Vérification d'identité
conçu pour Monténégro 
L'Agence monténégrine de prévention de la corruption et la Banque centrale appliquent l'AML/CFT à une frontière fintech candidate à l'UE — Didit fournit l'identification, la preuve de vie, l'AML et le pack à 0,33 $ avec 500 vérifications gratuites par mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Monténégro.
- Paysage de la fraude
- La croissance rapide du Monténégro en tant que centre financier et destination de jeux de hasard crée une exposition accrue à la fraude par deepfake, à la falsification de documents et à l'identité synthétique — en particulier dans les secteurs des jeux en ligne et de la cryptographie. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing de visage, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme 2017 (telle que modifiée en 2022)
- 40 Recommandations du FATF
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
- Loi sur la protection des données personnelles (alignée sur le GDPR)
- Alignement sur les directives AMLD5/6 de l'UE (négociations de pré-adhésion)
Qui supervise la vérification d'identité en Monténégro.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Banque centrale du Monténégro) — supervise les banques et les institutions de paiement. Établit les exigences de diligence raisonnable des clients en vertu de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme de 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Agence pour la prévention de la corruption) — FIU nationale et organisme d'application de l'AML/CFT. Reçoit les rapports d'activités suspectes. Les hauts fonctionnaires de l'ASK apparaissent dans la couche de filtrage AML de Didit dans le cadre du PEP du Monténégro.
CMA
Autorité des marchés de capitaux du Monténégro — supervise les courtiers en valeurs mobilières, les sociétés d'investissement et les participants au marché des capitaux. Émet des exigences de conformité AML pour les entités réglementées du marché.
AZLP
Agence pour la protection des données personnelles et le libre accès à l'information — DPA nationale du Monténégro. Régit chaque vérification d'identité des résidents monténégrins en vertu de la loi sur la protection des données personnelles alignée sur le GDPR.
ISA
Autorité de surveillance des assurances du Monténégro — supervise les compagnies d'assurance et les fonds de pension. Exige la conformité KYC pour l'intégration des assurés en vertu des règles AML/CFT.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — réglemente les opérateurs de jeux et d'iGaming au Monténégro ; applique les contrôles d'identité AML/CFT sur toutes les plateformes de jeu sous licence.
Quatre modules. Une vérification.
Capturez et lisez la pièce d'identité monténégrine.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Lična karta (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Pasoš (passeport biométrique ICAO 9303), Vozačka dozvola et Dozvola boravka pour les résidents non monténégrins.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, date d'expiration, MRZ.
- Lična karta (carte d'identité nationale biométrique)
- Pasoš (passeport biométrique) — lecture de puce NFC
- Vozačka dozvola (permis de conduire)
Faites correspondre le visage. Prouvez que c'est une vraie personne..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait de la pièce d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Détection du vivant active ($0.15) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables — plus les listes de surveillance du Monténégro :
- Chambre des représentants du Monténégro — PPE de niveau 1 (législateurs et hauts fonctionnaires).
- Agence monténégrine pour la prévention de la corruption (ASK) — avertissements et avis d'exécution.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (base de données monténégrine des personnes d'intérêt spécial).
- CBCG (Banque Centrale du Monténégro) — avertissements réglementaires pour les entités agréées.
- MONEYVAL — conclusions de l'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du GAFI — surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — application applicable avant l'adhésion.
- Notices Interpol — désignations internationales des forces de l'ordre.
- Europol Most Wanted — désignations transfrontalières des forces de l'ordre européennes.
- Indice AML de Bâle — notation annuelle des risques pour le Monténégro.
Classé par gravité. La surveillance continue ($0.07/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de documents — pas d'API de registre public au Monténégro.
Validation de documents — pas d'API de registre public au Monténégro — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Monténégro Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Monténégro.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Monténégro.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.