 2025, visible sur la carte et intégré dans la puce. Principaux vecteurs de fraude dans les flux à distance : substitution de photo sur
Police Hellénique
Carte papier/plastifiée (bleue ou blanche, variantes plus anciennes)
Pas de puce, pas de MRZ, caractéristiques anti-fraude faibles. Les entités obligées devraient traiter comme à risque plus élevé et appliquer des vérifications template/OCR supplémentaires.
Police Hellénique — Division des Passeports
Passeport biométrique conforme ICAO avec puce sans contact
Accepté universellement. Solution de repli principale pour les non-détenteurs d'ID et la diaspora grecque.
Ministère des Infrastructures et des Transports
Carte polycarbonate format UE
Accepté comme preuve supplémentaire ; rarement ID principal pour KYC financier.
Ministère de la Migration et de l'Asile
Carte de permis de résidence polycarbonate format UE sous Reg. (EC) 1030/2002
Associer avec passeport pour ensemble d'identité complet.
Autorités des États membres
IDs format puce ICAO ou carte
Acceptés pour KYC sous les règles de libre circulation.
Ministère de la Gouvernance Numérique
Identifiant mobile avec QR dynamique + signature numérique
Légalement équivalent à la carte d'identité physique sur le territoire grec selon Law 4727/2020 et décisions ministérielles subséquentes ; pas un document de voyage international. De plus en plus accepté pour à distance
Régulateurs
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
Regulation (EU
ment, et l'Unité C pour les déclarations de patrimoine des fonctionnaires — sous un seul Président qui est également le chef de la FIU hellénique
-plateforme de jeux d'argent, qui inclut le registre national d'auto-exclusion
Ministère de l'Intérieur
réglementé
Registre civil centralisé. L'AFM (numéro fiscal) et l'AMKA (numéro de sécurité sociale) sont des identifiants clés. Transformation numérique en cours.
Ministère de la Gouvernance Numérique
réglementé
Plateforme de services numériques gouvernementaux. Portefeuille d'identité numérique et eID en développement/déploiement. Les identifiants TaxisNet largement utilisés pour l'identification en ligne.
Union des Chambres Helléniques
ouvert
Registre Commercial Général. Recherche en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Banque de Grèce
Loi AML principale. La Loi 4557/2018 (Νόμος 4557/2018, Journal Officiel 139/A/30.07.2018) transpose la 4ème directive AML de l'UE (Directive (UE) 2015/849) et, telle qu'amendée, les 5ème et 6ème directives AML. Elle remplace l'ancienne Loi 3691/2008 et établit le régime complet de diligence raisonnable, de bénéficiaire effectif, de déclaration et de sanctions. Les entités obligées (υπόχρεα πρόσωπα) sont énumérées à l'Article 5 et incluent les établissements de crédit, les établissements de paiement, les EMI, les entreprises d'investissement, les gestionnaires d'OPCVM, les compagnies d'assurance et les intermédiaires
Protection des données
Supervisé par GDPR
La Grèce applique les règles par défaut du GDPR — les données peuvent circuler librement dans l'EEE, et les transferts vers des pays tiers nécessitent une décision d'adéquation, des SCC, ou une dérogation sous l'Art. 49. Les fournisseurs traitant des données biométriques pour les institutions financières grecques hébergent généralement dans l'EEE pour simplifier les DPIA et les fournisseurs
Sanctions pour non-conformité
La BoG publie des rapports annuels de stabilité financière et de supervision et a pris plusieurs mesures AML contre de petits établissements de paiement et EMI pour des défaillances de CDD et de déclaration SAR. Les amendes sous l'Art. 46 de la Loi 4557/2018 sont administratives et plafonnées par infraction (1 million € ou 10% du chiffre d'affaires / 5 mil €
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Les établissements de crédit grecs, EMI et établissements de paiement supervisés par la Banque de Grèce utilisent un flux d'intégration à distance standardisé calibré selon PEE 172/1/29.05.2020 (règles d'intégration à distance), PEE 281/5/17.03.2019 (cadre de conformité AML/CFT), Loi 4557/2018, et les Lignes directrices EBA sur les clients à distance
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
La Grèce est le premier État d'Europe du Sud à compléter la transposition MiCA : la Loi 5113/2024 a été publiée au Journal Officiel le 30 décembre 2024, et la Loi 5193/2025 (Partie C, la Loi MiCA) a complété les détails d'implémentation. La HCMC est l'autorité compétente pour les autorisations CASP ; la Banque de
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Le régime HGC sous la Loi 4002/2011 (réécrite par la Loi 4635/2019) exige des opérateurs licenciés qu'ils utilisent un flux d'intégration des joueurs strictement prescrit. La Grèce a l'une des intensités de paris en ligne par habitant les plus élevées de l'UE, et HGC a été agressive pour bloquer les sites non licenciés et faire respecter le KYC
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les places de marché grecques (plateformes de travail temporaire, livraison, e-commerce, locations de vacances) ne relèvent pas du régime AML principal sauf si elles gèrent des fonds comme services de paiement. Quand elles le font — le plus souvent en intégrant un EMI ou établissement de paiement — l'entité licenciée sous-jacente est une entité obligée de la Loi 4557/2018 et le
Détection de vie biométrique
Le PEE 172/1/29.05.2020 de la BoG ne prescrit pas une technologie de vivacité spécifique mais exige que la solution d'intégration détecte de manière fiable l'usurpation d'identité, les attaques de présentation et les deepfakes, avec une piste d'audit documentée. En pratique, les entités réglementées s'alignent sur la certification ISO/IEC 30107-3 PAD Niveau 2, qui est la même base utilisée dans le reste de l'UE sous EBA/GL/2022/15. HDPA n'a pas publié de directive dédiée à la biométrie à l'échelle de l'AEPD espagnole ou de la CNIL française, mais elle
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. La Grèce permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de séjour émis en Grèce, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Grèce.
La plupart des secteurs réglementés en Grèce exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de la Grèce, incluant la conformité à la Règle de Voyage UE le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires des jeux d'argent en ligne de la Grèce.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
