Vérification d'identité en Ukraine
Vérification de documents, vivacité biométrique et filtrage AML pour les entreprises opérant en Ukraine — à 0,30 $ par vérification.
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
L'économie de l'Ukraine a été remodelée par la guerre, mais la couche financière numérique s'est sans doute renforcée. monobank, la branche mobile uniquement d'Universal Bank, a franchi les 10 millions de clients début 2025 et a été évaluée à plus d'1 milliard USD après l'investissement stratégique du Ukraine-Moldova American Enterprise Fund, en faisant la première licorne fintech d'Ukraine. PrivatBank, propriété de l'État depuis 2016, reste la plus grande banque par nombre de clients et gère Privat24, la plateforme bancaire numérique ukrainienne originale. Oschadbank, Raiffeisen Bank Ukraine, Ukrsibbank (BNP Paribas) et ProCredit Bank complètent le niveau supérieur. L'émission de cartes, les paiements instantanés, et l'acquisition marchande en ligne ont tous progressé pendant les années de guerre, et l'adoption sans contact est à parité avec l'Europe occidentale. La crypto est structurellement significative.
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
*Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг
Національний банк України, la banque centrale, qui est le superviseur AML/CFT pour les banques, institutions de paiement, émetteurs de monnaie électronique, bureaux de change, coopératives de crédit et assurance (ce dernier
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, le régulateur des marchés de capitaux, qui supervise l'AML pour les participants professionnels des marchés de capitaux ukrainiens (excluant les banques
Уповноважений Верховної Ради з прав людини, l'autorité actuelle de protection des données sous la Loi de Protection des Données Personnelles de 2010
Єдиний державний демографічний реєстр, EDDR
exploite le Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (Registre d'État unifié des personnes morales, entrepreneurs individuels et formations publiques, EDR
le régulateur des jeux de hasard depuis le 1er avril 2025, successeur légal du KRAIL dissous
MONEYVAL a adopté l'évaluation mutuelle de 5e cycle de l'Ukraine en décembre 2017 ; l'Ukraine est en suivi renforcé depuis, avec des rapports de suivi successifs notant des progrès sur la conformité technique (n
Ministère de la Transformation numérique
réglementé
Application et portail de services numériques d'État. Carte d'identité numérique, passeport numérique et autres documents disponibles dans l'application. Diia.Signature pour la signature électronique. Utilisé massivement pendant la guerre pour la vérification d'identité
Service national des migrations
réglementé
Base de données centrale de population pour les cartes d'identité et passeports. INN (Індивідуальний податковий номер) sert de numéro fiscal/d'identité.
Ministère de la Justice
ouvert
Registre d'État unifié des personnes morales. Recherche en ligne gratuite disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par SFMS
L'architecture AML/CFT, de supervision financière et de protection des données de l'Ukraine repose sur cinq piliers :
Protection des données
Supervisé par Commissaire de la Verkhovna Rada pour les droits de l'homme
Le régime actuel de protection des données de l'Ukraine est ancré dans la Loi d'Ukraine "Sur la protection des données personnelles" n° 2297-VI du 1er juin 2010, qui précède GDPR et a été progressivement modifiée mais est largement considérée comme obsolète. Les principales contraintes pour un fournisseur KYC aujourd'hui :
Sanctions pour non-conformité
- NBU publie son registre des sanctions administratives (Реєстр санкцій НБУ) en ligne et a imposé des amendes de plusieurs millions d'UAH aux banques pour défaillances de surveillance financière, lacunes de filtrage des sanctions et manquements CDD. Le rythme d'application de NBU a augmenté d'année en année depuis 2022, avec un focus particulier sur la Russ
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Pour les banques, institutions de paiement, émetteurs de monnaie électronique et institutions financières non bancaires, le cadre opérationnel est :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
L'Ukraine est dans un limbe transitionnel pour la crypto. Les faits :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Le marché ukrainien des jeux de hasard a été re-légalisé par la Loi d'Ukraine "Sur la régulation d'État des activités de jeux de hasard" n° 768-IX du 14 juillet 2020, mettant fin à une interdiction de dix ans qui avait suivi un incendie mortel de salle d'arcade en 2009. Caractéristiques clés :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Le secteur des places de marché ukrainiennes est dominé par Rozetka (l'équivalent ukrainien d'Amazon), Prom.ua, OLX Ukraine et EVA.ua. La vérification des vendeurs a historiquement été plus légère qu'en UE, mais deux forces convergent sur le marché :
Détection de vie biométrique
L'Ukraine n'impose pas un niveau de certification PAD spécifique par statut, mais la Résolution NBU 65 exige que les méthodes d'identification à distance incluent "des moyens de détecter les tentatives d'usurpation d'identité ou d'attaques de présentation" et fait référence aux normes ISO/IEC par implication via sa référence croisée aux orientations FATF sur l'identité numérique. En pratique, les examinateurs NBU révisant les flux d'intégration bancaire attendent au minimum une détection de vie passive, et les opérateurs sérieux visent des solutions certifiées ISO/IEC 30107-3 PAD Niveau 2 pour
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. L'Ukraine permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Ukraine, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Ukraine.
La plupart des secteurs réglementés en Ukraine exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de l'Ukraine, y compris la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de l'Ukraine.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
