Vérification d'identité en Suisse
La Suisse est le cœur battant de la banque privée européenne et, depuis 2018, la capitale incontestée de la crypto réglementée. Intégrer un client suisse n'est pas une capture d'écran — c'est un acte régi par le Geldwäschereigesetz (GwG/AMLA), supervisé par FINMA, opérationnalisé par la Circulaire FINMA 2016/7 sur l'Identification Vidéo et en Ligne, contrôlé du côté des activités suspectes par MROS à fedpol, a
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
La Suisse a une population d'environ 9 millions d'habitants, un PIB par habitant supérieur à 95 000 USD, et un secteur financier qui frappe bien au-dessus de son poids démographique. Pour un fournisseur de vérification d'identité, quatre clusters importent : - La banque privée de Zurich et Genève. Les deux cantons hébergent encore la plus dense concentration de gestionnaires de fortune en Europe. UBS (post–Credit Suisse), Julius Baer, Pictet, Lombard Odier, Vontobel, EFG International, et Mirabaud gèrent collectivement plusieurs billions de francs d'actifs clients. L'intégration de banque privée est le cas d'usage d'identité le plus difficile du pays : clients ultra-fortunés, structures multi-juridictionnelles, et diligence raisonnable renforcée sur chaque wirtschaftlich Berechtigter (bénéficiaire effectif). - La fintech suisse et les néobanques. Yuh (la joint-venture entre Swissquote et
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Art
Eidgenössischer Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragter
Office Fédéral de la Justice / Offices cantonaux de l'état civil
réglementé
Registre civil électronique centralisé opérationnel depuis 2004-2005. Tous les événements d'état civil enregistrés. Accès régi par l'Art. 43a du Code Civil. Tous les offices d'état civil suisses connectés. Non public
Zentrale Ausgleichsstelle (ZAS)
réglementé
Numéro de sécurité sociale à 13 chiffres (format : 756.XXXX.XXXX.XX). Anonyme — aucune donnée personnelle intégrée. Validation de chiffre de contrôle EAN-13. Attribué à la naissance depuis 2008. Utilisé dans la sécurité sociale, les impôts, la santé
Autorités cantonales/municipales (26 cantons)
réglementé
Bases de données d'enregistrement de résidents décentralisées enregistrant la résidence, l'adresse, le domicile fiscal. Enregistrement obligatoire dans les 14 jours du déménagement. Chaque canton maintient son propre système. Données partagées avec les au
Office Fédéral de la Justice (en développement)
réglementé
Identité électronique émise par l'État. Loi E-ID adoptée en 2023 après que le référendum de 2021 ait rejeté le modèle du secteur privé. E-ID émise par le gouvernement en développement.
Office Fédéral de la Justice
ouvert
Index central des noms d'entreprises. Recherche en ligne gratuite et API. UID (Unternehmens-Identifikationsnummer) attribué à toutes les entités juridiques.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Portée extraterritoriale
Le Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (AMLA / GwG), en vigueur depuis le 1er avril 1998 et modifié plusieurs fois, constitue l'épine dorsale du KYC suisse. Articles clés pour tout processus d'intégration :
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
Sous la FADP révisée : - Les données personnelles ne peuvent être traitées en dehors de la Suisse que si la juridiction de destination bénéficie d'une décision d'adéquation du FDPIC (UE/EEE, Royaume-Uni, Canada, Israël, Argentine, Uruguay, Nouvelle-Zélande, Corée du Sud, Japon, et — depuis le 15 juillet 2024 — les États-Unis sous le Swiss–US DPF) o
Sanctions pour non-conformité
Le fil conducteur : FINMA ne publie pas d'amendes proportionnelles au chiffre d'affaires comme le font BaFin ou la FCA, mais elle récupère les profits, remplace la direction générale, interdit aux individus d'exercer des rôles réglementés, et — dans les cas les plus graves — retire les licences bancaires. Pour un responsable de la conformité construisant un programme KYC
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Un flux d'intégration fintech conforme en Suisse sous AMLO-FINMA Art. 3 et seq. et Circulaire 2016/7 ressemble généralement à ceci :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les VASP suisses opèrent sous l'un des trois régimes : (i) licence FINMA directe en tant que banque, société de valeurs mobilières, institution fintech, ou plateforme de négociation DLT ; (ii) affiliation avec un organisme d'autorégulation tel que VQF, ARIF, PolyReg, OAD-FCT, ou SO-FIT (onze OAR reconnus début 2025) ; ou (iii)
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Les jeux d'argent en ligne ne peuvent être proposés que par des opérateurs affiliés à une concession de casino terrestre suisse (actuellement : Swiss Casinos, Grand Casino Baden, Casino Davos, Casino Interlaken, Casino Pfäffikon, Grand Casino Luzern, et les opérateurs francophones et italophones). L'identification est liée par
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les places de marché sont en dehors de l'AMLA sauf si elles gèrent l'argent des clients. Les règles applicables sont : - FADP pour le traitement des données personnelles et le consentement biométrique. - Loi fédérale contre la concurrence déloyale (UWG) sur les représentations d'identité transparentes entre commerçants. - Art. 178 révisé du Code suisse des obligations pour
Détection de vie biométrique
La Circulaire 2016/7 ne nomme pas de standard PAD spécifique, mais la pratique d'inspection de FINMA et le marché suisse se sont standardisés sur ISO/IEC 30107-3 Détection d'Attaque de Présentation, Niveau 2 comme barre minimale. Pour les flux entièrement automatisés, la Circulaire exige explicitement que le système détecte les attaques de rejeu, de masque et de deepfake, et produise un journal auditable du défi de vivacité. En pratique, les audits se concentrent sur trois propriétés : explicabilité algorithmique du score de vivacité, liaison cryptographique de
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. La Suisse permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de séjour émis en Suisse, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Suisse.
La plupart des secteurs réglementés en Suisse exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de la Suisse, incluant la conformité à la Règle de Voyage UE le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de la Suisse.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
