Vérification d'identité en Pérou
Résumé exécutif. Le Pérou est une juridiction andine hispanophone de ~34 millions d'habitants dont la pile d'identité est exceptionnellement développée pour l'Amérique latine : chaque citoyen majeur détient un Documento Nacional de Identidad (DNI) émis par RENIEC, et depuis 2013 le DNI electrónico (DNIe) en polycarbonate porte une puce Common Criteria EAL5 avec certificats PKI, biométri
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Le Pérou a la sixième plus grande économie d'Amérique latine, un PIB par habitant proche de 7 500 USD, et environ 34 millions d'habitants concentrés sur la côte Pacifique (Lima seule détient environ un tiers). Le système financier est dominé par quatre groupes commerciaux — Banco de Crédito del Perú (BCP) (Credicorp), BBVA Perú, Scotiabank Perú, et Interbank — qui détiennent ensemble la grande majorité des dépôts et prêts. À côté d'eux se trouvent des acteurs de taille moyenne (Banco Pichincha, Banco Falabella, Banbif), l'écosystème de microfinance des cajas municipales et cajas rurales, et les edpymes spécialisées. Trois caractéristiques structurelles façonnent le marché KYC péruvien :
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Superintendencia del Mercado de Valores
Banco Central de Reserva del Perú
Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales, une unité du Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS
Registro Nacional de Identificación y Estado Civil
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria
Superintendencia Nacional de los Registros Públicos
RENIEC (organisme constitutionnel autonome)
réglementé
Registre civil national et base de données d'identité gérant le DNI (Documento Nacional de Identidad). Numéro DNI attribué à tous les citoyens. Services de consultation en temps réel disponibles via API pour les enti
RENIEC
réglementé
Carte d'identité nationale électronique introduite en 2013, remplaçant progressivement le DNI original. La puce intégrée stocke les données biographiques, les certificats numériques et les modèles biométriques. Prend en charge l'authentification basée sur PKI, d
SUNAT
réglementé
Autorité fiscale et douanière gérant le RUC (Registro Único de Contribuyentes) — identifiant fiscal à 11 chiffres. Recherche publique en ligne disponible. Accès API via des fournisseurs tiers (Apitude, Verifik). Retourne l'enregis
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par SBS
- Ley N° 27.693 (12 avril 2002) — Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. A créé UIF-Perú et établi le cadre de base de la diligence raisonnable client et du signalement d'opérations suspectes. Modifiée par Ley N° 28.009 et Ley N° 28.306, réglementée par D.S. N° 020-2017-JUS. - Ley N° 29.038 (12 juin 2007) — Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. A intégré UIF-Perú dans SBS comme unité spécialisée et élargi t
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
- Base légale : Ley N° 29.733 (2011) + D.S. N° 016-2024-JUS (nouveau reglamento, en vigueur le 30 mars 2025), remplaçant D.S. N° 003-2013-JUS. - Autorité : Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales (ANPDP), au sein de MINJUS. - Fondements légaux pour le traitement KYC : conformité à l'obligation légale (Ley N°
Sanctions pour non-conformité
- Amendes AML SBS (2002–2022) : 15 sanctions totalisant ~S/1,5 million à travers BCP, BBVA Perú, Scotiabank Perú, Interbank et Banco Falabella ; BCP seul a accumulé S/2,92 millions (674 UIT) dans les cycles 2018, 2019 et 2021. BBVA a été amendé en 2018 pour avoir échoué à signaler à temps trois opérations USD au-dessus de U
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Les banques, EMI et autres entités supervisées par SBS utilisent un modèle d'intégration à deux rails sous Resolución SBS 2660-2015 :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
La crypto au Pérou s'inscrit dans un régime AML formel sans encore avoir de statut de licence sur mesure. La séquence :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Jusqu'en 2022, le Pérou avait un secteur de casino terrestre réglementé (salles de machines à sous et casinos, supervisé par DGJCMT de MINCETUR sous Ley N° 27.153) et aucun régime formel pour les jeux en ligne — les opérateurs desservaient le marché depuis des licences offshore.
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Le Pérou n'a pas encore promulgué d'équivalent dédié au Digital Services Act, et les places de marché ne sont pas per se sujetos obligados sous Resolución SBS 789-2018. Cependant, les obligations KYC sont déclenchées indirectement quand une place de marché :
Détection de vie biométrique
La détection de vivacité biométrique au Pérou est régie par l'intersection de Resolución SBS 2660-2015, Ley N° 29.733 et les normes internationales. Il n'y a pas de norme péruvienne unique ; le SBS applique un test basé sur les principes d'integridad de la captura et vinculación du client au document. En pratique, chaque fournisseur sérieux servant le marché péruvien est évalué par rapport à : - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 — la barre de facto pour l'intégration bancaire et les flux de jeu MINCETUR. - NI
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Le Pérou permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis au Pérou, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML au Pérou.
La plupart des secteurs réglementés au Pérou exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto du Pérou, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming du Pérou.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
