Vérification d'identité
conçu pour Liban 
Carte d'identité nationale libanaise et passeport en une seule session, vérifiés par rapport à la liste nationale de sanctions des Forces de sécurité intérieure et aux listes de surveillance mondiales — 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Liban.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité libanaise : les attaques de deepfake et d'identité synthétique ciblant les institutions de paiement et les opérateurs de transfert de fonds agréés par la BdL au milieu de la crise de liquidité actuelle, la falsification de modèles de cartes d'identité nationales et de Hawiyye à travers plusieurs générations de documents, et la pression AML sur les services bancaires correspondants et les corridors de transfert de fonds en vertu des désignations de la SIC, des programmes de sanctions de l'OFAC contre le Liban et des mesures anti-Hezbollah du Trésor américain. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing de visage, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi n° 318 de 2001 sur la lutte contre le blanchiment d'argent (telle que modifiée par la loi n° 44 de 2015)
- Loi sur la monnaie et le crédit — Décret législatif n° 13513 de 1963 (tel que modifié)
- Loi n° 81 de 2018 sur la protection des données personnelles
- Circulaire de base n° 83 de la BdL sur l'AML/CFT — exigences de diligence raisonnable des clients
- Loi n° 547 de 1996 sur le financement de la lutte contre le terrorisme
- 40 recommandations du MENAFATF (organisme régional de type FATF)
Qui supervise la vérification d'identité en Liban.
BdL
Banque du Liban — Banque centrale du Liban. Principal superviseur prudentiel des banques, des institutions financières et des opérateurs de transfert de fonds en vertu de la loi sur la monnaie et le crédit (décret législatif n° 13513 de 1963 tel que modifié).
SIC
Commission spéciale d'enquête — Unité de renseignement financier du Liban. Administre la loi n° 318 de 2001 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et maintient la liste nationale des sanctions du Liban ; reçoit les déclarations d'opérations suspectes.
HBC
Commission bancaire supérieure — applique les circulaires de la BdL sur la diligence raisonnable des clients, l'AML et le risque bancaire correspondant. Émet des mesures d'exécution contre les entités agréées non conformes.
ISF
Forces de sécurité intérieure — police nationale libanaise. Administre la liste nationale des sanctions et les désignations d'application de la loi applicables aux institutions financières.
DPA
Autorité de protection des données — applique la loi n° 81 de 2018 sur la protection des données personnelles. Régit la manière dont les données de vérification d'identité sont capturées, stockées et divulguées concernant les résidents libanais.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone — classé automatiquement, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Carte d'identité nationale libanaise (Hawiyye), passeport, permis de conduire et titre de séjour.
- Retourne : nom complet, numéro de registre civil, date de naissance, lieu d'origine, nationalité, expiration.
- Carte d'identité nationale (Hawiyye)
- Passeport — lecture de la puce NFC sur les séries biométriques
- Permis de conduire · Titre de séjour
Faites correspondre le visage. Prouvez que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Vivacité active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance du Liban :
- Forces de sécurité intérieure — Liste nationale des sanctions — Les principales désignations des forces de l'ordre libanaises applicables aux institutions financières.
- Commission d'enquête spéciale (SIC) — personnes désignées — Entités désignées AML en vertu de la loi n° 318 de 2001 sur la lutte contre le blanchiment d'argent.
- Banque du Liban — Mesures d'exécution de la Commission bancaire supérieure — sanctions réglementaires contre les banques et les institutions de paiement agréées.
- Liste SDN de l'OFAC — Programmes de sanctions contre le Hezbollah libanais et l'Iran — Désignations du Trésor américain ciblant le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions au Liban.
- Conseil de sécurité des Nations Unies — Liste consolidée — Désignations ISIL/Al-Qaida et connexes transposées au Liban.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — Mesures spécifiques au Liban en vertu des règlements du Conseil de l'UE.
- Entités désignées régionales du MENAFATF — Orientations et entités nommées par l'organisme FATF du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Vérifier l'identité à grande échelle.
- Il n'existe actuellement aucune API de validation de base de données gouvernementale publique pour le Liban exposée en tant que service Didit autonome — la Direction générale du statut personnel n'offre actuellement pas d'API publique aux consommateurs ouverte aux intégrateurs tiers.
La pile OCR + biométrie + AML est la voie faisant autorité conforme à la BdL et à la SIC aujourd'hui : le numéro de registre civil est analysé par OCR à partir de la Hawiyye, le visage est comparé au portrait, et l'étape AML filtre le nom extrait par rapport à toutes les listes de surveillance réglementaires libanaises. Les clients d'entreprise peuvent contacter les ventes pour discuter des options de liaison de registre à mesure que les partenaires de données autorisés par la BdL sont intégrés.
Vérifier l'identité à grande échelle — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Liban Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Liban.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Liban.
Couverture connexe
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.