Vérification d'identité
conçu pour Irak 
Carte d'identité nationale et passeport irakiens en une seule session, filtrés par rapport aux listes de gel des fonds AMCT et aux listes locales, ainsi qu'aux sanctions mondiales, 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Robinhood Ventures
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
How identity verification works in Irak.
- Fraud landscape
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité en Irak : les attaques de deepfake et d'identité synthétique ciblant les opérateurs de monnaie mobile et les fournisseurs de services de paiement agréés par la CBI, la falsification de modèles de cartes d'identité nationales lors du déploiement biométrique INSAF en cours dans les 18 gouvernorats, et la pression AML des entités désignées par l'AMCT et des programmes de sanctions OFAC Iraq. Didit score plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session, morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Compliance frameworks
- Loi n° 39 de 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent
- Loi n° 56 de 2004 sur la Banque centrale d'Irak
- Loi n° 94 de 2004 sur les banques
- Loi n° 13 de 2005 sur la lutte contre le terrorisme
- Résolution 1373 du Conseil de sécurité de l'ONU (financement de la lutte contre le terrorisme)
- 40 recommandations du MENAFATF (organisme régional de type GAFI)
Who supervises identity verification in Irak.
CBI
Banque centrale d'Irak, principal superviseur financier des banques, des fournisseurs de services de paiement et des institutions de monnaie électronique en vertu de la loi n° 56 de 2004 sur la Banque centrale d'Irak et de la loi n° 94 de 2004 sur les banques.
AMCT Office
Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, Unité de renseignement financier de l'Irak. Administre la loi n° 39 de 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et maintient la liste de gel des fonds et la liste locale des personnes et entités désignées.
ISC
Commission irakienne des valeurs mobilières, régulateur des marchés de capitaux supervisant les courtiers en valeurs mobilières, les fonds d'investissement et les entités cotées. Maintient un registre des mesures d'exécution et d'interdiction.
ISED
Direction de l'information et de la supervision des employés · Ministère de l'Intérieur, autorité de l'état civil responsable du programme national d'identification INSAF et de la base de données de l'état civil.
KRG MoI
Ministère de l'Intérieur du gouvernement régional du Kurdistan, délivre les documents civils et de résidence dans la région du Kurdistan irakien. Les documents d'identité de la région du Kurdistan sont analysés par OCR sur le flux hébergé.
Four modules. One verification.
Capture et lecture de l'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone, auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Carte d'identité nationale irakienne (INSAF), passeport, carte d'identité d'état civil, permis de conduire et permis de séjour (Iqama).
- Retourne : nom complet, numéro de registre civil, date de naissance, gouvernorat de délivrance, nationalité, expiration.
- Carte d'identité nationale (INSAF biométrique)
- Passeport, lecture de la puce NFC sur les séries biométriques
- Carte d'identité d'état civil · Permis de conduire · Permis de séjour (Iqama)
Fais correspondre le visage. Prouve que c'est une vraie personne..
Le selfie est confirmé en direct et comparé à la photo d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Liveness actif (0,15 $) pour les flux à risque élevé, l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie avec n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile si l'utilisateur commence sur ordinateur
Vérifie les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables, plus les listes de surveillance irakiennes :
- Bureau de l'AMCT, Liste de gel des fonds, Principales désignations de gel des avoirs en Irak en vertu de la loi n° 39 de 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent.
- Bureau de l'AMCT, Liste locale, Désignations nationales de terroristes et de financement du terrorisme maintenues par l'Unité de renseignement financier de l'AMCT.
- Conseil de sécurité de l'ONU, Liste consolidée, Désignations ISIL/Al-Qaida (1267/1989/2253) et Talibans (1988) appliquées en Irak.
- Liste SDN de l'OFAC, Programmes de sanctions contre l'Irak, Désignations du Trésor américain ciblant les avoirs du régime irakien, le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE, Mesures spécifiques à l'Irak en vertu des règlements du Conseil de l'UE.
