Vérification d'identité
conçu pour Macédoine du Nord 
Le Bureau de renseignement financier (FIO) et la Banque nationale de Macédoine du Nord appliquent les mesures AML/CFT dans une économie candidate à l'UE — Didit fournit l'identité, la vivacité, l'AML et le forfait à 0,33 $ pour 500 vérifications gratuites par mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Macédoine du Nord.
- Paysage de la fraude
- La Macédoine du Nord est confrontée à la pression de la falsification de documents et de la fraude à l'identité synthétique dans ses secteurs en croissance de la fintech et des transferts de fonds, avec une exposition transfrontalière due aux aspirations de libre circulation de l'UE et aux corridors financiers de la diaspora. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing de visage, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme 2014 (telle que modifiée en 2021)
- 40 Recommandations du GAFI
- Cadre d'évaluation MONEYVAL
- Loi sur la protection des données personnelles (conforme au RGPD)
- Alignement AMLD5/6 de l'UE (pré-adhésion)
Qui supervise la vérification d'identité en Macédoine du Nord.
NBRM
Banque nationale de la République de Macédoine du Nord — banque centrale et superviseur prudentiel des banques et des institutions de paiement. Établit les exigences de CDD en vertu de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme de 2014.
FIO
Bureau de renseignement financier — l'unité nationale de renseignement financier de la Macédoine du Nord. Reçoit les déclarations d'activités suspectes des entités assujetties et coordonne avec MONEYVAL sur l'efficacité de l'AML.
SEC
Commission des valeurs mobilières de Macédoine du Nord — supervise les marchés des capitaux, les sociétés d'investissement et les négociants en valeurs mobilières. Émet des exigences de conformité AML pour les participants au marché réglementé.
AZLP
Агенцијата за заштита на личните податоци (Agence de protection des données personnelles) — l'autorité nationale de protection des données de Macédoine du Nord et le superviseur des données conforme au RGPD. Régit chaque vérification d'identité des résidents macédoniens.
Central Registry
Registre central de Macédoine du Nord — entité classée SIE qui tient le registre des entreprises et des UBO. Les hauts fonctionnaires sont désignés dans la couche de filtrage AML de Didit.
ISA
Agence de surveillance des assurances — supervise les compagnies d'assurance et les fonds de pension. Exige la conformité KYC pour l'intégration des assurés en vertu des règles AML/CFT.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire la pièce d'identité macédonienne.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Лична карта (carte d'identité nationale biométrique avec puce), Пасош (passeport biométrique ICAO 9303), Возачка дозвола, et permis de séjour.
- Retourne : nom complet, date de naissance, numéro de document, date d'expiration, MRZ.
- Лична карта (carte d'identité nationale biométrique)
- Пасош (passeport biométrique) — lecture de la puce NFC
- Возачка дозвола (permis de conduire)
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Liveness active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance de la Macédoine du Nord :
- Parlement de Macédoine du Nord — PEP Niveau 1 (législateurs et hauts fonctionnaires).
- Registre central de Macédoine du Nord — SIE (désignations d'entités à participation étatique).
- UE — Les plus recherchés d'Europe — Désignations transfrontalières d'Europol.
- Municipalité de Gjorche Petrov Skopje — Gazette — application locale et avertissements.
- FIO (Bureau de renseignement financier) — Désignations AML dérivées des SAR.
- MONEYVAL — Conclusions de l'évaluation AML du Conseil de l'Europe.
- 40 Recommandations du FATF — surveillance des juridictions à risque.
- Liste consolidée des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU — désignations mondiales.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — désignations du Trésor américain.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — application applicable avant l'adhésion.
- Notices Interpol — désignations internationales des forces de l'ordre.
- Indice AML de Bâle — notation annuelle des risques pour la Macédoine du Nord.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Validation de documents — pas d'API de registre public en Macédoine du Nord.
Validation de documents — pas d'API de registre public en Macédoine du Nord — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Macédoine du Nord Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Macédoine du Nord.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Macédoine du Nord.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.