Vérification d'identité en Maldives
Résumé exécutif. Les Maldives sont membres du Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG) avec un cadre AML/CFT régi par le Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law No. 10/2014), supervisé par la Financial Intelligence Unit (FIU) au sein de la Maldives Monetary Authority (MMA). L'évaluation mutuelle de l'APG de 2019 a trouvé des déficiences significatives dans la conformité technique
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Les Maldives ont une population d'environ 521 000 habitants (plus une importante main-d'œuvre expatriée) et un PIB d'environ 6,5 milliards USD. Malé est la capitale et le centre commercial. L'économie est portée par le tourisme (environ 30% du PIB) et la pêche. Trois secteurs génèrent la demande KYC :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Exigences CDD détaillées, catégorisation des risques clients, et tenue de registres
Les Maldives n'ont pas de législation complète sur la protection des données
Supervise les sociétés de valeurs mobilières et les participants du marché des capitaux
Department of National Registration (DNR)
réglementé
Carte d'identité nationale intelligente émise à tous les citoyens. Registre de population centralisé. La petite population permet une couverture élevée. Les services gouvernementaux numériques se développent.
Department of National Registration (DNR)
réglementé
Enregistrement des naissances, décès, mariages. Taux d'enregistrement élevés en raison d'une population petite et concentrée.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par MMA Regulations on AML/CFT
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — Définit CDD, approche basée sur les risques, bénéficiaire effectif, filtrage PEP, et déclaration STR. - Banking Act (Law 24/2010) — Exigences prudentielles et AML pour les banques. - MMA Regulations on AML/CFT — Exigences CDD détaillées, catégorisation des risques clients, et tenue de registres. - Protection des données — Les Maldives n'ont pas de législation complète sur la protection des données. Les garanties constitutionnelles de confidentialité fournissent un cadre général
Protection des données
Supervisé par Protection des données
Les Maldives manquent de législation complète sur la protection des données. Les dispositions constitutionnelles de confidentialité fournissent un cadre général. Aucune restriction formelle de transfert de données transfrontalières n'existe, bien que les obligations de secret bancaire s'appliquent aux données financières.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
1. Capture de document. NIC ou passeport biométrique. 2. Vivacité et correspondance biométrique. Selfie avec détection de vivacité, comparé au portrait du document. 3. Extraction de données. Numéro d'identité nationale, nom complet, date de naissance, adresse. 4. Filtrage PEP et sanctions. Contre les listes de sanctions EU, UN, OFAC et
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les Maldives n'ont pas établi de cadre de licence VASP. Les activités d'actifs virtuels relèvent des obligations AML générales :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les Maldives sont une république islamique, et les jeux d'argent sont interdits sous la loi de la Charia. Il n'y a pas de cadre de licence iGaming.
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les opérateurs touristiques, les locataires de complexes hôteliers et les plateformes de marché font face à des obligations CDD :
Détection de vie biométrique
Le passeport biométrique maldivien prend en charge la lecture de puce NFC. La NIC est une carte à puce mais pas entièrement biométrique. La détection de vivacité (conforme ISO 30107-3) avec correspondance document-portrait est la norme pour l'intégration à distance. ---
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Les Maldives permettent l'intégration KYC à distance sous leur cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis aux Maldives, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML aux Maldives.
La plupart des secteurs réglementés aux Maldives exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto des Maldives, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming des Maldives.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
