Vérification d'identité
conçu pour Roumanie 
Cartea de Identitate Electronică, passeport, permis de conduire en une seule session — EU 2019/1157 + ICAO 9303 + aligné BNR. KYC complet à $0.33, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Roumanie.
- Paysage de la fraude
- Deux pressions façonnent la fraude à l'identité en Roumanie : les attaques par deepfake et CI synthétiques sur la vague des néobanques et émetteurs de monnaie électronique agréés par la BNR, et la pression de la contrefaçon transfrontalière à travers la fenêtre d'adhésion à Schengen alors que les banques roumaines intègrent des résidents moldaves et ukrainiens. Didit score plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Legea 129/2019 (Loi AML)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- Règlement UE 2019/1157 (CEIe)
Qui supervise la vérification d'identité en Roumanie.
BNR
Banca Națională a României — banque centrale et superviseur prudentiel des banques, des établissements de paiement et des émetteurs de monnaie électronique. Établit les exigences d'intégration à distance en vertu du Regulamentul 9/2019.
ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară — supervise les sociétés de valeurs mobilières, les assureurs, les pensions privées et les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques en vertu du règlement sur les marchés des crypto-actifs.
ONPCSB
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — la Cellule de Renseignement Financier roumaine. Reçoit les déclarations d'activités suspectes en vertu de la Legea 129/2019 (Loi AML).
ANSPDCP
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal — superviseur du Règlement Général sur la Protection des Données (GDPR). Régit chaque vérification d'identité des résidents roumains.
ANAF
Agenția Națională de Administrare Fiscală — administration fiscale roumaine. Délivre les numéros d'identification fiscale CNP (code numérique personnel) et CUI référencés par l'intégration KYB.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'ID.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- cartea de identitate (la CI laminée et la nouvelle CEIe à puce déployée en vertu du règlement UE 2019/1157), pașaport (avec la puce lue sur les passeports électroniques), permis de conducere, et permis de ședere pour les résidents non-UE.
- Retourne le nom, le CNP (codul numeric personal), la date de naissance, le lieu de délivrance et la date d'expiration.
- Cartea de Identitate · CEIe
- Permis de ședere · Permis de conducere
- Passeport — lecture de la puce sur e-Passeport
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Vivacité active ($0.15) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PEP et de médias défavorables — plus les listes de surveillance roumaines :
- Avertissements ANSPDCP — alertes émises par l'Autorité nationale de surveillance du traitement des données à caractère personnel.
- Registre PEP de l'Assemblée nationale de Roumanie — membres de la Camera Deputaților et du Senat (PEP Niveau 1).
- Registre PEP de Radio Romania — membres du conseil d'administration et hauts fonctionnaires du radiodiffuseur public.
- Generali SIE — sanctions pour irrégularités dans l'administration des fonds de pension privés.
- Liste consolidée des sanctions financières de l'UE — s'applique en vertu de l'application de l'UE en Roumanie.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — désignations du Trésor américain appliquées en vertu du chevauchement avec l'UE.
- Alertes d'entités désignées et de schémas suspects de l'ONPCSB — renseignements de la FIU roumaine en vertu de la Legea 129/2019.
Score de gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PEP et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Vérification croisée avec le registre résidentiel roumain.
Vérification croisée avec le registre civil faisant autorité.
- La vérification Résidentiel Roumanie (
rou_residential,$1.25) vérifie le nom + l'adresse par rapport aux registres combinés des consommateurs et des registres publics — preuve d'adresse pour l'ouverture de compte BNR et l'intégration ASF. Aucun consentement requis. - Associez la vérification résidentielle au module de vérification de document d'identité pour le pilier complet de diligence raisonnable client BNR — même forme d'appel
POST /v3/database-validation/.
Vérification croisée avec le registre résidentiel roumain — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Roumanie Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Roumanie.
Romania Residential
Source : Combined consumer and public records. $1.25 per successful query.
Listes AML filtrées en Roumanie
Plus de 1 300 listes de sanctions, de personnes politiquement exposées (PPE) et de médias défavorables, ainsi que les listes de surveillance réglementaires et les registres de PPE du pays.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Roumanie.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.