Vérification d'identité en Malaisie
Vérification de documents, détection de vivacité biométrique et filtrage AML pour les entreprises opérant en Malaisie — à 0,30 $ par vérification.
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Trois piliers statutaires définissent le périmètre KYC/AML de la Malaisie. Le premier est l'Acte 613 (AMLATFPUAA 2001), le statut criminel et préventif parapluie couvrant le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, les produits d'activités illégales, et les sanctions financières ciblées. Le Ministre des Finances a désigné BNM comme autorité compétente sous l'Acte, et BNM a à son tour délégué les fonctions quotidiennes d'autorité compétente à son Département de Renseignement Financier et d'Application (FIED). FIED reçoit tous les Rapports de Transactions Suspectes (STRs) et Rapports de Seuil d'Espèces (CTRs) et gère la fonction nationale de renseignement financier. Le deuxième pilier est la suite de Documents de Politique de BNM sur AML/CFT/CPF et Sanctions Financières Ciblées (TFS), réémise le 5 février 2024 et prenant effet le 6 février 2024. Le
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Superviseur AML
JPN / Ministère des Affaires Intérieures
réglementé
Base de données centrale d'enregistrement civil et d'identité. Maintient le registre national de tous les citoyens et résidents permanents. Source de vérité pour la vérification d'identité. MyKad (carte à puce avec biométrie et
Gouvernement de Malaisie (soutenu par NACSA)
réglementé
Plateforme nationale d'identité numérique. Vérifie l'identité directement contre la base de données gouvernementale JPN sans stocker de données personnelles. Intégré avec tous les opérateurs mobiles, 15 banques/fintechs (MoUs), et immigr
CTOS Digital Berhad
réglementé
Bureau de crédit majeur et fournisseur de vérification d'identité. Fournit la vérification d'identité et les vérifications de crédit utilisant NRIC. Réglementé par BNM. Services eKYC disponibles.
SSM
ouvert
Commission des Entreprises. Registre des entreprises avec recherche en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001
L'Acte 613 est le statut opératoire que les institutions déclarantes doivent respecter. La Partie IV impose des obligations de diligence raisonnable client, de tenue de registres, et de déclaration à toute institution déclarante listée dans la Première Annexe — une liste que BNM peut étendre par ordonnance. Il criminalise le blanchiment d'argent (Section 4), le financement du terrorisme (Section 4A), et l'échec de signaler des transactions suspectes. Les pénalités s'étendent jusqu'à 15 ans d'emprisonnement et amendes jusqu'à cinq fois la somme blanchie pour les individus, avec se
Protection des données
Supervisé par DPA National
Pour les flux d'intégration, les données de bureau de crédit constituent un signal utile mais secondaire — les régulateurs malaisiens exigent une vérification de documents et biométrique comme mécanisme principal de vérification d'identité, les bureaux de crédit servant aux vérifications de solvabilité et de fraude plutôt qu'à l'assurance d'identité.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Le document de politique e-KYC original de BNM de 2020 permettait l'intégration à distance mais était étroitement axé sur les clients individuels et les comptes de détail. La révision du 15 avril 2024 a élargi le périmètre pour couvrir les personnes morales (intégration d'entreprises) et a renforcé les exigences techniques. Les exigences clés incluent :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
La Securities Commission Malaysia (SC) réglemente les marchés de capitaux de la Malaisie sous le Capital Markets and Services Act 2007 (CMSA). La SC émet ses propres Guidelines on Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing for Reporting Institutions in the Capital Market Sector, qui sont les fonct
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
En janvier 2019, le Ministre des Finances a émis le Capital Markets and Services (Prescription of Securities) (Digital Currency and Digital Token) Order 2019, qui a prescrit les monnaies numériques et les jetons numériques comme valeurs mobilières sous le CMSA lorsque certains critères sont remplis. L'ordonnance est entrée en
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
La Labuan Financial Services Authority (LFSA) réglemente le centre financier offshore de la Malaisie, le Labuan International Business and Financial Centre (Labuan IBFC), sous le Labuan Financial Services and Securities Act 2010 et le Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010. Labuan a
Détection de vie biométrique
L'identité en Malaisie est ancrée sur la MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — la carte d'identité nationale intelligente émise par JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, le Département d'Enregistrement National) sous le Ministère des Affaires Intérieures. La MyKad est obligatoire pour tous les citoyens malaisiens âgés de 12 ans et plus. Elle porte un numéro NRIC (National Registration Identity Card) à 12 chiffres, une puce de contact avec biométrie d'empreintes digitales, une photographie, et des métadonnées supportant plusieurs applications (permis de conduire, santé, porte-monnaie électronique)
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. La Malaisie permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Malaisie, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Malaisie.
La plupart des secteurs réglementés en Malaisie exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de la Malaisie, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de la Malaisie.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
