Vérification d'identité
conçu pour Espagne 
DNI, DNIe, NIE/TIE et passeport espagnol en une seule session, vérifiés par rapport à la Dirección General de la Policía — 0,33 $ KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Espagne.
- Paysage de la fraude
- La fraude à l'identité espagnole est façonnée par la falsification de DNI et de passeports alimentant l'intégration transfrontalière de crypto et de néobanques, les attaques de deepfake et d'injection sur les flux d'identification vidéo à distance, et les identités synthétiques construites sur des numéros NIE volés. Didit score plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Intégration à distance SEPBLAC (attestée)
- AMLD6 (6e Directive anti-blanchiment d'argent)
- MiCA (Règlement sur les marchés de crypto-actifs)
- eIDAS 2.0
- DORA (Digital Operational Resilience Act)
- GDPR / Ley Orgánica 3/2018
Qui supervise la vérification d'identité en Espagne.
SEPBLAC
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales — le superviseur de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et l'unité de renseignement financier d'Espagne. Autorise la procédure d'intégration à distance utilisée par Didit.
Banco de España
Banque centrale et superviseur prudentiel — couvre les banques, les institutions de paiement (EP) et les institutions de monnaie électronique (EDE). A formellement attesté l'intégration à distance de Didit.
CNMV
Comisión Nacional del Mercado de Valores — superviseur des valeurs mobilières et des crypto-actifs en vertu du règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA).
AEPD
Agencia Española de Protección de Datos — superviseur du Règlement général sur la protection des données (GDPR) et de la Ley Orgánica 3/2018 pour l'Espagne.
Tesoro Público
Trésor espagnol — a formellement attesté que l'intégration à distance de Didit est plus sûre que la vérification en personne, sur le registre public.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire la pièce d'identité.
L'utilisateur prend une photo de son document sur son téléphone, ou partage directement son identifiant MiDNI depuis le portefeuille officiel. Le flux hébergé identifie le document, lit chaque champ et vérifie si le document est authentique (pas une capture d'écran, pas une impression, pas un modèle falsifié).
- Fonctionne pour tous les titres d'identité espagnols actifs — DNI (3.0 / 4.0), MiDNI, NIE / TIE, passeport espagnol (avec lecture de la puce sur les passeports électroniques), ainsi que toutes les cartes d'identité nationales de l'UE/EEE.
- Retourne le nom, le numéro DNI / NIE, la date de naissance, le lieu de délivrance et la date d'expiration.
- DNI / DNIe / DNI 4.0
- MiDNI — identifiant de portefeuille numérique
- NIE / TIE · Passeport espagnol — lecture de la puce sur les passeports électroniques
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et mis en correspondance avec le portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Preuve de vie active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux. C'est la configuration que le SEPBLAC a attestée comme étant plus sûre que la vérification en personne.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables — plus les listes de surveillance espagnoles :
- Congrès d'Espagne (Niveau 1 des PPE) — Députés, Sénateurs et hauts fonctionnaires du Congrès.
- ESPAGNE - CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores (SIE) — Sanctions de la CNMV pour irrégularités réglementaires contre les sociétés de valeurs mobilières et les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques.
- Agencia Mayorista de Viajes a Cuba - Guama (SIE) — mesures d'exécution en vertu des régimes de sanctions commerciales internationales.
- ESPAGNE - ESGC-MW - Guardia Civil - Most Wanted (SIP) — registre des fugitifs les plus recherchés de la Guardia Civil.
- La Voz de Gran Canaria (SIP) — signaux régionaux de médias défavorables et d'exécution.
- The Guardian — Most Wanted (Avertissements) — avertissements internationaux de médias défavorables.
- SEPBLAC — mesures d'exécution — mesures d'exécution du Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales AML/FT.
- Banco de España — Registre des sanctions et des mesures d'exécution — sanctions de la banque centrale contre les banques, les établissements de paiement et les IME.
- Tesoro Público (Trésor espagnol) — Registre national et européen des sanctions — mise en œuvre par le Trésor espagnol des sanctions de l'UE et de l'ONU.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Vérification croisée avec la Dirección General de la Policía.
Vérification croisée avec le registre civil faisant autorité.
- La vérification DNI / NIE (
esp_dni) interroge directement les registres de la Dirección General de la Policía et valide le numéro personnel par rapport au type de document et à la date d'expiration — la vérification de source faisant autorité attendue par le SEPBLAC. - Les services Résidentiel (
esp_residential, ~60 % de couverture) et Services publics (esp_utility, >35 % de couverture) font correspondre le nom + l'adresse avec les registres agrégés du gouvernement, publics et des consommateurs — le signal de preuve d'adresse requis par l'AMLD6. - Téléphone (
esp_phone, >10 %) et Téléphone 2 (esp_phone_2, >60 %) font correspondre le mobile ou le fixe de l'utilisateur avec les registres des opérateurs de télécommunications et de réseaux mobiles. - Consommateur (
esp_consumer, 0,08 $) est le signal de qualité de prospect le plus économique pour un premier passage.
Vérification croisée avec la Dirección General de la Policía — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Espagne Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Espagne.
Spain — DNI / NIE verification
Source : Dirección General de la Policía. $0.20 per successful query.
Spain — Residential
Source : Aggregated government, public, background, and professional records. $0.24 per successful query. Couverture ~60% of adult population.
Spain — Utility
Source : Combined consumer, business, telephone, and utility records. $0.76 per successful query. Couverture >35% of adult population.
Spain — Consumer
Source : Lead-generation consumer profile database. $0.08 per successful query. Couverture ~5% of adult population.
Spain — Phone (telco billing)
Source : Telco billing records. $0.24 per successful query. Couverture >10% of adult population.
Spain — Phone 2 (MNO data)
Source : Mobile network operator data. $0.77 per successful query. Couverture >60% of mobile lines.
Listes AML filtrées en Espagne
Plus de 1 300 listes de sanctions, de personnes politiquement exposées (PPE) et de médias défavorables, ainsi que les listes de surveillance réglementaires et les registres de PPE du pays.
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Questions courantes sur Espagne.
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.