Vérification d'identité
conçu pour Panama 
Cédula de Identidad et Pasaporte en une seule session, vérifiés auprès du Tribunal Electoral avec correspondance faciale biométrique — 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Panama.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité panaméenne : les attaques de deepfake et de Cédula synthétiques sur les banques agréées par la SBP et les applications de paiement de type Yappy / Nequi qui dominent les rails locaux, la falsification de documents Cédula à travers la puce et les formats hérités, et la pression AML compte tenu de l'historique du Panama sur la liste grise du GAFI et le travail de remédiation continue en place. Didit score plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, altération de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Ley 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acuerdo SBP 10-2015 (CDD)
- Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales)
- Ley 129 de 2020 (registre des UBO)
- 40 recommandations du GAFI
Qui supervise la vérification d'identité en Panama.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá — superviseur prudentiel des banques, des EMI, des institutions de paiement et des coopératives financières. Établit les règles d'intégration à distance en vertu de l'Acuerdo SBP 10-2015.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores — superviseur des valeurs mobilières et des marchés de capitaux. Enregistre les courtiers, les conseillers en investissement et les intermédiaires d'actifs cryptographiques.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Unité de renseignement financier du Panama. Reçoit les Reportes de Operaciones Sospechosas en vertu de la Ley 23 de 2015.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — superviseur de la Ley 81 (Protección de Datos Personales, 2019). Régit chaque vérification d'identité des résidents panaméens.
Tribunal Electoral
Autorité du registre civil. Délivre chaque Cédula de Identidad et exploite le service biométrique SIB utilisé comme base de données source faisant autorité pour la vérification d'identité.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire la pièce d'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Cédula de Identidad (puce et ancienne), Carné de Residente, Pasaporte (avec lecture de la puce sur les passeports électroniques) et permis de conduire.
- Retourne le nom, la Cédula, la date de naissance, le sexe et la date d'expiration.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — lecture de la puce sur e-Passeport
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Vivacité active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance panaméennes :
- PASSRP — Surintendance des assurances et des réassurances du Panama (SIE) — sanctions de l'organisme de réglementation des assurances et des réassurances.
- PAMP-MW — Ministère public du Panama, les plus recherchés (SIP) — registre des fugitifs les plus recherchés du Ministère public.
- Assemblée nationale du Panama — registre des PEP — Députés de l'Assemblée nationale et hauts fonctionnaires de l'assemblée.
- Surintendance du marché des valeurs mobilières du Panama — Avertissements — avertissements réglementaires de la SMV contre les participants aux marchés des valeurs mobilières et des capitaux.
- Unidad de Análisis Financiero (UAF) — registre des sanctions — mesures d'exécution et sanctions PLA/FT émises par l'UAF.
- Tribunal Electoral — registre de la Cédula — recoupement avec le registre civil officiel du Panama.
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) — Sanctions et mesures d'exécution — mesures d'exécution émises par la SBP contre les banques, les EMI et les établissements de paiement.
Score de gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Recoupement avec le Tribunal Electoral.
Recoupé avec le registre civil officiel.
- La vérification SIB (
pan_cedula_sib,0,75 $) est le niveau biométrique standard — Cédula + selfie par rapport au service SIB du Tribunal Electoral. - La vérification SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus,1,50 $) est le niveau élevé — même source de données avec des seuils biométriques plus stricts et des métadonnées de correspondance plus riches. Le bon choix lorsque la SBP demande une diligence raisonnable renforcée du client.
Recoupement avec le Tribunal Electoral — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Panama Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Panama.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Source : Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Source : Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
Listes AML filtrées en Panama
Plus de 1 300 listes de sanctions, de personnes politiquement exposées (PPE) et de médias défavorables, ainsi que les listes de surveillance réglementaires et les registres de PPE du pays.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Panama.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.