Vérification d'identité
conçu pour Malaisie 
MyKad et passeport électronique malaisien en une seule session, recoupés avec le registre national JPN et les données d'en-tête du bureau de crédit — 0,33 $ KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Malaisie.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité en Malaisie : l'injection de deepfake contre les flux e-KYC imposés par la BNM sur les services bancaires mobiles et l'intégration DAX, la falsification organisée de cartes MyKad et MyPR héritées dans les couloirs de transfert de fonds des travailleurs migrants, et l'élevage de mules d'identité synthétiques contre les portefeuilles connectés à DuitNow. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing de visage, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- AMLA 2001 (Loi sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le produit des activités illégales)
- PDPA 2010 (Loi sur la protection des données personnelles)
- Document de politique e-KYC de la BNM (2020)
- Lignes directrices de la SC sur les marchés reconnus (bourses d'actifs numériques)
- Loi sur les marchés des capitaux et les services 2007
- 40 recommandations du GAFI
Qui supervise la vérification d'identité en Malaisie.
BNM
Bank Negara Malaysia — banque centrale et superviseur prudentiel des banques, des EMI et des opérateurs de systèmes de paiement agréés. Publie le document de politique e-KYC (2020) contraignant pour toutes les institutions déclarantes.
SC
Securities Commission Malaysia — superviseur des valeurs mobilières et des actifs numériques. Enregistre les bourses d'actifs numériques (DAX) et les opérateurs d'offres initiales d'échange en vertu de la loi de 2007 sur les marchés des capitaux et les services.
FIED
Financial Intelligence and Enforcement Department au sein de la Bank Negara Malaysia — Unité de renseignement financier de la Malaisie. Reçoit les déclarations de transactions suspectes en vertu de la loi de 2001 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le produit des activités illégales (AMLA 2001).
JPDP
Jabatan Perlindungan Data Peribadi — applique la loi de 2010 sur la protection des données personnelles (PDPA 2010) et les amendements de 2024. Régit la manière dont les données de vérification d'identité sont collectées, traitées et stockées.
JPN
Jabatan Pendaftaran Negara — autorité de l'état civil au sein du ministère de l'Intérieur. Délivre chaque MyKad, MyKid et MyPR et exploite la base de données source faisant autorité pour la vérification d'identité.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone — classifié automatiquement, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- MyKad (la carte à puce actuelle), MyKid (mineurs), MyPR (résidents permanents), passeport malaisien avec lecture de la puce sur le canal NFC, et permis de conduire JPJ.
- Retourne le nom complet, le numéro IC à 12 chiffres, la date de naissance, le sexe, la race, la religion et l'adresse.
- MyKad — numéro IC à 12 chiffres
- MyKid · MyPR
- Passeport malaisien — lecture de la puce NFC
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Vivacité active ($0.15) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Didit filtre le nom de l'utilisateur par rapport à l'ensemble mondial de plus de 1 300 listes de sanctions, de personnes politiquement exposées (PEP) et de médias défavorables, ainsi que toutes les listes de surveillance réglementaires malaisiennes (liste de sanctions du ministère de l'Intérieur, sanctions SC AOB, avertissements BNM, registre PEP de Dewan Rakyat, LFSA-ALERT, MACC).
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Vérification croisée avec le registre national JPN.
Vérification croisée avec le registre civil faisant autorité.
- La vérification d'identité nationale malaisienne (
mys_national_id,$0.16, >75 % de couverture) est la recherche faisant autorité provenant du gouvernement JPN — le nom, la date de naissance, le numéro IC à 12 chiffres et l'adresse + le téléphone facultatifs sont vérifiés par rapport à la source des registres des citoyens. - La vérification du bureau de crédit malaisien (
mys_credit_bureau,$0.71, >55 % de couverture) effectue une vérification croisée par rapport aux données d'en-tête de crédit — utile pour la souscription de crédit fintech et l'intégration des banques numériques agréées par la BNM.
Vérification croisée avec le registre national JPN — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Malaisie Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Malaisie.
Malaysia — National ID (JPN registry)
Source : Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. Consentement de l'utilisateur final requis. Couverture >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
Source : Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. Couverture >55% of adult population.
Listes AML filtrées en Malaisie
Plus de 1 300 listes de sanctions, de personnes politiquement exposées (PPE) et de médias défavorables, ainsi que les listes de surveillance réglementaires et les registres de PPE du pays.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Malaisie.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.