Vérification d'identité
conçu pour Maldives 
Carte d'identité nationale maldivienne et passeport biométrique en une seule session — correspondance faciale avec un selfie en direct, filtrage AML sur les listes de surveillance de la Maldives Monetary Authority et les listes de sanctions mondiales. 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Maldives.
- Paysage de la fraude
- Les Maldives sont confrontées à des pressions en matière de fraude à l'identité, dues au vaste secteur du tourisme et de l'hôtellerie de l'archipel — fausses déclarations d'identité de ressortissants étrangers, attaques par identité synthétique exploitant l'afflux saisonnier de travailleurs migrants, et falsification de documents transfrontalière via le corridor commercial Inde-Sri Lanka-Maldives. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel à chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (loi n° 4/2014)
- Loi bancaire (loi n° 24/2010)
- Loi sur la Maldives Monetary Authority (loi n° 6/81)
- Loi sur les valeurs mobilières des Maldives
- Cadre d'évaluation mutuelle de l'APG
- 40 Recommandations du FATF
Qui supervise la vérification d'identité en Maldives.
MMA
Maldives Monetary Authority — banque centrale et superviseur prudentiel des banques, institutions financières, entreprises de services monétaires et prestataires de services de paiement. Émet des exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle en vertu de la loi bancaire (loi n° 24/2010).
FIU-Maldives
Financial Intelligence Unit — opère sous l'égide de la MMA. Reçoit les déclarations de transactions suspectes et applique les contrôles AML/CFT en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (loi n° 4/2014).
CMDA
Capital Market Development Authority — supervise les participants au marché des capitaux, les courtiers en valeurs mobilières et les sociétés d'investissement en vertu de la loi sur les valeurs mobilières des Maldives.
Department of National Registration
Délivre la carte d'identité nationale et gère le registre de la population civile des Maldives — la source faisant autorité pour la vérification d'identité basée sur la NIC.
Ministry of Home Affairs and Land
Supervise le Département de l'enregistrement national et le Département de l'immigration. Applique les exigences de protection des données sur les flux de vérification d'identité en vertu de la loi maldivienne.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire la pièce d'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Carte d'identité nationale (carte à puce biométrique), passeport biométrique (avec lecture de puce NFC), permis de travail / visa d'emploi et permis de conduire.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, date d'expiration, MRZ.
- Carte d'identité nationale — carte à puce biométrique
- Passeport biométrique — lecture de puce NFC
- Permis de travail / Visa d'emploi · Permis de conduire
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Détection du vivant active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables — plus les listes de surveillance maldiviennes :
- Assemblée nationale des Maldives — PPE de niveau 1 (membres du parlement).
- Ministère de la planification nationale et des infrastructures des Maldives — PPE de niveau 3 (hauts fonctionnaires du ministère).
- Parti progressiste des Maldives — PPE de niveau 3 (figures politiques majeures).
- Ministère des finances des Maldives — Avertissements (avis réglementaires et d'application).
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions de l'UE — entités désignées par l'Union européenne.
- Liste des sanctions du HMT du Royaume-Uni — sanctions financières du Trésor de Sa Majesté.
- APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering) — liste de surveillance d'évaluation mutuelle.
- 40 Recommandations du GAFI — surveillance des juridictions à haut risque.
Évalué par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de base de données pour les identités maldiviennes.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour les Maldives exposée en tant que service Didit autonome — le registre civil du Département de l'enregistrement national n'offre actuellement pas d'API publique grand public ouverte aux intégrateurs tiers.
Validation de base de données pour les identités maldiviennes — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Maldives Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Maldives.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Maldives.
Couverture connexe
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.