- Liste des sanctions du Royaume-Uni, Régime irakien, Désignations administrées par le FCDO avec des composantes de gel des avoirs et d'interdiction de voyager.
- Typologies de risques régionales du MENAFATF, Orientations de l'organisme FATF du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord sur les entités désignées et les personnes à haut risque.
- Chambre des représentants d'Irak, Registre des PPE, Personnes politiquement exposées de haut rang de la branche législative.
Score de gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Vérifie les sanctions, les PPE et les médias défavorables , see the docs for the full module surface.
Vérifie l'identité à grande échelle.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour l'Irak exposée en tant que service Didit autonome, le bureau de l'AMCT et le registre civil du ministère de l'Intérieur n'offrent actuellement pas d'API publique ouverte aux intégrateurs tiers.
La pile OCR + biométrie + AML est aujourd'hui la voie faisant autorité et conforme à la CBI : le numéro de registre civil est analysé par OCR à partir de la carte INSAF, le visage est comparé au portrait, et l'étape AML vérifie le nom extrait par rapport à toutes les listes de surveillance réglementaires irakiennes. Les clients d'entreprise peuvent contacter le service commercial pour discuter des options émergentes de liaison de registre à mesure que les partenaires de données autorisés par la CBI sont intégrés.
Vérifie l'identité à grande échelle , see the docs for the full module surface.
Every Irak document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Irak.
Ouvre un nouveau pays en un clic. On s'occupe du plus dur.
Questions fréquentes sur Irak.
Que propose Didit ?
Didit est la couche d'infrastructure pour l'identité et la fraude. Une seule API (Application Programming Interface), plus de 25 modules composables répartis sur quatre lignes de produits :
- Vérification d'utilisateur (KYC, Know Your Customer), Vérification de documents d'identité, liveness, correspondance faciale, filtrage Anti-Money Laundering (AML), analyse d'adresse IP (Internet Protocol). 0,33 $ par pack complet.
- Vérification d'entreprise (KYB, Know Your Business), registre, bénéficiaire effectif ultime (UBO), dirigeants, AML d'entité, plus une session KYC liée par UBO.
- Surveillance des transactions, moteur de règles en temps réel, gestion des cas, flux de travail de rapport d'activité suspecte (SAR).
- Filtrage de portefeuille (KYT, Know Your Transaction), risque de portefeuille on-chain à 0,15 $ par vérification, ou utilisez votre propre fournisseur de filtrage et exécutez-le dans Didit.
Composez n'importe quel module en un flux de travail avec le constructeur visuel sans code, déployez en 5 minutes, 500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours.
En quoi Didit est-il différent d'un fournisseur Know Your Customer (KYC) monoproduit ?
La plupart des fournisseurs d'identité ne vendent qu'une partie, une vérification KYC, une liste Anti-Money Laundering (AML), un filtrage de portefeuille. Didit fournit l'infrastructure sous-jacente à tous ces éléments, et la différence se manifeste sur six axes :
- Tarification. Prix public sur chaque module, 0,33 $ pour un KYC complet, 500 vérifications gratuites chaque mois, sans minimum, sans contrat.
- Accès. Sandbox en un clic, self-service dès le premier jour, clés de production à l'inscription.
- Expérience développeur. Documentation publique, un serveur Model Context Protocol (MCP) et des Software Development Kits (SDKs) natifs pour Web, iOS, Android, React Native et Flutter. Intégration en 5 minutes.
- Expérience utilisateur. Taux de réussite les plus élevés du marché, inférence en moins de 2 secondes, flux de capture spécialisés par pays, plus de 48 langues.
- Flexibilité. Une seule API compose plus de 25 modules pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage de portefeuille. Même contrat de webhook, même piste d'audit.
- Fraude à l'ère de l'IA. Plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session, deepfake, injection, identité synthétique, falsification de documents, morphing facial, intelligence des appareils, relecture.
Courant dans la fintech et la crypto, la même architecture convient aux marketplaces et à tout secteur où vous avez besoin de savoir qui est quelqu'un.
