Vérification d'identité
conçu pour Irak 
Carte d'identité nationale et passeport irakiens sur une seule session, filtrés par rapport aux listes de gel des fonds et listes locales de l'AMCT ainsi qu'aux sanctions mondiales — KYC complet à 0,33 $, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Irak.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité irakienne : les attaques de deepfake et d'identité synthétique ciblant les opérateurs de monnaie mobile et les fournisseurs de services de paiement agréés par la CBI, la falsification de modèles de cartes d'identité nationales pendant le déploiement biométrique INSAF en cours dans les 18 gouvernorats, et la pression AML des entités désignées par l'AMCT et des programmes de sanctions de l'OFAC contre l'Irak. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing de visage, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi n° 39 de 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent
- Loi n° 56 de 2004 sur la Banque centrale d'Irak
- Loi n° 94 de 2004 sur les banques
- Loi n° 13 de 2005 sur la lutte contre le terrorisme
- Résolution 1373 du Conseil de sécurité de l'ONU (financement de la lutte contre le terrorisme)
- 40 recommandations du MENAFATF (organisme régional de type GAFI)
Qui supervise la vérification d'identité en Irak.
CBI
Banque centrale d'Irak — principal superviseur financier des banques, des prestataires de services de paiement et des établissements de monnaie électronique en vertu de la loi n° 56 de 2004 sur la Banque centrale d'Irak et de la loi n° 94 de 2004 sur les banques.
AMCT Office
Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme — Cellule de renseignement financier d'Irak. Administre la loi n° 39 de 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et tient à jour la liste de gel des fonds et la liste locale des personnes et entités désignées.
ISC
Commission irakienne des valeurs mobilières — régulateur des marchés de capitaux supervisant les courtiers en valeurs mobilières, les fonds d'investissement et les entités cotées. Tient un registre des mesures d'exécution et d'interdiction.
ISED
Direction de l'information et des employés de surveillance · Ministère de l'Intérieur — autorité de l'état civil responsable du programme national d'identification INSAF et de la base de données de l'état civil.
KRG MoI
Ministère de l'Intérieur du gouvernement régional du Kurdistan — délivre des documents civils et de résidence dans la région du Kurdistan irakien. Les documents d'identité de la région du Kurdistan sont analysés par OCR sur le flux hébergé.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'ID.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Carte d'identité nationale irakienne (INSAF), passeport, carte d'identité d'état civil, permis de conduire et permis de séjour (Iqama).
- Retourne : nom complet, numéro de registre civil, date de naissance, gouvernorat de délivrance, nationalité, expiration.
- Carte d'identité nationale (biométrique INSAF)
- Passeport — lecture de la puce NFC sur les séries biométriques
- Carte d'identité d'état civil · Permis de conduire · Permis de séjour (Iqama)
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Détection du vivant active ($0.15) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables, ainsi que les listes de surveillance irakiennes :
- Bureau de l'AMCT — Liste de gel des fonds — Principales désignations de gel des avoirs de l'Irak en vertu de la loi n° 39 de 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent.
- Bureau de l'AMCT — Liste locale — Désignations nationales de terroristes et de financement du terrorisme maintenues par l'unité de renseignement financier de l'AMCT.
- Conseil de sécurité de l'ONU — Liste consolidée — Désignations de l'EIIL/Al-Qaïda (1267/1989/2253) et des Talibans (1988) appliquées en Irak.
- Liste SDN de l'OFAC — Programmes de sanctions contre l'Irak — Désignations du Trésor américain ciblant les avoirs du régime irakien, le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — Mesures spécifiques à l'Irak en vertu des règlements du Conseil de l'UE.
- Liste de sanctions du Royaume-Uni — Régime irakien — Désignations administrées par le FCDO avec des composantes de gel des avoirs et d'interdiction de voyager.
- Typologies de risques régionales du MENAFATF — Orientations de l'organisme FATF du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord sur les entités désignées et les personnes à haut risque.
- Chambre des représentants de l'Irak — Registre des PPE — Personnes politiquement exposées de la branche législative supérieure.
Évalué par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Vérifier l'identité à grande échelle.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour l'Irak exposée en tant que service Didit autonome — le bureau de l'AMCT et le registre civil du ministère de l'Intérieur n'offrent actuellement pas d'API publique aux consommateurs ouverte aux intégrateurs tiers.
La pile OCR + biométrie + AML est la voie faisant autorité et conforme à la CBI aujourd'hui : le numéro de registre civil est analysé par OCR à partir de la carte INSAF, le visage est comparé au portrait, et l'étape AML filtre le nom extrait par rapport à toutes les listes de surveillance réglementaires irakiennes. Les clients d'entreprise peuvent contacter les ventes pour discuter des options émergentes de liaison de registre à mesure que les partenaires de données autorisés par la CBI sont intégrés.
Vérifier l'identité à grande échelle — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Irak Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Irak.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Irak.
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Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.