Vérification d'identité en Luxembourg
Vérification de documents, liveness biométrique et filtrage AML pour les entreprises opérant au Luxembourg — à 0,30 $ par vérification.
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le statut AML principal est la Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (la "Loi AML"), publiée dans le Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) et accessible via legilux.public.lu. La loi a été amendée à plusieurs reprises — notamment par la loi du 13 février 2018 (transposition AMLD4), la loi du 25 mars 2020 (transposition AMLD5, introduisant le Registre des Bénéficiaires Effectifs et le régime VASP), et la loi du 20 mai 2021 (étendant les obligations à des professions supplémentaires et renforçant les règles de bénéficiaire effectif). Les obligations sectorielles AML/CFT pour le secteur financier sont opérationnalisées par le Règlement CSSF No 12-02 du 14 décembre 2012, substantiellement remanié en 2020 et mis à jour par les circul
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
réglementé
Registre national des personnes physiques. Numéro d'identification (numéro d'identification national) attribué à tous les résidents.
LuxTrust S.A.
réglementé
Fournisseur national d'infrastructure à clés publiques et d'identité numérique. Prestataire de services de confiance pour les certificats qualifiés, signatures électroniques et identification. Utilisé par les banques et le gouvernement.
CTIE
réglementé
Identité électronique gouvernementale. Notifié eIDAS. Utilisé pour les services gouvernementaux MyGuichet.lu.
Ministère de la Justice
ouvert
Registre du Commerce et des Sociétés. Recherche en ligne disponible via LBR.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par CSSF
| Autorité | Rôle | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Superviseur prudentiel et AML/CFT pour les banques, PFS, fonds d'investissement, gestionnaires de fonds (UCITS ManCos, AIFMs), établissements de paiement, établissements de monnaie électronique, VASPs/CASPs (MiCA), prestataires de services de financement participatif | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Superviseur pour les entreprises d'assurance et intermédiaires d'assurance, y compris les obligations AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Protection des données
Supervisé par CNPD
Sanctions pour non-conformité
5. Sanctions + PEP + surveillance continue. Le module AML de Didit effectue un filtrage contre plus de 1 000 listes de surveillance (UE, ONU, OFAC, UK HMT) et assure une surveillance continue — exactement le périmètre que les inspecteurs CSSF ont examiné lors des contrôles sur site de 2024.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Le 27 septembre 2023, le GAFI a publié l'évaluation mutuelle de quatrième cycle du Luxembourg. Résultats :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Le Luxembourg met en œuvre le GDPR par la Loi du 1er août 2018 sur l'organisation de la CNPD. La CNPD a publié une liste des opérations de traitement nécessitant une Analyse d'Impact relative à la Protection des Données (AIPD) sous l'Article 35 GDPR, et le traitement biométrique à des fins d'identification figure sur cette li
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les ressortissants UE/EEE peuvent utiliser leur carte d'identité nationale ou passeport de leur pays d'origine. Pour l'intégration à distance, la Loi AML exige soit (a) un schéma d'identification électronique notifié eIDAS avec un niveau d'assurance substantiel ou élevé, ou (b) des garanties équivalentes par document + vivacité biométrique,
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
LuxTrust S.A. — Le prestataire de services de confiance qualifié (QTSP) dominant du Luxembourg sous le Règlement eIDAS (UE) 910/2014. LuxTrust émet des certificats qualifiés, signatures électroniques qualifiées (QES), cachets électroniques qualifiés et horodatages qualifiés, et est supervisé par ILNAS (numéro 2016/8/001). Le
Détection de vie biométrique
Le Luxembourg hébergeait 7,4 billions EUR d'actifs sous gestion de fonds en 2024 (environ 80× le PIB), avec approximativement 36% dans les fonds alternatifs. Avec plus de 3 000 fonds et des centaines d'AIFMs et UCITS ManCos, le pays abrite un écosystème dense d'administrateurs de fonds tiers, agents de transfert (TAs) et banques dépositaires — tous portant des obligations AML/CFT pour l'intégration des investisseurs sous la Loi AML et le Règlement CSSF 12-02. Le KYC des investisseurs dans un fonds luxembourgeois est généralement géré par le TA au nom de l'AIFM/ManCo, qui
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Luxembourg permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de séjour émis au Luxembourg, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit effectue un filtrage contre plus de 1 000 listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI) et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Luxembourg.
La plupart des secteurs réglementés au Luxembourg exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Luxembourg, incluant la conformité à la Règle de Voyage UE le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Luxembourg.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
