Vérification d'identité
conçu pour Tunisie 
Carte d'Identité Nationale et Passeport en une seule session, filtrés par rapport aux listes de sanctions de la CAF et aux registres tunisiens des PEP — 0,33 $ pour un KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Tunisie.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité tunisienne : les attaques de CIN synthétiques et de deepfake ciblant les prestataires de services de paiement agréés par la BCT et la nouvelle vague d'opérateurs de crypto en vertu du cadre de 2024, la falsification de cartes d'identité nationales sur les formats papier hérités et biométriques actuels, et la pression AML sur les corridors de transfert de fonds et de stablecoins en vertu des sanctions de la CAF et des exigences d'évaluation mutuelle du MENAFATF. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing de visage, relecture, injection, altération de documents, intelligence de l'appareil, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Loi n° 2015-26 — Loi relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
- Loi organique n° 2004-63 relative à la protection des données à caractère personnel
- Circulaire de la BCT sur l'intégration numérique et le Know Your Customer électronique (eKYC)
- Loi n° 2016-48 relative aux banques et aux établissements financiers
- MENAFATF — Normes d'évaluation mutuelle du Groupe d'Action Financière du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord
- 40 recommandations du FATF
Qui supervise la vérification d'identité en Tunisie.
BCT
Banque Centrale de Tunisie — banque centrale et superviseur prudentiel des banques, des opérateurs de monnaie électronique et des prestataires de services de paiement. Établit les exigences d'intégration numérique et de KYC pour chaque institution financière agréée par la BCT.
CAF
Commission d'Analyse Financière — Cellule de renseignement financier de la Tunisie. Administre la Loi n° 2015-26 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et reçoit les Déclarations d'Opérations Suspectes des entités assujetties.
CMF
Conseil du Marché Financier — régulateur des marchés de capitaux. Supervise les sociétés de valeurs mobilières, les fonds d'investissement et les activités de courtage. Établit les exigences d'intégration numérique pour les intermédiaires agréés par le CMF.
ACM
Autorité de Contrôle de la Microfinance — régulateur de la microfinance. Établit les exigences KYC et d'intégration pour les institutions de microfinance desservant la population non bancarisée.
INPDP
Instance Nationale pour la Protection des Données Personnelles — autorité tunisienne de protection des données. Applique la Loi organique n° 2004-63 relative à la protection des données à caractère personnel. Régit la manière dont les données de vérification d'identité des résidents tunisiens sont capturées, stockées et divulguées.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'identité.
Capturé sur n'importe quel téléphone — auto-classifié, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Carte d'Identité Nationale (CIN, numéro d'identité national), Passeport Tunisien (avec lecture de la puce sur les e-Passeports), Permis de Conduire, Titre de Séjour pour les ressortissants étrangers, Carte de Réfugié et Carte de Séjour Étudiant.
- Retourne le nom, le numéro d'identité national CIN, la date de naissance, le lieu de délivrance et la date d'expiration.
- Carte d'Identité Nationale (CIN)
- Passeport Tunisien — puce lue sur e-Passeport
- Permis de Conduire · Titre de Séjour · Carte de Réfugié · Carte de Séjour Étudiant
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Détection du vivant active ($0.15) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou caméra d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables — ainsi que les listes de surveillance tunisiennes :
- Chambre des représentants de Tunisie — registre des PPE — Membres du Parlement et hauts fonctionnaires de la branche législative (PPE Niveau 1).
- Bourse de Tunis — registre des mesures d'exécution — mesures d'exécution des sociétés cotées et décisions disciplinaires de la bourse (PPE Niveau 3).
- Union Générale Tunisienne du Travail (UGTT) — registre des PPE — hauts fonctionnaires syndicaux (PPE Niveau 3).
- Gouvernorat de Tunis — registre des PPE — fonctionnaires du gouvernement régional et cadres du gouvernorat (PPE Niveau 4).
- Agenzia Giornalistica Italia (AGI) — signaux de médias défavorables — examen des nouvelles négatives de la presse internationale couvrant la Tunisie.
- Commission Nationale de Lutte Contre le Terrorisme, Tunisie — Liste Nationale des Sanctions — désignations nationales de financement du terrorisme en vertu de la Loi n° 2015-26.
- Gouvernement du Canada — Règlement sur le blocage des avoirs des agents publics étrangers corrompus (Tunisie) — désignations internationales liées à la corruption.
- CAF — registre des mesures d'exécution et de désignation — désignations et mesures d'exécution de la Cellule d'Analyse Financière (FIU).
- MENAFATF — désignations des États membres — liste de surveillance régionale du Groupe d'action financière du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord.
- Conseil de sécurité de l'ONU — Liste consolidée des sanctions — sanctions multilatérales mondiales transposées par la CAF.
- OFAC SDN — Liste des ressortissants spécialement désignés — désignations du Trésor américain avec couverture de l'Afrique du Nord.
- Ligue arabe — registre des sanctions politiques et économiques — décisions d'exécution des organismes régionaux.
- Indice AML de Bâle — signaux de risque Tunisie — contexte de risque au niveau national mis à jour annuellement.
- GAFI — liste des juridictions à haut risque et sous surveillance — contexte de risque réglementaire mondial.
- Interpol — registre des notices criminelles — personnes recherchées transfrontalières et diffusions criminelles.
Score de gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Vérifier l'identité à grande échelle.
La Tunisie n'expose actuellement pas d'API publique gouvernementale ouverte aux intégrateurs tiers — aucune API publique de validation de base de données n'existe pour le registre CIN du Ministère de l'Intérieur.
- La pile OCR + biométrie + AML est la voie faisant autorité conforme à la CAF et à l'INPDP aujourd'hui : le numéro d'identité national CIN est analysé par OCR à partir de la carte, le visage est comparé au portrait du document, et l'étape AML filtre le nom extrait par rapport à toutes les listes de surveillance réglementaires tunisiennes et aux désignations régionales du MENAFATF.
- Pour l'enrichissement du téléphone, de l'e-mail et de l'adresse, associez la session aux services mondiaux de validation de base de données qui fonctionnent déjà en Tunisie aujourd'hui.
- Une recherche directe auprès de la source faisant autorité du Ministère de l'Intérieur est livrée à mesure que la circulaire BCT eKYC et les partenaires de données conformes à l'INPDP sont intégrés — les clients d'entreprise peuvent contacter les ventes pour l'intégrer à leur flux de travail.
Vérifier l'identité à grande échelle — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Tunisie Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Tunisie.
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Questions courantes sur Tunisie.
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