Vérification d'identité en Népal
Résumé exécutif. Le Népal est un marché sud-asiatique de niveau 2, fortement axé sur les espèces mais se numérisant rapidement, d'environ 31 millions d'habitants où la vérification d'identité est en cours de refonte en temps réel. Trois faits dominent le paysage pour tout opérateur réglementé : (1) Le 21 février 2025, le Financial Action Task Force a remis le Népal sur sa liste grise des Juridictions sous Surveillance Renforcée, imposant une acti
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Népal a une population d'environ 31 millions d'habitants, une structure de république parlementaire fédérale avec sept provinces, et un PIB alimenté par les envois de fonds (environ un quart du PIB), le tourisme, l'hydroélectricité et l'agriculture. Le secteur financier est supervisé par Nepal Rastra Bank (NRB), la banque centrale, et se compose de banques commerciales de Classe A, de banques de développement de Classe B, de sociétés financières de Classe C et d'institutions de microfinance de Classe D, aux côtés d'un segment de fournisseurs de services de paiement agréés et d'opérateurs de systèmes de paiement en croissance rapide. Quatre secteurs pertinents pour le KYC importent pour Didit :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Superviseur AML
Ministère des Affaires Intérieures
réglementé
Carte d'identité nationale avec biométrie en cours de déploiement. NIN (Numéro d'Identité National) attribué. API de vérification électronique en développement pour usage KYC.
Ministère des Affaires Intérieures
restreint
Registre civil. Nagarikta (certificat de citoyenneté) traditionnellement utilisé pour l'identité. Numérisation en cours.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Asset
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — l'épine dorsale AML (communément abrégé ALPA ou "AML Act"). Modifié en 2011, 2014, 2016, 2019 et plus récemment en 2080 B.S. (2024). Définit les infractions ML et TF, les entités obligées, la diligence raisonnable client, la propriété bénéficiaire, la tenue de registres, et les pouvoirs d'enquête. L'amendement de 2024 a étendu l'autorité d'enquête au-delà de DMLI à la Commission for Investigation of Abuse of Authority (CIAA) et à la Police du Népal pour les ML liés aux infractions sous-jacentes
Protection des données
Supervisé par DPA National
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Une banque commerciale de Classe A ou un PSP agréé NRB intégrant un client de détail népalais en 2026 exécute :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Non applicable. Les services d'actifs virtuels sont interdits aux résidents népalais par NRB sous le NRB Act 2002 et le Foreign Exchange (Regulation) Act 1962. Tout fournisseur KYC commercialisant au Népal doit exclure les cas d'usage crypto de résidents népalais et ne peut pas licencier d'opérateurs locaux.
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les jeux en ligne sont interdits. Pour les casinos terrestres agréés sous le Casino Regulation 2013, le flux KYC est radicalement différent du secteur bancaire car le produit est légalement restreint aux non-Népalais :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les plateformes de marketplace, de covoiturage et de livraison au Népal (Pathao, inDrive, Foodmandu) ne sont pas des entités obligées classiques sous ALPA mais héritent d'obligations KYC par leurs intégrations de paiement avec eSewa, Khalti by IME et les acquéreurs de cartes. L'intégration des conducteurs et passagers nécessite typiquement NIC ou Naga
Détection de vie biométrique
Les Directives AML/CFT de NRB ne prescrivent pas encore de standard de vivacité biométrique spécifique (tel qu'ISO/IEC 30107-3 Niveau 2) dans un texte contraignant, mais les Directives STR/SAR de 2025 embrassent explicitement un cadre "intégré numériquement, supporté par IA" et anticipent une vérification biométrique centralisée contre NIMIS. En pratique, les banques de Classe A et PSP agréés exécutent déjà la capture de selfie avec vivacité passive ou active et correspondance faciale contre la photo NIC / Nagarikta. Un PAD-conforme (Presentation Attack Detectio
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Népal permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie tous les principaux ID nationaux, passeports et permis de résidence émis au Népal, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Aucun contrat, aucun minimum. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre plus de 1 000 listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Népal.
La plupart des secteurs réglementés au Népal exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Népal, y compris la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Népal.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
