Vérification d'identité
conçu pour Nicaragua 
Cédula de Identidad Ciudadana vérifiée avec biométrie de vivacité et filtrage AML — 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois, conçu pour les opérateurs de transfert de fonds et de fintech d'Amérique centrale.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Nicaragua.
- Paysage de la fraude
- Le Nicaragua est confronté à la falsification de Cédula motivée par l'accès aux comptes de transfert de fonds et l'intégration coopérative, à la fraude d'identité synthétique amplifiée par une connectivité limitée au registre numérique, et à l'exposition aux PPE via les réseaux de la Procuraduría General et de l'Assemblée nationale. Didit score plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — deepfake, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Ley No. 977 — Ley Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas (2018)
- Ley No. 561 — Ley General de Bancos (2005, telle que modifiée)
- Norma sobre Gestión de Riesgo de LA/FT — Circulaire SIBOIF 2021
- Ley No. 842 — Ley de Protección de los Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias
- 40 Recommandations du GAFILAT
- Méthodologie du GAFI 2022
Qui supervise la vérification d'identité en Nicaragua.
SIBOIF
Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras — superviseur prudentiel des banques, des micro-prêteurs, des compagnies d'assurance et des marchés de valeurs mobilières. Possède les exigences d'intégration KYC et AML en vertu de la Ley No. 977.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Unité de renseignement financier du Nicaragua. Reçoit les Reportes de Operaciones Sospechosas et coordonne avec la Procuraduría General de la República.
BCN
Banco Central de Nicaragua — banque centrale. Supervise le système de paiement, la politique monétaire et le cadre réglementaire des opérateurs de monnaie électronique.
CSE
Consejo Supremo Electoral — autorité du registre civil qui délivre la Cédula de Identidad Ciudadana et maintient la base de données d'identité faisant autorité.
PGR
Procuraduría General de la República — Procureur général. Maintient le registre SIP des mesures d'exécution et coordonne avec l'UAF sur les enquêtes AML.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire la Cédula.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Cédula de Identidad Ciudadana (16 chiffres), Pasaporte (lecture de puce sur les passeports biométriques), Cédula de Residencia et Licencia de Conducir.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, date d'expiration et sexe.
- Cédula de Identidad Ciudadana — numéro à 16 chiffres
- Pasaporte — lecture de puce sur passeport électronique biométrique
- Cédula de Residencia
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Vivacité active ($0.15) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables — plus les listes de surveillance du Nicaragua :
- Assemblée Nationale du Nicaragua — Registre législatif des PPE de niveau 1
- Procuraduría General de la República (PGR) — Registre des mesures d'exécution du SIP
- Bourse du Nicaragua (BVDN) — Avertissements réglementaires
- SIBOIF — Sanctions administratives de la Superintendencia de Bancos
- UAF — Liste des entités suspectes de l'Unidad de Análisis Financiero
- BCN — Avertissements réglementaires de la Banco Central de Nicaragua
- GAFILAT — Évaluations du Groupe d'Action Financière d'Amérique Latine
- FATF — Liste consolidée du Groupe d'action financière
- Conseil de sécurité de l'ONU — Liste consolidée des sanctions
- OFAC SDN — Ressortissants spécialement désignés
- Interpol — Notices rouges régionales d'Amérique centrale
- Indice AML de Bâle — Niveau de risque pays du Nicaragua
Classé par gravité. La surveillance continue ($0.07/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de la base de données par rapport au registre du CSE.
- Il n'existe actuellement aucune API publique de validation de base de données gouvernementale pour le Nicaragua exposée en tant que service Didit autonome — le Consejo Supremo Electoral (CSE) n'offre actuellement pas d'API publique grand public ouverte aux intégrateurs tiers.
Validation de la base de données par rapport au registre du CSE — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Nicaragua Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Nicaragua.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Nicaragua.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.