Vérification d'identité
conçu pour Mozambique 
Bilhete de Identidade et passeport du Mozambique en une seule session, vérifiés par rapport aux listes de surveillance de la Banco de Moçambique, du GIFIM et aux listes de surveillance AML mondiales — 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Mozambique.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité au Mozambique : les attaques de deepfake et d'identité synthétique sur l'essor de l'argent mobile et de la banque numérique, la falsification de documents sur le format Bilhete de Identidade et le risque AML transfrontalier sur les corridors d'Afrique du Sud, de Tanzanie et du Zimbabwe. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, altération de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi 14/2013 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
- Décret 66/2010 — Réglementation AML/CFT de la Banco de Moçambique
- Loi 7/2002 — Lutte contre le terrorisme
- Décret sur la protection des données du Mozambique (projet 2022)
- Recommandations d'évaluation mutuelle de l'ESAAMLG
- 40 recommandations du FATF
Qui supervise la vérification d'identité en Mozambique.
BdM
Banco de Moçambique — banque centrale et superviseur prudentiel des banques commerciales, des institutions de microfinance et des prestataires de services de paiement. Émet des instructions AML/CFT pour les entités supervisées.
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique — Cellule de Renseignement Financier du Mozambique. Administre la Loi 14/2013 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et reçoit les déclarations d'opérations suspectes.
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique — superviseur des assurances et des valeurs mobilières. Les entités réglementées doivent se conformer aux obligations AML/CFT en vertu de la Loi 14/2013.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — superviseur des marchés de capitaux et des valeurs mobilières au Mozambique. Établit les exigences d'intégration à distance pour les intermédiaires en valeurs mobilières agréés.
Ministry of Justice
Applique les obligations de protection des données personnelles applicables aux services de vérification d'identité opérant au Mozambique, y compris le traitement des données biométriques et documentaires.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Bilhete de Identidade, passeport (MRZ analysé), permis de conduire et permis de séjour pour les résidents étrangers.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, expiration, nationalité.
- Bilhete de Identidade (carte nationale d'identité)
- Passeport — MRZ analysé
- Permis de conduire · Permis de séjour (DIRE)
Faites correspondre le visage. Prouvez que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Vivacité active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance mozambicaines :
- Assemblée de la République — Mozambique — Membres du Parlement (PEP de niveau 1) et hauts fonctionnaires de l'exécutif.
- Club du Mozambique — médias défavorables — signaux de médias défavorables provenant du principal média d'information et d'affaires anglophone du Mozambique.
- Banque du Mozambique — avis d'avertissement — mesures d'exécution et avertissements de surveillance émis par la banque centrale en vertu de la loi 14/2013.
- Sanctions consolidées du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations multilatérales actives couvrant les entités liées au Mozambique.
- Liste SDN de l'OFAC — Ressortissants spécialement désignés par le Trésor américain ayant un lien avec le Mozambique.
- ESAAMLG — Signaux de risque régionaux du Groupe anti-blanchiment d'argent de l'Afrique orientale et australe.
- Interpol Afrique australe — avis de personnes recherchées et de fugitifs pertinents pour l'Afrique australe.
- 40 Recommandations du GAFI — désignations sur liste grise et liste noire applicables au Mozambique.
- Indice AML de Bâle — score de risque pays et signaux de risque associés.
Score de gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de la base de données.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour le Mozambique exposée en tant que service Didit autonome — l'Arquivo de Identificação n'offre actuellement pas d'API publique grand public ouverte aux intégrateurs tiers.
Validation de la base de données — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Mozambique Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Mozambique.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Mozambique.
Couverture connexe
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.