Vérification d'identité
conçu pour Moldavie 
La Banque Nationale de Moldavie et le Service de Prévention et de Lutte contre le Blanchiment d'Argent appliquent les mesures AML/CFT dans une économie associée à l'UE — Didit fournit l'identification, la preuve de vie, l'AML et le forfait à 0,33 $ pour 500 vérifications gratuites par mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Moldavie.
- Paysage de la fraude
- La Moldavie est confrontée à un risque élevé de falsification de documents et de fraude à l'identité, alimenté par les couloirs de migration transfrontaliers, les flux de fonds des diasporas de l'UE et les plateformes de commerce électronique transfrontalières. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing de visage, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme n° 308/2017
- Loi sur la protection des données personnelles n° 133/2011 (conforme au GDPR)
- Accord d'association avec l'UE 2016
- 40 Recommandations du FATF
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
Qui supervise la vérification d'identité en Moldavie.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Banque Nationale de Moldavie) — banque centrale et superviseur prudentiel des banques et des institutions de paiement. Établit les exigences CDD en vertu de la loi n° 308/2017 sur l'AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Commission Nationale du Marché Financier) — supervise les institutions financières non bancaires, les assurances, les valeurs mobilières et le leasing. Émet les exigences de conformité AML pour les entités réglementées.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Service de Prévention et de Lutte contre le Blanchiment d'Argent) — la CRF nationale de Moldavie. Reçoit les déclarations d'activités suspectes et administre la liste noire moldave des opérateurs économiques.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Centre National pour la Protection des Données Personnelles) — l'autorité de protection des données de Moldavie. Régit chaque vérification d'identité des résidents moldaves en vertu de la loi n° 133/2011 (conforme au GDPR).
Consiliul Audiovizualului
Conseil de l'Audiovisuel de Moldavie — organisme de réglementation PEP de niveau 3 ; hauts fonctionnaires désignés dans la couche de filtrage AML de Didit en vertu du cadre national PEP.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră — maintient la base de données des personnes recherchées (classée SIP) utilisée dans la couche de filtrage AML et de médias défavorables de Didit.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'identité moldave.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Buletin de identitate (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Pașaport (passeport biométrique ICAO 9303), Permis de conducere et Permis de ședere pour les résidents non moldaves.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, MRZ.
- Buletin de identitate (carte d'identité nationale biométrique)
- Pașaport (passeport biométrique) — lecture de puce NFC
- Permis de conducere (permis de conduire)
Faites correspondre le visage. Prouvez que c'est une vraie personne..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Liveness active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance de la Moldavie :
- Conseil audiovisuel de Moldavie — PEP de niveau 3 (hauts fonctionnaires de la réglementation).
- Police des frontières de Moldavie — Liste des personnes recherchées (SIP).
- Liste d'interdiction moldave des opérateurs économiques — exclusion réglementaire et avertissements.
- SPCSB — Service de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent, désignations AML dérivées des SAR.
- NBM (Banque nationale de Moldavie) — avertissements réglementaires et avis d'exécution.
- MONEYVAL — Résultats de l'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du GAFI — surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — application de l'accord d'association.
- Notices Interpol — désignations internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle — notation annuelle des risques pour la Moldavie.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de documents — pas d'API de registre public en Moldavie.
Validation de documents — pas d'API de registre public en Moldavie — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Moldavie Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Moldavie.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Moldavie.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.