Vérification d'identité en Panama
Vérification de documents, vivacité biométrique et filtrage AML pour les entreprises opérant au Panama — à 0,30 $ par vérification.
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Panama a une population d'environ 4,5 millions d'habitants, une économie entièrement dollarisée (le Balboa circule en pièces mais l'USD a cours légal), et un PIB tiré par le Canal, la logistique, la banque, l'assurance, la réassurance, le registre maritime, et les zones franches comme Colón et la SEZ Panamá Pacífico. Le Centre Bancaire International héberge environ 60 banques agréées et le marché des valeurs mobilières supervise plusieurs centaines d'intermédiaires et émetteurs réglementés. Ces secteurs, avec environ 500 000 sociedades anónimas et fundaciones de interés privado actives, font du Panama un nœud d'importance systémique pour les flux transfrontaliers en Amérique latine — et, historiquement, un aimant pour les flux illicites. Politiquement, le Panama est membre de GAFILAT (l'organisme régional de type FATF d'Amérique latine) depuis sa fondation, a signé le
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Superviseur AML
Tribunal Electoral
restreint
Gère la cédula de identidad personal et le registre civil. Consultation en ligne limitée ; pas d'API commerciale pour la vérification d'identité.
DGI
réglementé
Autorité fiscale gérant le RUC. Consultation en ligne disponible.
Registro Público de Panamá
réglementé
Registre public pour les entités corporatives. Recherche en ligne disponible. Important pour la vérification de la propriété effective étant donné le statut de centre financier international du Panama.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Ley 23 de 2015
Le 3 avril 2016, le Consortium International des Journalistes d'Investigation a publié les Panama Papers — 11,5 millions de documents du cabinet d'avocats panaméen Mossack Fonseca exposant comment des sociétés écrans dans plusieurs juridictions étaient utilisées pour cacher la propriété effective, évader les impôts, blanchir les produits de la corruption, et déplacer de l'argent pour des individus sanctionnés. Mossack Fonseca n'avait effectué qu'un KYC superficiel sur beaucoup de ses clients et ignoré les signaux d'alarme ; le cabinet s'est effondré et a fermé en 2018.
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
Sanctions pour non-conformité
6. Filtrage des sanctions et PEP contre les listes UN, OFAC, EU, et pertinentes pour GAFILAT, plus les propres listas du Panama.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
En juin 2019, le FATF a ajouté le Panama à sa liste des « Juridictions sous Surveillance Renforcée » — la « liste grise » — citant des déficiences stratégiques dans la transparence de la propriété effective, la supervision des secteurs à haut risque (immobilier, agents résidents, DNFBP), et l'efficacité de l'application AML. Le Panama
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
La Ley 129 de 17 de marzo de 2020 a créé le Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas. Administré par le SSNF, il oblige chaque agent résident (en pratique, un avocat agréé panaméen) à s'enregistrer, dans les 15 jours ouvrables de l'incorporation de l'entité légale
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
La Ley 21 de 10 de mayo de 2017 a établi le régime spécifique de sanctions administratives pour les sujets obligés non financiers et pour les infractions à la Ley 23 de 2015 en dehors du périmètre bancaire. Elle a donné des moyens aux superviseurs : pouvoir d'imposer des amendes, fermer des établissements, suspendre des licences, et publier des sanctions
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
La loi de protection des données personnelles du Panama est la Ley 81 de 26 de marzo de 2019, qui est entrée pleinement en vigueur le 29 mars 2021 après une période de grâce de deux ans. Elle est réglementée par le Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (publié dans la Gaceta Oficial 29296-A).
Détection de vie biométrique
Le Tribunal Electoral exploite le Servicio de Verificación de Identidad (SVI), un service de vérification d'identité basé sur internet fondé sur la Ley 18 de 2 de junio de 2005 et le Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006 émis par le Tribunal Electoral lui-même. Le SVI permet aux entités abonnées de vérifier une cédula de identidad personal contre le Registro Civil et le Registro de Cedulación, retournant nom, numéro d'identité, date et lieu de naissance, sexe, noms des parents, dates d'émission et d'expiration, photo,
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Panama permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et titres de séjour émis au Panama, ainsi que plus de 14 000 types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $ à 2,50 $ et plus par vérification.
Oui. Didit effectue des contrôles sur plus de 1 000 listes de surveillance mondiales, y compris les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI) et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Panama.
La plupart des secteurs réglementés au Panama exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés sur le cadre réglementaire crypto du Panama, y compris la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Panama.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
