Vérification d'identité en Guatemala
Résumé exécutif. Le Guatemala gère l'un des régimes AML les plus anciens d'Amérique centrale et l'une de ses infrastructures d'identité les moins numérisées. L'épine dorsale juridique est la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos (Decreto 67-2001), complétée par la Ley Para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo (Decreto 58-2005), avec l'Intendencia de Verificación Especial (IVE) logée au sein de la Superintendencia de
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Guatemala a une population d'environ 18 millions d'habitants et la plus grande économie d'Amérique centrale par PIB. Le pays est un poids lourd des transferts de fonds : l'argent envoyé par les Guatémaltèques à l'étranger (massivement depuis les États-Unis) représente près de 20% du PIB, ce qui rend les entreprises de services monétaires, casas de cambio, coopératives et portefeuilles mobiles structurellement importantes — et structurellement exposées au risque AML. Quatre secteurs pertinents pour le KYC importent pour les fournisseurs :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
le Groupe d'Action Financière de l'Amérique Latine
RENAP
restreint
Registre civil gérant le DPI (Document Personnel d'Identification). Quelques services en ligne pour les demandes de certificats mais pas d'API commerciale pour la vérification d'identité.
SAT
réglementé
Autorité fiscale gérant le NIT (Numéro d'Identification Fiscale). Validation NIT en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par GAFILAT
- Decreto 67-2001 — Loi Contre le Blanchiment d'Argent et Autres Actifs. Publié dans le Diario de Centro América et en vigueur depuis 2001. Il définit le crime de blanchiment d'argent, crée l'IVE, établit les obligations pour les personas obligadas, et prescrit un emprisonnement de six à vingt ans plus une amende égale à la valeur des actifs impliqués. - Acuerdo Gubernativo 118-2002 — Règlement de la Loi Contre le Blanchiment d'Argent et Autres Actifs. Règlement opérationnel du Decreto 67-2001. Détaille les procédures CDD
Protection des données
Supervisé par APD nationale
Sanctions pour non-conformité
- Il n'y a pas d'exigence de localisation des données pour les données KYC traitées par les entités obligées. Le traitement en nuage et le transfert transfrontalier vers les États-Unis, le Mexique ou l'Europe sont légalement autorisés, sous réserve d'obligations contractuelles de confidentialité et des règles de conservation des dossiers AML qui exigent que les preuves soient ret
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Un processus d'intégration conforme pour un client guatémaltèque dans une banque supervisée par SIB ou dans une fintech partenaire ressemble généralement à ceci :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les distributeurs de transferts de fonds et les casas de cambio sont des personas obligadas et doivent capturer le DPI, le CUI et, pour les transactions plus importantes, les documents justificatifs sur l'origine des fonds. Les seuils pour la diligence raisonnable renforcée sont fixés par le Reglamento et les circulaires IVE ; les retraits d'espèces au-dessus du seuil de déclaration déclenche
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les services crypto ne sont pas licenciés au niveau national. Les VASP servant les utilisateurs guatémaltèques appliquent généralement les normes internationales (Recommandation 15 du FATF, Travel Rule) par choix contractuel plutôt que par exigence locale. Une intégration défendable inclut la capture DPI, selfie de vivacité, correspondance faciale, vérification sanctions/PEP sc
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Il n'y a pas de licence de jeu en ligne nationale. Les opérateurs offshore servant les joueurs guatémaltèques appliquent la norme KYC de leur juridiction de licence (Malte, Curaçao, Île de Man, Kahnawà:ke), qui inclut généralement la vérification de documents, la vérification d'âge (18+), le filtrage des sanctions et la source de fond
Détection de vie biométrique
Pour les raisons ci-dessus, la vérification non-documentaire est effectivement impossible à grande échelle au Guatemala aujourd'hui. Les seules vérifications de base de données disponibles pour un fournisseur générique sont la validation NIT (SAT) et le filtrage sanctions/PEP (listes internationales). Les recherches RENAP ne sont disponibles que sous contrat sur mesure, et il n'y a pas d'eID national, de portefeuille d'identité numérique ou de système équivalent eIDAS. Chaque flux KYC conforme doit donc inclure une étape document-plus-biométrique. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Guatemala autorise l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis au Guatemala, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Guatemala.
La plupart des secteurs réglementés au Guatemala exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Guatemala, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Guatemala.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
