Vérification d'identité en Israël
Israël est l'une des juridictions KYC/AML les plus techniquement matures au monde et, simultanément, l'une des plus particulières. L'intégration d'un client israélien est régie par la Loi d'Interdiction du Blanchiment d'Argent, 5760-2000 (PMLL), un ensemble d'ordonnances ministérielles sectorielles, et quatre superviseurs parallèles — le Département de Supervision Bancaire de la Banque d'Israël (BoI), l'Autorité des Valeurs Mobilières d'Israël (I
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Israël a une population d'environ 9,8 millions d'habitants, un PIB par habitant supérieur à 55 000 USD, et un secteur financier dont la sophistication est démesurément disproportionnée par rapport à sa population : - Le secteur bancaire est concentré. Cinq groupes bancaires — Bank Hapoalim, Bank Leumi, Mizrahi Tefahot, Discount, et First International — contrôlent l'écrasante majorité des dépôts de détail. Tous sont supervisés par le Département de Supervision Bancaire de la Banque d'Israël. - Profondeur fintech, mondialement disproportionnée. Tel Aviv est l'un des clusters fintech les plus denses de la planète. Payoneer, eToro, Rapyd, Pagaya, Lemonade, Melio, Tipalti, et Riskified proviennent tous d'ici, et Israël est le pays d'origine d'AU10TIX (fondé par d'anciens personnels du Shin Bet) — l'un des acteurs historiques KYC mondiaux. - Lourd en crypto sur le papier, hostile aux banques dans la pratique.
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
capital, aptitude et probité, résilience opérationnelle, ségrégation des actifs clients
la Loterie Nationale, opérant depuis 1951 sous un permis du Ministre des Finances
Autorité de Population et Immigration (Ministère de l'Intérieur)
réglementé
Registre civil de tous les résidents et citoyens. Nom, numéro d'identité (Teudat Zehut), date de naissance, recherche d'adresse. Accès gouvernement-à-gouvernement ; API restreinte pour entités autorisées.
Autorité de Population et Immigration
réglementé
Numéro d'identification national unique à 9 chiffres attribué à la naissance ou à l'immigration. Validation algorithmique du chiffre de contrôle. Obligatoire pour tous les résidents de 16 ans et plus. Utilisé dans toutes les interactions gouvernementales et financières
Autorité de la Base de Données Biométrique Nationale (Loi sur la Base de Données Biométrique 2009)
restreint
Référentiel biométrique centralisé contenant les images faciales et empreintes digitales. Scan biométrique en direct comparé aux modèles stockés. Accès restreint aux officiels autorisés (police, Shin Bet, Mossad, i
Autorité de Population et Immigration
réglementé
Carte d'identité avec puce intégrée contenant des données biométriques, obligatoire pour les nouvelles émissions depuis juin 2017. Lisible NFC pour les services e-gouvernement. Intégration numérique avec les services Gov.il via confirmation SMS.
Ministère de la Justice
ouvert
Registre des entreprises. Recherche en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Conditions de licence CMISA
La PMLL est la loi AML fondamentale d'Israël. Adoptée par la Knesset en 2000 (le texte anglais complet non officiel est hébergé par l'Israel Legal Advocacy Project et la base de données VERTIC de l'ONU), elle fait trois choses importantes pour tout flux d'intégration :
Protection des données
Supervisé par DPA National
- Les identifiants biométriques utilisés pour identifier ou authentifier une personne sont classés post-Amendement-13 comme "information de sensibilité spéciale" (ISS), attirant les devoirs les plus élevés sous la loi. - Le transfert transfrontalier est permis sous les Règlements de Protection de la Vie Privée (Transfert d'Information vers Dat
Sanctions pour non-conformité
Israël est un exécutant AML actif, même si — par rapport à l'UE — son registre public d'amendes est plus petit et moins fréquemment mis à jour.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
L'intégration fintech en Israël est régie secteur par secteur par les ordonnances PMLL et les directives de superviseur. Pour une banque ou société de carte de crédit :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les fournisseurs de services d'actifs crypto en Israël opèrent en tant que Fournisseurs de Services dans un Actif Financier licenciés par CMISA sous la Loi sur les Services Financiers de 2016, et en tant qu'entités obligées sous l'ordonnance PMLL FSP :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Il n'y a effectivement pas de marché commercial KYC iGaming en Israël. Les seuls opérateurs légaux sont Mifal HaPais (loterie d'État, hors ligne uniquement) et l'Israel Sports Betting Board (monopole statutaire, avec paris sportifs en ligne limités). Les deux opèrent des flux KYC sur mesure et fermés sous la supervision directe de
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les places de marché israéliennes ne sont pas régies par un équivalent local du régime de traçabilité des commerçants de la Loi sur les Services Numériques de l'UE. En pratique, le KYC des places de marché en Israël s'appuie sur :
Détection de vie biométrique
Tout flux d'identification à distance en Israël doit satisfaire deux règlements qui se chevauchent : - La Directive ISA 2025 pour les Compagnies de Paiement Concernant la Mise en Œuvre des Obligations AML Utilisant la Technologie d'Identification en Ligne — établit l'attente de supervision pour l'authentification de documents, la correspondance faciale, la détection de vivacité, et la rétention des journaux d'audit pour les compagnies de paiement, et est de plus en plus traitée par le reste du marché israélien comme la norme de facto pour le KYC à distance. - Directive 411 du Superviseur de Ba
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Israël permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Israël, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Israël.
La plupart des secteurs réglementés en Israël exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto d'Israël, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming d'Israël.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
