Vérification d'identité en Roumanie
La Roumanie est un marché européen de Niveau 2 d'environ 19 millions d'habitants, membre de l'UE depuis 2007 avec une pile réglementaire dirigée par ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — l'UIF), BNR (Banca Națională a României — banques, institutions de paiement, EMI, institutions financières non bancaires / IFN), ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară — marchés de capitaux, assurance, pensions privées,
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
La Roumanie est le sixième État membre le plus peuplé de l'UE et l'une des économies numériques à croissance la plus rapide d'Europe centrale/orientale. La population est d'environ 19 millions, avec une pénétration des smartphones supérieure à 85% et une pénétration internet d'environ 88%. Plus de 70% des adultes détiennent un compte bancaire, et l'adoption de la banque numérique s'est fortement accélérée depuis 2020 — Revolut seul compte plus de 4 millions d'utilisateurs roumains, faisant de la Roumanie l'un de ses trois principaux marchés de l'UE, et les acteurs historiques nationaux tels que Banca Transilvania, BCR, BRD et Raiffeisen Bank Romania ont déployé une intégration entièrement à distance en plus de leurs réseaux d'agences. L'écosystème fintech roumain suivi par l'Association Fintech Roumaine et Legal 500 compte des dizaines d'institutions de paiement autorisées, EMI et institutions financières non bancaires (IFN)
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
DEPABD / Direcția Generală de Pașapoarte, Ministerul Afacerilor Interne (MAI)
Carte polycarbonate, sans puce (format hérité)
La carte d'identité de référence. Porte le CNP (Cod Numeric Personal). Principaux schémas de fraude : substitution de photo, altération de la plastification, faux MRZ sur les anciens modèles plastique. En cours de suppression progressive au profit de l'eCI
MAI / DEPABD
Carte polycarbonate conforme au Règlement UE 2019/1157 avec puce contact + sans contact, MRZ ICAO 9303, visage et empreintes digitales biométriques
La nouvelle norme. La puce prend en charge l'authentification conforme eIDAS et constitue le substrat physique derrière ROeID. Les 5 premiers millions de cartes émises gratuitement. Les cartes d'identité héritées non conformes doivent être supprimées progressivement avant le **3 août
Direcția Generală de Pașapoarte
Passeport biométrique conforme ICAO avec puce sans contact
Solution de repli obligatoire pour les non-détenteurs de CI et pour les voyages hors Schengen. La puce contient l'image faciale LDS et (le cas échéant) les empreintes digitales.
Direcția Regim Permise de Conducere și Înmatriculare a Vehiculelor (DRPCIV)
Permis de conduire polycarbonate format UE
*Pas* un document d'identification AML primaire sous BNR Reg. 2/2019 mais accepté par de nombreuses places de marché, plateformes de travail à la demande et flux de contrôle d'âge.
Inspectoratul General pentru Imigrări
Carte de séjour au format EU Reg. 1030/2002 avec puce
Requis avec le CNP attribué aux résidents. Fraude courante : permis expirés, champs de catégorie falsifiés.
Autorités des États membres
Cartes à puce ICAO ou passeports
Acceptés selon les principes de libre circulation ; les entités assujetties doivent appliquer la même rigueur que pour les documents roumains.
Régulateurs
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor
Banca Națională a României
Autoritatea de Supraveghere Financiară
Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal
DEPABD (Direcția pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date)
réglementé
Registre national des dossiers de population. CNP (Cod Numeric Personal) attribué à tous les citoyens. Accès électronique pour les entités autorisées.
DEPABD
réglementé
Carte d'identité électronique avec puce. Déploiement en cours. Prendra en charge l'identification électronique eIDAS.
Ministère de la Justice
ouvert
Registre national du commerce. Recherche en ligne gratuite disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par ONPCSB
Loi AML principale. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, publiée dans Monitorul Oficial le 18 juillet 2019, transpose la Directive UE 2015/849 (4AMLD) et les amendements ultérieurs jusqu'à 5AMLD. La loi a été amendée plusieurs fois, notamment par Legea 86/2025 (en vigueur le 26 mai 2025) — qui a rééquilibré l'accès au registre UBO autour de l'interes legitim, renforcé la profession d'avocat
Protection des données
Supervisé par APD nationale
- Le Chapitre V du GDPR régit les transferts hors EEE : décisions d'adéquation, Clauses contractuelles types + Évaluation d'impact des transferts, ou dérogations. - ANSPDCP publie des orientations sur les transferts internationaux et a amendé des responsables de traitement roumains privés et publics pour des garanties de transfert inadéquates. - Biomé
Sanctions pour non-conformité
- Régime de sanctions Legea 129/2019. Les amendes pour les personnes morales atteignent jusqu'à 5 000 000 RON (environ 1 000 000 €) ou jusqu'à 10% du chiffre d'affaires annuel, selon le montant le plus élevé, avec des plafonds plus élevés pour les établissements de crédit et financiers. Les dirigeants peuvent être personnellement amendés et interdits, et le superviseur peut pro
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Les fintechs et banques roumaines utilisent un flux d'intégration à distance standardisé ancré dans BNR Regulament 2/2019 sur AML/CFT (tel qu'amendé), Legea 129/2019, et les normes horizontales d'identification vidéo approuvées par Decizia ADR 564/2021 (Normele privind reglementarea, recunoașterea, aprobarea sau acceptarea proc
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Jusqu'au 30 décembre 2024, les VASPs roumains opéraient sous un régime d'enregistrement introduit par Legea 129/2019 (Art. 5) et administré avec le soutien du ministère des Finances. L'Évaluation sectorielle 2024 d'ONPCSB pour les prestataires de services d'actifs virtuels en Roumanie a documenté la taille et le profil de risque du secteur
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les jeux d'argent en ligne roumains sont licenciés et supervisés par ONJN sous OUG 77/2009 (tel qu'amendé, plus récemment par Legea 107/2024) et ses normes secondaires. La Roumanie est l'un des marchés de jeux d'argent en ligne les plus actifs de l'UE, avec ~50+ titulaires de licence de Classe I et un taux de canalisation supérieur à 90%.
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les places de marché purement consommateurs ne sont généralement pas des entités assujetties sous Legea 129/2019, donc leurs obligations KYC proviennent de trois autres directions :
Détection de vie biométrique
La détection de vivacité biométrique à distance est effectivement obligatoire pour l'intégration de niveau AML roumain. Le cadre : - BNR Regulament 2/2019 (tel qu'amendé) exige que les banques, IFNs, institutions de paiement et EMIs qui adoptent l'intégration à distance aient une technologie qui authentifie le document et détecte les attaques de présentation, enregistre les preuves vidéo, les stocke de manière sécurisée, et notifie BNR 30 jours avant la mise en service. - Decizia ADR 564/2021 (Président de l'Autorité numérique roumaine) a approuvé les Normes horizontales sur
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. La Roumanie permet l'intégration KYC à distance dans le cadre de son framework AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et titres de séjour émis en Roumanie, plus 14 000+ types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit effectue des contrôles sur 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Roumanie.
La plupart des secteurs réglementés en Roumanie exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le screening AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de la Roumanie, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de la Roumanie.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
