Vérification d'identité
conçu pour Malawi 
Carte d'identité nationale et passeport du Malawi en une seule session, vérifiés par rapport à la Reserve Bank of Malawi, la Financial Intelligence Authority et les listes de surveillance AML mondiales — 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Malawi.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité au Malawi : les attaques de deepfake et d'identité synthétique sur les plateformes de monnaie mobile et la croissance de la banque numérique, la falsification de la carte d'identité nationale et le risque AML transfrontalier sur les corridors de la Zambie, de la Tanzanie et du Mozambique. Didit score plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi de 2022 sur les crimes financiers
- Loi de 2009 sur l'enregistrement national
- Loi de 2016 sur les transactions électroniques et la cybersécurité
- Loi sur la Reserve Bank of Malawi (Chapitre 44:02)
- Recommandations d'évaluation mutuelle de l'ESAAMLG
- 40 recommandations du GAFI
Qui supervise la vérification d'identité en Malawi.
RBM
Reserve Bank of Malawi — banque centrale et superviseur prudentiel des banques commerciales, des institutions de microfinance et des fournisseurs de services de paiement. Émet des directives AML/CFT pour les entités supervisées.
FIA
Financial Intelligence Authority — Unité de renseignement financier du Malawi. Administre la loi de 2022 sur les crimes financiers et reçoit les déclarations d'opérations suspectes (DOS) des entités réglementées.
MERA
Malawi Energy Regulatory Authority — régulateur parallèle qui renforce les normes de déclaration des crimes financiers dans le secteur de l'énergie et des services publics, en intersection avec les services financiers.
MACRA
Malawi Communications Regulatory Authority — applique les obligations en matière de communications électroniques et de protection des données applicables aux services d'identité numérique opérant au Malawi.
ACC
Anti-Corruption Bureau Malawi — enquête et poursuit les délits de corruption et de criminalité économique. Liste les personnes arrêtées en vertu des lois pertinentes sur la criminalité financière.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire la pièce d'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Carte d'identité nationale, passeport (MRZ analysé), permis de conduire et permis de séjour pour les résidents étrangers.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro NID, numéro de document, date d'expiration.
- Carte d'identité nationale (NID)
- Passeport — MRZ analysé
- Permis de conduire · Permis de séjour
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Vivacité active ($0.15) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance malawiennes :
- Assemblée nationale du Malawi — Membres du Parlement (PEP de niveau 1) et hauts fonctionnaires de la branche exécutive.
- Bureau anti-corruption du Malawi — personnes arrêtées ou inculpées en vertu des lois sur la criminalité financière et la corruption.
- Banque de réserve du Malawi — mesures d'exécution de la surveillance et avis d'avertissement émis aux entités réglementées.
- Autorité de renseignement financier du Malawi — avis d'exécution en vertu de la loi sur les crimes financiers de 2022.
- Sanctions consolidées du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations multilatérales actives couvrant les entités liées au Malawi.
- Liste SDN de l'OFAC — Ressortissants spécialement désignés par le Trésor américain ayant un lien avec le Malawi.
- ESAAMLG — Signaux de risque régionaux du Groupe anti-blanchiment d'argent de l'Afrique orientale et australe.
- Interpol Afrique australe — avis de personnes recherchées et de fugitifs pertinents pour l'Afrique australe.
- Indice AML de Bâle — score de risque pays et signaux de risque associés.
Classé par gravité. La surveillance continue ($0.07/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de la base de données.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour le Malawi exposée en tant que service Didit autonome — le Bureau national d'enregistrement n'offre actuellement pas d'API publique aux consommateurs ouverte aux intégrateurs tiers.
Validation de la base de données — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Malawi Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Malawi.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Malawi.
Couverture connexe
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.