Vérification d'identité
conçu pour Moldavie 
La Banque Nationale de Moldavie et le Service de Prévention et de Lutte contre le Blanchiment d'Argent appliquent les réglementations AML/CFT dans une économie associée à l'UE, Didit fournit l'identification, la liveness, l'AML et le pack à $0.33 avec 500 vérifications gratuites par mois.
Robinhood Ventures
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
How identity verification works in Moldavie.
- Fraud landscape
- La Moldavie est confrontée à un risque élevé de falsification de documents et de fraude à l'identité, alimenté par les corridors de migration transfrontaliers, les flux de fonds des diasporas de l'UE et les plateformes de commerce électronique transfrontalières. Didit score plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session, morphing de visage, relecture, injection, altération de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Compliance frameworks
- Loi n° 308/2017 sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
- Loi n° 133/2011 sur la protection des données personnelles (alignée sur le GDPR)
- Accord d'association UE 2016
- 40 Recommandations du GAFI
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
Who supervises identity verification in Moldavie.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Banque Nationale de Moldavie), banque centrale et superviseur prudentiel des banques et des institutions de paiement. Établit les exigences de CDD en vertu de la loi n° 308/2017 sur l'AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Commission Nationale du Marché Financier), supervise les institutions financières non bancaires, les assurances, les valeurs mobilières et le leasing. Émet des exigences de conformité AML pour les entités réglementées.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Service de Prévention et de Lutte contre le Blanchiment d'Argent), l'unité de renseignement financier nationale de Moldavie. Reçoit les déclarations d'activités suspectes et gère la liste moldave des opérateurs économiques interdits.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Centre National pour la Protection des Données à Caractère Personnel), l'autorité de protection des données de Moldavie. Régit chaque vérification d'identité des résidents moldaves en vertu de la loi n° 133/2011 (alignée sur le GDPR).
Consiliul Audiovizualului
Conseil de l'Audiovisuel de Moldavie, organisme de réglementation de niveau 3 des PPE ; les hauts fonctionnaires sont désignés dans la couche de filtrage AML de Didit en vertu du cadre national des PPE.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră, maintient la base de données des personnes recherchées (classées SIP) utilisée dans la couche de filtrage AML et des médias défavorables de Didit.
Four modules. One verification.
Capture et lis la pièce d'identité moldave.
Capturé sur n'importe quel téléphone, auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Buletin de identitate (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Pașaport (passeport biométrique ICAO 9303), Permis de conducere et Permis de ședere pour les résidents non moldaves.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, date d'expiration, MRZ.
- Buletin de identitate (carte d'identité nationale biométrique)
- Pașaport (passeport biométrique), lecture de puce NFC
- Permis de conducere (permis de conduire)
Fais correspondre le visage. Prouve que c'est une vraie personne..
Le selfie est confirmé en direct et comparé au portrait de la pièce d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Détection du vivant active (0,15 $) pour les flux à risque élevé, l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtre les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables, plus les listes de surveillance moldaves :
- Conseil Audiovisuel de Moldavie, PPE de niveau 3 (hauts fonctionnaires réglementaires).
- Police des frontières moldave, Liste des personnes recherchées (SIP).
- Liste moldave d'interdiction des opérateurs économiques, exclusion réglementaire et avertissements.
- SPCSB, Service de Prévention et de Lutte contre le Blanchiment d'Argent, désignations AML dérivées des SAR.
- NBM (Banque Nationale de Moldavie), avertissements réglementaires et avis d'exécution.
- MONEYVAL, Conclusions d'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du GAFI, surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU, désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE, application de l'accord d'association.
- Notices Interpol, désignations internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle, notation annuelle des risques pour la Moldavie.
Scoré par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtre les sanctions, les PPE et les médias défavorables , see the docs for the full module surface.
Validation de documents, pas d'API de registre public en Moldavie.
Validation de documents, pas d'API de registre public en Moldavie , see the docs for the full module surface.
Every Moldavie document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Moldavie.
Ouvre un nouveau pays en un clic. On s'occupe du plus dur.
Questions fréquentes sur Moldavie.
Qu'est-ce que Didit ?
Didit est une infrastructure pour l'identité et la fraude, la plateforme que nous aurions aimé avoir lorsque nous développions nous-mêmes des produits : ouverte, flexible et conviviale pour les développeurs, afin qu'elle s'intègre réellement à ta stack au lieu d'être une boîte noire que tu dois contourner.
Une seule API couvre la vérification des personnes (KYC, know your customer), la vérification des entreprises (KYB, know your business), le filtrage des portefeuilles crypto (KYT, know your transaction), et la surveillance des transactions en temps réel, sur une stack conçue pour être :
- Rapide, p99 inférieur à 2 secondes sur chaque session
- Fiable, en production avec plus de 1 500 entreprises dans plus de 220 pays
- Sécurisée, SOC 2 Type 1, ISO 27001, native GDPR, et attestée formellement par le régulateur financier espagnol comme plus sûre que la vérification en personne
L'empreinte sous-jacente : plus de 14 000 types de documents dans plus de 48 langues, plus de 1 000 sources de données, et plus de 200 signaux de fraude sur chaque session. L'infrastructure Didit apprend dynamiquement de chaque session et s'améliore chaque jour.
Que propose Didit ?
