Vérification d'identité
conçu pour Émirats arabes unis 
Carte d'identité des Émirats, carte d'identité du CCG et passeport en une seule session, filtrés par rapport aux listes de surveillance réglementaires des Émirats arabes unis — 0,33 $ KYC complet, 500 gratuits chaque mois.
Approuvé par plus de 2 000 organisations dans le monde entier.
Comment fonctionne la vérification d'identité en Émirats arabes unis.
- Paysage de la fraude
- Trois pressions façonnent la fraude à l'identité émiratie : les attaques de deepfake et d'identité synthétique sur la vague des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) agréés par la VARA et des banques numériques agréées par la CBUAE, la falsification de l'Emirates ID et l'utilisation abusive des visas de résidence au sein de la main-d'œuvre expatriée, et la pression AML sur le financement du commerce transfrontalier et les corridors de transfert de fonds. Didit évalue plus de 200 signaux de fraude en temps réel sur chaque session — morphing facial, relecture, injection, falsification de documents, intelligence des appareils, géolocalisation IP.
- Cadres de conformité
- Décret-loi fédéral 20/2018 (AML/CFT)
- Loi des Émirats arabes unis sur la protection des données personnelles (PDPL 2021)
- Manuel de règles AML/CFT de la CBUAE
- Manuel de conformité et de gestion des risques de la VARA
- Réglementations AML de la SCA
- DIFC DPL · ADGM DPR (protection des données en zone franche)
- 40 recommandations du GAFI
Qui supervise la vérification d'identité en Émirats arabes unis.
CBUAE
Banque centrale des Émirats arabes unis — superviseur prudentiel des banques, des émetteurs de facilités de valeur stockée (SVF), des fournisseurs de services de paiement, des bureaux de change et du secteur financier agréé plus large. Établit les exigences d'intégration à distance via le manuel de règles AML/CFT.
SCA
Securities and Commodities Authority — supervise les marchés de capitaux onshore, les courtiers agréés, les gestionnaires de fonds et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) onshore en dehors du périmètre de la VARA de Dubaï.
VARA
Virtual Assets Regulatory Authority — supervise chaque fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) opérant dans ou depuis l'Émirat de Dubaï (à l'exclusion de la zone franche du DIFC). Établit les exigences spécifiques aux cryptomonnaies en matière de diligence raisonnable des clients et de règle de voyage.
DIFC + ADGM
Dubai International Financial Centre et Abu Dhabi Global Market — régulateurs financiers indépendants des zones franches (DFSA et FSRA) gérant leurs propres cadres de common law ainsi que des lois autonomes sur la protection des données (DIFC DPL, ADGM DPR).
UAEFIU
Unité de renseignement financier des Émirats arabes unis — reçoit les déclarations de transactions suspectes en vertu du décret-loi fédéral 20/2018 (Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme).
UAE Data Office
Autorité fédérale de protection des données appliquant la loi des Émirats arabes unis sur la protection des données personnelles (PDPL) promulguée en 2021. Régit chaque vérification d'identité des résidents des Émirats arabes unis.
Quatre modules. Une vérification.
Capturer et lire l'ID.
Capturé sur n'importe quel téléphone — classifié automatiquement, analysé par OCR et vérifié par modèle.
- Fonctionne pour toutes les informations d'identification réellement présentées aux Émirats arabes unis — carte d'identité des Émirats (la carte d'identité nationale faisant autorité à 15 chiffres), visa de résidence pour les résidents étrangers, cartes d'identité du CCG en vertu de la reconnaissance mutuelle, passeport (avec la puce lue sur les passeports électroniques) et le permis de conduire RTA / au niveau de l'Émirat.
- Retourne le nom, le numéro d'identification des Émirats, la date de naissance, la nationalité et la date d'expiration.
- Carte d'identité des Émirats · Visa de résidence
- Carte d'identité du CCG · Passeport — puce lue sur e-Passeport
- Permis de conduire
Faire correspondre le visage. Prouver que c'est une personne réelle..
Selfie confirmé en direct et comparé au portrait d'identité.
- Vérification des doublons : recherche faciale 1:N parmi les utilisateurs existants. Gratuit.
- Preuve de vie active (0,15 $) pour les flux à risque élevé — l'utilisateur tourne la tête ou cligne des yeux.
- Selfie sur n'importe quel téléphone ou appareil photo d'ordinateur portable
- QR de transfert mobile lorsque l'utilisateur commence sur un ordinateur de bureau
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Plus de 1 300 listes mondiales de sanctions, de PPE et de médias défavorables — plus les listes de surveillance des Émirats arabes unis :
- Unité de Renseignement Financier des Émirats Arabes Unis (UAEFIU) — liste de surveillance des déclarations d'opérations suspectes.
- Banque Centrale des Émirats Arabes Unis (CBUAE) — liste des mesures d'exécution réglementaires et des licences suspendues.
- Securities and Commodities Authority (SCA) — liste des mesures d'exécution et des personnes restreintes.
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) — liste des mesures d'exécution et des radiations de VASP.
- Executive Office for Control and Non-Proliferation — liste des sanctions des Émirats arabes unis.
- Liste des terroristes locaux des Émirats arabes unis — désignations terroristes du ministère de l'Intérieur.
- Ministère de l'Intérieur (MOI) des Émirats arabes unis — listes noires de sécurité et ordres d'expulsion.
- Dubai International Financial Centre (DIFC) — avertissements réglementaires.
Classé par gravité. La surveillance continue (0,07 $/utilisateur/an) revérifie quotidiennement et déclenche un webhook en cas de nouvelles correspondances.
Filtrer les sanctions, les PPE et les médias défavorables — voir la documentation pour la surface complète du module.
Lier chaque vérification à une session auditée.
- L'ensemble complet coûte 0,33 $ par session — même prix dans le monde entier.
- Ajoutez la surveillance AML continue (0,07 $ par utilisateur / an) pour l'obligation de révision périodique attendue par le décret-loi fédéral 20/2018.
- Les Émirats arabes unis n'exposent actuellement pas d'API publique grand public ou gouvernementale pour les recherches directes dans les registres faisant autorité — le registre de la population ICP n'est accessible que par le biais d'intégrations de partenaires de données approuvées par la CBUAE sur Enterprise. Contactez les ventes pour l'intégrer à votre flux de travail.
Lier chaque vérification à une session auditée — voir la documentation pour la surface complète du module.
Chaque Document Émirats arabes unis Didit accepte.
Couverture des registres civils et de l'AML pour Émirats arabes unis.
Ouvrez un nouveau pays en un clic. Nous faisons le gros du travail.
Questions courantes sur Émirats arabes unis.
Couverture connexe
Infrastructure pour l'identité et la fraude.
Une seule API pour le KYC, le KYB, la surveillance des transactions et le filtrage des portefeuilles. Intégration en 5 minutes.