Combien ça coûte ? Y a-t-il vraiment quelque chose de gratuit ?
500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours, sur chaque compte. Pas de carte de crédit. Pas d'appel commercial. Pas d'expiration.
Au-delà du niveau gratuit, chaque module a un prix public par succès sur didit.me/pricing, 0,33 $ par pack KYC complet, 0,15 $ par vérification de document d'identité, 0,20 $ par filtrage Anti-Money Laundering (AML), 0,10 $ par liveness, 0,05 $ par correspondance faciale.
Paiement à l'usage, sans minimum, sans surprises de dépassement. Les remises sur volume s'appliquent automatiquement à mesure que vous grandissez.
Quel régulateur irakien couvre la vérification d'identité lors d'un onboarding numérique ?
Deux organismes régissent chaque flux de vérification d'identité irakien :
- Banque centrale d'Irak (CBI), superviseur prudentiel des banques, des fournisseurs de services de paiement et des institutions de monnaie électronique en vertu de la loi n° 56 de 2004 sur la Banque centrale d'Irak et de la loi n° 94 de 2004 sur les banques. Les entités agréées par la CBI doivent effectuer une diligence raisonnable à l'égard de la clientèle lors de l'intégration.
- Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Bureau AMCT), Unité de renseignement financier de l'Irak. Administre la loi n° 39 de 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et maintient la liste de gel des fonds et la liste locale.
Didit fournit le flux hébergé + le journal d'audit + la couverture des listes de surveillance pour satisfaire les deux simultanément, même flux de travail POST /v3/session/, même rapport JSON, même pack de preuves SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
Didit effectue-t-il un filtrage par rapport aux listes de sanctions irakiennes ?
Oui, sur chaque appel de filtrage AML.
- Didit effectue un filtrage par rapport au pool mondial de plus de 1 300 listes de sanctions, de PPE et de médias défavorables.
- Plus les listes spécifiques à l'Irak : liste de gel des fonds AMCT, liste locale AMCT, liste consolidée du Conseil de sécurité de l'ONU (ISIL/Al-Qaida 1267 + Taliban 1988) et programmes de sanctions OFAC SDN Irak.
- Le filtrage AML coûte 0,20 $ par vérification ; la surveillance AML continue coûte 0,07 $ par utilisateur/an et revérifie chaque client quotidiennement, ce dont les institutions obligées par l'AMCT ont besoin pour l'obligation de surveillance continue en vertu de la loi n° 39 de 2015.
Combien de temps faut-il pour intégrer Didit en Irak ?
5 minutes pour un sandbox fonctionnel, un week-end pour un flux de production.
- Inscrivez-vous sur
business.didit.me, obtenez une clé API, appelezPOST /v3/session/avec unworkflow_idqui connecte la vérification d'identité + Liveness actif + correspondance faciale + AML, c'est fait. - Chemin de l'agent IA : collez l'invite d'intégration de
docs.didit.me/integration/integration-promptdans Claude Code, Cursor, Codex ou tout agent de codage IA. L'agent provisionne l'application, construit le flux de travail, connecte le webhook et exécute un test de fumée. - Cinq SDK partagent le même modèle de session : Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Les 500 premières vérifications chaque mois sont gratuites, pour toujours, pilotez la pile irakienne complète sans frais avant de basculer le trafic de production.
Quelle langue le flux de vérification hébergé utilise-t-il pour les utilisateurs irakiens ?
Arabe, détecté automatiquement à partir du navigateur ou des paramètres régionaux de l'appareil de l'utilisateur. L'interface utilisateur hébergée est disponible dans plus de 48 langues avec un support complet de droite à gauche ; les utilisateurs irakiens accèdent par défaut au flux arabe. Le kurde est également pris en charge pour les utilisateurs de la région du Kurdistan.
La couche de reconnaissance de documents est découplée de la couche d'interface utilisateur, la capture fonctionne dans n'importe quelle langue, et la console d'administration peut être configurée dans la langue préférée de votre équipe de conformité.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le screening de portefeuilles. Intégration en 5 minutes.