Vérification d'identité en Paraguay
Résumé exécutif. Le Paraguay applique un régime KYC centré sur les documents ancré dans la Ley N° 1015/1997 (modifiée par la Ley N° 3783/2009 et, plus important, la Ley N° 6497/2019), qui donne à la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — l'UIF nationale — de larges pouvoirs pour établir des règles de diligence raisonnable basées sur les risques pour chaque secteur assujetti. Trois superviseurs opérationnels se situent au-dessus de cette structure
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Paraguay a une population d'environ 7,4 millions d'habitants, un PIB d'environ 45 milliards USD, et l'un des âges médians les plus jeunes d'Amérique du Sud. L'espagnol et le guaraní sont des langues co-officielles sous la Constitution de 1992, et une part significative des flux d'intégration ruraux nécessitent un support en langue guaraní — un point que la plupart des fournisseurs KYC mondiaux ignorent. La pénétration bancaire rapportée par la BCP était d'environ 76% en 2023, principalement portée par les portefeuilles mobiles basés sur EMPE plutôt que par les comptes courants traditionnels. Cinq secteurs pertinents pour KYC comptent commercialement :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Secrétariat de Prévention du Blanchiment d'Argent ou de Biens
Supervision prudentielle et d'intégrité des banques, sociétés financières, bureaux de change et EMPEs
Commission Nationale des Valeurs, supervise les participants des marchés de capitaux
maintenant intégré dans DNIT
Superviseur prudentiel des coopératives, co-responsable avec SEPRELAD pour AML
Secrétariat de Défense du Consommateur et de l'Utilisateur, co-implémenteur de la Ley N° 6534/2020
Police Nationale
restreint
Gère la cédula de identidad. Numérisation limitée ; pas d'API commerciale. Le processus d'émission des cartes d'identité est en cours de modernisation.
Ministère de la Justice
restreint
Registre civil pour les actes de naissance, mariage, décès. Efforts de numérisation en cours.
SET
réglementé
Autorité fiscale gérant le RUC. Consultation RUC en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Qui prévient et réprime les actes illicites destinés à la légitimation d'argent ou de biens. Le statut AML fondateur. - Ley N° 3783/2009 — Premier amendement majeur à la Ley N° 1015, renforçant les pouvoirs de SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — L'amendement le plus important à ce jour. Modifie les articles 2, 12, 14-19, 22, 24, 27 et 35-38 de la Ley N° 1015 et consolide SEPRELAD comme FIU avec autonomie fonctionnelle et administrative. Autorise expressément SEPRELAD, coordonné avec les superviseurs sectoriels
Protection des données
Supervisé par APD Nationale
Sous la Ley N° 6534/2020 spécifique aux données de crédit, le transfert transfrontalier de données personnelles liées au crédit est autorisé sous réserve de consentement et de limitation de finalité. Sous la prochaine Ley N° 7593/2025, les transferts transfrontaliers suivront un modèle d'adéquation + garanties de style GDPR une fois la réglementation secondaire mise en place
Sanctions pour non-conformité
Les lacunes du côté de l'offre sont évidentes : UX en langue guaraní, bibliothèque complète de modèles de cédula (ancienne plastifiée, nouvelle à puce 2023+), filtrage rapide des sanctions/PEP aligné sur SEPRELAD, et tarification adaptée à l'économie unitaire des EMPE paraguayennes.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Les EMPEs sont réglementées par BCP pour les questions prudentielles et par SEPRELAD pour AML via la Resolución SEPRELAD N° 77/2020. Le Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos de BCP (modifié le plus récemment sous l'Acte N° 41 du 5 septembre 2024) établit le cadre prudentiel. Caractéristiques KYC clés :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Resolución SEPRELAD N° 172/2020, émise le 14 août 2020, a approuvé le Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos pour les entités supervisées par la CNV : casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos, et autres agents créés par des lois spéciales. Il exige
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Ley N° 7438/2025, publiée dans la Gaceta Oficial N° 3 du 6 janvier 2025, modifie et étend la Ley N° 1016/1997. Opérationnellement :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Le Paraguay n'a pas de loi spécifique de licence VASP. La position de BCP — formalisée dans des rapports à la Chambre des Députés — est que les crypto-actifs ne sont pas une monnaie légale, ne remplissent pas les fonctions de base de la monnaie, et représentent des investissements à haut risque, mais leur utilisation n'est pas interdite. Par conséquent, tout Paraguayen
Détection de vie biométrique
Jusqu'en novembre 2025, le Paraguay n'avait aucune loi générale de protection des données. La Ley N° 1682/2001 avait été abrogée par la Ley N° 6534/2020 axée sur les bureaux de crédit. La protection de la vie privée était basée sur l'action constitutionnelle d'habeas data (Article 135 de la Constitution de 1992) et sur le plafond de rétention de 5 ans dans la Ley N° 6534. Cela a changé le 27 novembre 2025 avec l'adoption de la Ley N° 7593/2025, la Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. La nouvelle loi s'inspire du GDPR : principes o
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Paraguay permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis au Paraguay, plus 14 000+ types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $ à 2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Paraguay.
La plupart des secteurs réglementés au Paraguay exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Paraguay, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Paraguay.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
