Vérification d'identité en Mexique
Le Mexique est un marché latino-américain de niveau 1 de ~130 millions de personnes et la culture d'intégration la plus axée sur la biométrie de la région. La pile qui compte : la credencial para votar INE avec un modèle d'empreinte digitale derrière, le registre de population CURP à RENAPO, le régime de comptes à quatre niveaux de la CNBV sous Disposiciones de Carácter General Art. 115 LIC, la Ley Fintech 2018, LFPIORPI (réformée juillet 2025) su
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Mexique est la deuxième plus grande économie d'Amérique latine et le laboratoire fintech le plus dynamique de la région. Population ~130 millions, avec environ 50% des adultes détenant un compte bancaire formel selon l'Encuesta Nacional de Inclusión Financiera de CNBV/INEGI. La pénétration des smartphones est supérieure à 80%, et le corridor de transferts de fonds États-Unis-Mexique — plus de 63 milliards USD reçus en 2024 selon Banxico — est l'un des plus importants au monde, attirant les fintechs américaines (Wise, Remitly, Felix Pago, Western Union digital) dans les obligations KYC mexicaines. Le secteur fintech non-bancaire est le plus développé d'Amérique latine. Fin 2025, le Mexique hébergeait ~795 fintechs actives selon Finnovista. Nu México a dépassé 10 millions de clients actifs en 2025 et a obtenu la première licence bancaire jamais accordée à une fintech dans le pays ; Klar a dépassé 4,7 mill
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Instituto Nacional Electoral (INE)
Carte polycarbonate avec photographie, MRZ, zone OCR-B, hologramme, CIC/OCR, codes-barres et un modèle d'empreinte digitale intégré dans les bases de données INE
Les générations actuellement valides sont E (depuis juillet 2014), F (émise à l'étranger, depuis février 2016), G et H (depuis décembre 2019). Une nouvelle génération commence la production au S2 2026. Les générations plus anciennes (A
Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE)
Livret biométrique ICAO-9303 avec puce sans contact
Lecture de puce avec BAC/PACE. Solution de repli principale pour les citoyens sans INE.
Secretaría de Educación Pública (SEP)
Carte et cédula électronique publiquement interrogeable
Validée via le portail public SEP ; utile comme document secondaire mais pas une pièce d'identité KYC primaire en soi.
Gouvernements d'État (32 émetteurs)
Plastique ou polycarbonate, formats varient par état
Caractéristiques de sécurité fragmentées ; généralement acceptée comme pièce d'identité secondaire uniquement.
Consulats SRE à l'étranger
Carte polycarbonate
Pertinente pour les corridors de transferts de fonds États-Unis-Mexique où les entités assujetties réglementées américaines doivent identifier les clients mexicains.
INM (Instituto Nacional de Migración)
Carte polycarbonate
Requis pour les non-citoyens ; jumelé avec un CURP attribué lors de l'enregistrement.
RENAPO (SEGOB)
Identifiant alphanumérique, pas un document physique
Identifiant de base utilisé dans presque chaque intégration réglementée.
SAT
ID fiscal alphanumérique
Validé via la Constancia de Situación Fiscal de SAT ou recherche directe.
Régulateurs
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Unidad de Inteligencia Financiera
2010
chiffres clés : Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) — institutions de monnaie électronique, utilisées par Bitso, Mercado Pago, NVIO, Broxel et autres — et Instituciones de Financiamiento Colectivo (IFC
RENAPO (Registro Nacional de Población)
réglementé
Clé unique de registre de population attribuée à tous les résidents. Numéro d'identité national principal.
INE (Instituto Nacional Electoral)
réglementé
Carte d'électeur nationale émise par l'Institut National Électoral. Largement utilisée comme pièce d'identité nationale de facto pour la vérification d'identité.
SAT (Servicio de Administración Tributaria)
réglementé
Registre fédéral des contribuables géré par le Service d'Administration Fiscale.
SEP (Secretaría de Educación Pública)
ouvert
Licence professionnelle émise par le Ministère de l'Éducation. Consultable publiquement via un portail en ligne.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par CNBV
Loi AML principale. Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI, "Ley Antilavado"), publiée au DOF le 17 octobre 2012, est la loi AML cadre. Elle définit 17 catégories d'actividades vulnerables dans l'Art. 17 — incluant l'immobilier, les jeux et loteries, les cartes prépayées, les métaux précieux, les services professionnels et, depuis 2018, les actifs virtuels — et impose l'identification client, la tenue de registres, les rapports basés sur des seuils et les déclarations de soupçon
Protection des données
Supervisé par Autorité nationale de protection des données
La nouvelle LFPDPPP (mars 2025) conserve les principes de la LFPDPPP 2010 — légalité, consentement, limitation de finalité, qualité, proportionnalité, information, responsabilité — mais étend les droits des personnes concernées, introduit des obligations explicites de décision IA, et transfère toute l'application de l'INAI dissous vers
Sanctions pour non-conformité
Le Mexique est l'un des marchés AML les plus strictement appliqués d'Amérique latine. La référence historique est l'accord de HSBC Mexico / HSBC USA de 2012 de 1,9 milliard USD concernant les déficiences liées aux cartels de drogue dans sa filiale mexicaine. Points de pression récents :
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Le modèle KYC bancaire de détail mexicain est structuré autour de quatre niveaux de compte définis dans les Disposiciones 115 Art. 115 Bis 4 et répliqués dans les Disposiciones Fintech. Chaque niveau intensifie le KYC proportionnellement au plafond transactionnel :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Le Mexique n'a pas de régime de licence VASP dédié. Les plateformes d'échange et les dépositaires opèrent via l'une des trois structures :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les jeux en ligne au Mexique fonctionnent selon la Ley Federal de Juegos y Sorteos de 1947 et son Reglamento de 2004, administrés par la Dirección General de Juegos y Sorteos de SEGOB. L'âge minimum est de 18 ans, et les opérateurs licenciés (Caliente, Codere, Playcity, Big Bola et une poignée de marques internationales via des partenaires locaux
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les places de marché mexicaines — de l'écosystème Mercado Libre (incluant Mercado Pago comme IFPE) à Amazon México, Linio, Rappi et Didi Food — tombent sous les règles d'activité vulnérable LFPIORPI lorsqu'elles effectuent des activités qualifiantes (cartes prépayées, valeur stockée, services de type prêt sur gage, biens de grande valeur). PROFEC
Détection de vie biométrique
Le Mexique est sans doute la juridiction d'intégration la plus lourde en biométrie au monde. Les Disposiciones 115 autorisent explicitement la validation biométrique (empreinte digitale, faciale, iris, géométrie de la main, voix) pour l'identification client à distance, et la réforme de 2019 l'a encouragée en supprimant l'exigence d'autorisation préalable CNBV lorsque la validation cible les registres INE ou SRE. En pratique : - L'empreinte digitale est la modalité dominante pour l'intégration Nivel 4 et à haut risque, car tout l'électorat adulte a une empreinte digitale
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Mexique permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis au Mexique, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Mexique.
La plupart des secteurs réglementés au Mexique exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Mexique, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Mexique.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
