Vérification d'identité en Taïwan
Profil pays pour la vérification d'identité, KYC, et la conformité AML à Taïwan (République de Chine, ROC). Complément à `tw.yaml`. Focus : banques domestiques, maisons de titres, institutions de paiement électronique, prestataires de services d'actifs virtuels (VASPs), et fintechs transfrontalières ciblant les utilisateurs de chinois traditionnel. Page d'accueil : `didit.me/solutions/taiwan`.
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
La carte réglementaire de Taïwan est plus dense que sa population ne le suggérerait car le pays a délibérément superposé la supervision AML/CFT sur un secteur des services financiers déjà mature suite à l'évaluation mutuelle APG de 2018. L'architecture de supervision centrale est fixée par la loi, mais les règlements sectoriels émis par les trois bureaux du FSC (Bancaire, Titres et Contrats à terme, Assurance) et par le MJIB font la plupart du travail quotidien.
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Superviseur AML
Ministère de l'Intérieur
réglementé
Système d'enregistrement des ménages complet. Numéro d'identité nationale (身分證字號) attribué à tous les citoyens. Vérification électronique disponible pour les entités autorisées.
Ministère de l'Intérieur
réglementé
Carte d'identité électronique avec puce. Fonctionnalités d'identité numérique. Le déploiement a fait face à des retards dus aux préoccupations de confidentialité.
MOEA
ouvert
Enregistrement des entreprises. Recherche en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Money Laundering Control Act; AMLD
Le Money Laundering Control Act (MLCA) est la loi AML centrale. Initialement promulguée en 1996, elle a été substantiellement réécrite en décembre 2016 pour aligner Taïwan sur les 40 Recommandations du FATF avant l'évaluation mutuelle APG de 2018-2019. Cette réécriture a élargi la liste des infractions sous-jacentes, introduit une approche basée sur les risques pour les entités assujetties, rendu obligatoire la diligence raisonnable client (CDD) et la diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les personnes politiquement exposées, exigé le signalement de transactions suspectes
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
Sanctions pour non-conformité
- Bank of Taiwan — le Bureau bancaire FSC a imposé une pénalité administrative de 22 millions NT$ pour des déficiences dans la gestion de l'ouverture de comptes hors succursale, les transactions de dépôt/virement, la diligence raisonnable client continue, la surveillance des comptes, et la conduite irrégulière des employés. Le Bureau a cité spec
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
La Division anti-blanchiment d'argent (AMLD) du Bureau d'investigation du ministère de la Justice (MJIB) est l'Unité de renseignement financier nationale de Taïwan. L'AMLD reçoit tous les signalements de transactions suspectes déposés par les entités assujetties sous le MLCA et le CTFA, les analyse, et diffuse des informations exploitables
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Taïwan a été un précurseur en intégrant les prestataires de services d'actifs virtuels dans le périmètre AML. En juillet 2021, les VASPs ont été d'abord désignés comme entités assujetties sous le MLCA et ont été tenus de déposer une déclaration de conformité AML auprès du FSC. Ce régime de première génération était léger : il imposait CD
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Taiwan a subi une vague sévère et bien documentée de fraude téléphonique et en ligne au cours de la dernière décennie, dont une grande partie est gérée depuis des complexes d'escroquerie d'Asie du Sud-Est ciblant les victimes parlant chinois traditionnel. En réponse, le Yuan législatif a adopté la Loi de prévention des risques de crimes de fraude le 12 juillet 2024,
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Le régime de protection des données de Taiwan est régi par la Loi de protection des données personnelles (PDPA), codifiée à `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`. La PDPA est en vigueur depuis 1995 et a été substantiellement révisée en 2010 et 2012 pour étendre la couverture au-delà des données traitées par ordinateur à toutes
Détection de vie biométrique
Taiwan tente de moderniser sa carte d'identité nationale physique depuis une décennie. Le projet New eID / eIC — une carte d'identité nationale intelligente avec puce intégrée dotée de fonctionnalités biométriques et cryptographiques — était initialement prévu pour un déploiement national en janvier 2021. Le projet a été suspendu début 2021 suite à une réaction publique négative concernant la vie privée, la cybersécurité et les préoccupations de surveillance, et n'a pas repris. Un audit gouvernemental de 2024 a signalé 202 millions de NT$ de coûts supplémentaires dus à la suspension, et à partir de e
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Taiwan permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis à Taiwan, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à Taiwan.
La plupart des secteurs réglementés à Taiwan exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Level 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de Taiwan, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de Taiwan.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
