Vérification d'identité
conçu pour Liechtenstein 
Carte d'identité du Liechtenstein et passeport biométrique en une seule session — supervisé par la FMA, évalué par MONEYVAL, vérifié par rapport à la liste de surveillance de la FIU Liechtenstein et aux sanctions mondiales. KYC complet à 0,33 $, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Liechtenstein.
- Paysage de la fraude
- Le secteur de la banque privée et des VASP du Liechtenstein est confronté à des fraudes sophistiquées à la propriété effective de sociétés écrans, à des attaques transfrontalières de deepfake sur les flux d'intégration numérique et à un risque PEP élevé de la part de sa clientèle internationale importante. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi sur la diligence raisonnable (Sorgfaltspflichtgesetz, SPG — 1996, telle que modifiée en 2022)
- Loi sur les jetons et les TT (TVTG — Gesetz über Token und VT-Dienstleister, 2019)
- Loi sur la protection des données du Liechtenstein (DSG) + GDPR (application EEE)
- EU AMLD6 — appliquée via l'accord EEE
- MiCA (Règlement sur les marchés de crypto-actifs — applicable en vertu de l'accord EEE)
- Règlement UE 2019/1157 (cartes d'identité à puce — format harmonisé)
Qui supervise la vérification d'identité en Liechtenstein.
FMA
Autorité des marchés financiers du Liechtenstein (Finanzmarktaufsicht Liechtenstein) — le régulateur intégré des banques, des sociétés d'investissement, des compagnies d'assurance, des gestionnaires de fonds et des fournisseurs de services d'actifs virtuels. Établit les exigences de diligence raisonnable des clients en vertu de la loi sur la diligence raisonnable (SPG).
FIU Liechtenstein
Cellule de renseignement financier du Liechtenstein — opère en vertu de la loi sur la diligence raisonnable (Sorgfaltspflichtgesetz, SPG — 1996 telle que modifiée). Reçoit les déclarations d'activités suspectes et coordonne avec MONEYVAL et le Groupe Egmont l'application de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
MONEYVAL
Comité d'experts sur l'évaluation des mesures anti-blanchiment d'argent — organisme de type FATF du Conseil de l'Europe. Le Liechtenstein est un membre soumis à une évaluation mutuelle périodique par rapport aux 40 recommandations du FATF.
DSB
Datenschutzstelle (Autorité de protection des données) — l'autorité de surveillance du Liechtenstein pour les obligations de protection des données en vertu de la DSG du Liechtenstein et du GDPR (appliqué via l'accord EEE). Régit la manière dont les données de vérification d'identité des résidents sont traitées.
Egmont Group
Réseau international de cellules de renseignement financier, y compris la FIU du Liechtenstein. Facilite le partage de renseignements transfrontalier et l'application coordonnée de la lutte contre le blanchiment d'argent sur les flux financiers liés au Liechtenstein.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'ID.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Identitätskarte du Liechtenstein (puce), Reisepass (lecture de puce NFC), EWR-Aufenthaltskarte, Führerschein et cartes d'identité nationales UE/EEE.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, MRZ.
- Identitätskarte — carte d'identité nationale avec puce (Règlement UE 2019/1157)
- Reisepass — passeport biométrique, lecture de puce NFC
- EWR-Aufenthaltskarte · Führerschein
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une vraie personne..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Preuve de vie active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance du Liechtenstein :
- FIU Liechtenstein — registre des déclarations d'activités suspectes en vertu de la loi sur la diligence raisonnable (SPG).
- FMA Liechtenstein — avis d'application réglementaire et avertissements contre les entités assujetties.
- Landtag Liechtenstein — registre PEP de niveau 1 (membres du parlement du Liechtenstein).
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — s'applique au Liechtenstein via l'accord EEE.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — désignations de gel d'actifs du Trésor américain.
- Liste des sanctions du Royaume-Uni (FCDO) — sanctions financières ayant une pertinence transfrontalière pour le Liechtenstein.
- MONEYVAL — conclusions d'évaluation mutuelle du Conseil de l'Europe et indicateurs de risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations mondiales.
- Groupe Egmont — désignations du réseau international de renseignement des FIU.
- Notices rouges d'Interpol — alertes internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle — référence du risque pays du Liechtenstein.
- 40 Recommandations du FATF — surveillance des juridictions à risque.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de base de données pour les identités du Liechtenstein.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour le Liechtenstein exposée en tant que service Didit autonome — le registre civil de l'Ausländer- und Passamt n'offre actuellement pas d'API publique grand public ouverte aux intégrateurs tiers.
Validation de base de données pour les identités du Liechtenstein — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Liechtenstein Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Liechtenstein.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Liechtenstein.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.