Vérification d'identité
conçu pour Mali 
Carte d'identité nationale et passeport maliens en une seule session, vérifiés par rapport aux listes de surveillance régionales du GIABA en Afrique de l'Ouest et aux sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU contre le Mali — 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Mali.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité malienne : les attaques d'identité synthétique et de deepfake ciblant les opérateurs d'argent mobile supervisés par la BCEAO sur un marché où les portefeuilles mobiles sont le principal point d'accès financier pour les populations rurales, la falsification de modèles de cartes d'identité et la double enregistrement NINA lors du déploiement biométrique, et la pression AML des désignations de sanctions actives du Conseil de sécurité de l'ONU contre le Mali et des réseaux de financement du terrorisme au Sahel suivis par le GIABA. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi n° 2016-008 relative à la prévention et à la répression du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme au Mali
- Instruction BCEAO n° 01/2006/SP relative à la monnaie électronique
- Directives UEMOA AML/CFT applicables aux institutions supervisées par la BCEAO
- Résolution 2374 (2017) du Conseil de sécurité de l'ONU — régime de sanctions contre le Mali
- 40 recommandations du GIABA (organisme régional de type FATF pour l'Afrique de l'Ouest)
- 40 recommandations du FATF
Qui supervise la vérification d'identité en Mali.
BCEAO
Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest — banque centrale régionale pour la zone UEMOA, y compris le Mali. Supervise les banques et les établissements de paiement ; délivre les autorisations et les normes prudentielles pour les services financiers numériques.
CENTIF Mali
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières — Unité de renseignement financier du Mali. Administre la loi n° 2016-008 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ; reçoit les déclarations d'opérations suspectes.
CREMPF
Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers — régulateur régional des marchés de capitaux de l'UEMOA supervisant les courtiers en valeurs mobilières et les fonds d'investissement opérant au Mali.
GIABA
Groupe d'Action Intergouvernemental contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest — l'organisme régional de type FATF pour l'Afrique de l'Ouest. Le Mali en est membre ; les évaluations mutuelles et les typologies du GIABA s'appliquent aux institutions supervisées par la BCEAO.
UNSC 2374 Committee
Comité des sanctions 2374 du Conseil de sécurité des Nations Unies — administre le régime de sanctions contre le Mali (gel des avoirs, interdiction de voyager) en vertu de la résolution 2374 du Conseil de sécurité des Nations Unies de 2017 et des mesures ultérieures. S'applique directement à toutes les entités assujetties au Mali.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire la pièce d'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Carte Nationale d'Identité (NINA) malienne, Passeport Biométrique (avec lecture de puce NFC), Permis de Conduire et Titre de Séjour.
- Retourne : nom complet, NINA (Numéro d'Identification Nationale), date de naissance, lieu de naissance, nationalité, expiration.
- Carte Nationale d'Identité (carte NINA)
- Passeport Biométrique — lecture de puce NFC
- Permis de Conduire · Titre de Séjour
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait de la pièce d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Preuve de vie active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance du Mali :
- CENTIF Mali — Désignations FIU — désignations nationales AML et de lutte contre le financement du terrorisme en vertu de la loi n° 2016-008.
- Comité 2374 du Conseil de sécurité des Nations Unies — désignations de gel des avoirs et d'interdiction de voyager en vertu du régime de sanctions du Mali (UNSCR 2374/2017).
- Conseil de sécurité des Nations Unies — Liste consolidée — désignations ISIL/Al-Qaida (1267/1989/2253) et liées au Sahel (JNIM, GSIM).
- Liste SDN de l'OFAC — Afrique de l'Ouest et Sahel — mesures de gel des avoirs du Trésor américain ciblant les réseaux de financement du terrorisme au Mali.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — mesures du régime de sanctions du Mali en vertu des règlements du Conseil de l'UE.
- Sécurité nationale australienne — organisations terroristes répertoriées actives dans le Sahel malien.
- GIABA — Entités désignées régionales d'Afrique de l'Ouest — typologies et personnes nommées du Groupe d'Action Intergouvernemental contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest.
- Assemblée Nationale du Mali — Registre des PEP — Personnes Politiquement Exposées de la branche législative supérieure.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Vérifier l'identité à grande échelle.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour le Mali exposée en tant que service Didit autonome — le registre de la population de la DGEC-RM n'offre actuellement pas d'API publique aux consommateurs ouverte aux intégrateurs tiers.
La pile OCR + biométrie + AML est la voie faisant autorité conforme à la BCEAO et à la CENTIF aujourd'hui : le NINA est analysé par OCR à partir de la carte d'identité nationale, le visage est comparé au portrait, et l'étape AML filtre le nom extrait par rapport à toutes les listes de surveillance régionales maliennes et du GIABA. Les clients d'entreprise peuvent contacter le service commercial pour discuter des options de liaison avec le registre à mesure que les partenaires de données autorisés par la BCEAO sont intégrés.
Vérifier l'identité à grande échelle — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Mali Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Mali.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Mali.
Couverture connexe
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.