Didit est la couche d'infrastructure pour l'identité et la fraude. Une seule API (Application Programming Interface), plus de 25 modules composables répartis sur quatre lignes de produits :
- Vérification d'utilisateur (KYC, know your customer), Vérification de document d'identité, liveness, correspondance faciale, filtrage anti-blanchiment d'argent (AML), analyse d'adresse IP (Internet Protocol). $0.33 par pack complet.
- Vérification d'entreprise (KYB, know your business), registre, bénéficiaire effectif ultime (UBO), dirigeants, AML d'entité, plus une session KYC liée par UBO.
- Surveillance des transactions, moteur de règles en temps réel, gestion des cas, flux de travail de rapport d'activité suspecte (SAR).
- Filtrage de portefeuille (KYT, know your transaction), risque de portefeuille on-chain à $0.15 par vérification, ou apporte ton propre fournisseur de filtrage et exécute-le dans Didit.
Compose n'importe quel module dans un flux de travail avec le constructeur visuel sans code, déploie en 5 minutes, 500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours.
Combien ça coûte ? Y a-t-il vraiment quelque chose de gratuit ?
500 vérifications gratuites chaque mois, pour toujours, sur chaque compte. Pas de carte de crédit. Pas d'appel commercial. Pas de date d'expiration.
Au-delà du niveau gratuit, chaque module a un prix public par succès sur didit.me/pricing, $0.33 par pack KYC complet, $0.15 par vérification de document d'identité, $0.15 par filtrage de portefeuille, $0.20 par filtrage anti-blanchiment d'argent (AML), $0.10 par liveness, $0.05 par correspondance faciale, $0.03 par analyse d'adresse IP (Internet Protocol).
Paiement à l'usage, pas de minimums, pas de surprises de dépassement. Les remises sur volume s'appliquent automatiquement à mesure que tu grandis.
Quel régulateur moldave couvre la vérification d'identité lors d'un onboarding numérique ?
Trois régulateurs interviennent sur chaque flux de vérification d'identité moldave :
- NBM (Banque Nationale de Moldavie), établit les exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD) en vertu de la loi n° 308/2017 sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
- SPCSB (Service de Prévention et de Lutte contre le Blanchiment d'Argent), l'unité de renseignement financier nationale de Moldavie. Reçoit les déclarations d'activités suspectes et gère la liste moldave des opérateurs économiques interdits.
- CNPDCP (Centre National pour la Protection des Données à Caractère Personnel), l'autorité de protection des données de Moldavie. Régit chaque vérification d'identité des résidents moldaves en vertu de la loi n° 133/2011 (alignée sur le GDPR).
Didit fournit le flux hébergé + le journal d'audit + la couverture des listes de surveillance pour satisfaire les trois simultanément.
Existe-t-il une API de validation de base de données gouvernementale pour les identités moldaves ?
Non, la Moldavie ne propose actuellement pas d'API gouvernementale publique pour les consommateurs, ouverte aux intégrateurs tiers pour les vérifications croisées de l'état civil.
Didit compense avec trois couches de validation complémentaires fonctionnant en parallèle :
- OCR de documents + lecture de puce, chaque champ du Buletin de identitate ou du Pașaport est extrait et validé par rapport aux modèles ISO/ICAO.
- Biométrie (détection du vivant) + Face Match 1:1, le selfie est confirmé comme étant en direct et comparé au portrait du document.
- Filtrage AML, le nom extrait est comparé à plus de 1 300 listes de surveillance mondiales et moldaves (SPCSB, NBM, liste des personnes recherchées par la police des frontières moldave, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
Didit est-il prêt pour l'onboarding conforme à l'AML en vertu de la loi moldave n° 308/2017 ?
Oui. La Loi moldave sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme n° 308/2017 s'applique à toutes les banques supervisées par la NBM et aux institutions financières réglementées par la CNPF.
Didit couvre l'intégralité de la pile :
- Vérification de documents d'identité + Détection du vivant passive + Face Match 1:1 pour l'onboarding de niveau 1.
- Filtrage AML (0,20 $ par vérification) par rapport à plus de 1 300 listes, y compris les désignations SPCSB, la liste des personnes recherchées par la police des frontières moldave, les conclusions MONEYVAL, l'OFAC SDN et les sanctions de l'ONU.
- Surveillance AML continue (0,07 $ par utilisateur/an) pour les obligations de révision périodique des clients.
Combien de temps faut-il pour intégrer Didit pour la Moldavie ?
5 minutes pour un environnement de test fonctionnel, un week-end pour un flux de production.
- Inscris-toi sur
business.didit.me, récupère une clé API, appellePOST /v3/session/avec unworkflow_id, et c'est tout. - Chemin de l'agent IA : colle le prompt d'intégration de
docs.didit.me/integration/integration-promptdans Claude Code, Cursor ou tout autre agent de codage. - Cinq SDK partagent le même modèle de session : Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Les 500 premières vérifications chaque mois sont gratuites, pour toujours.
Combien coûte une vérification complète en Moldavie ?
Tarification publique par module, tu ne paies que ce qui est exécuté sur la session :
- Vérification d'identité,
0,15 $par vérification de document. - Détection du vivant passive,
0,10 $. Détection du vivant active,0,15 $. - Face Match 1:1,
0,05 $. Face Search 1:N, gratuit. - Filtrage AML,
0,20 $par vérification. AML continu,0,07 $ par utilisateur / an.
Le pack KYC complet est à `0,33 $`, même prix partout dans le monde. 500 vérifications gratuites chaque mois, sans carte de crédit.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le screening de portefeuilles. Intégration en 5 minutes.