Vérification d'identité en Uruguay
Vérification de documents, détection de vivacité biométrique et screening AML pour les entreprises opérant en Uruguay — à 0,30 $ par vérification.
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
L'Uruguay est un candidat à l'adhésion OCDE à revenu élevé avec 3,5 millions d'habitants, un PIB par habitant supérieur à 22 000 USD et la plus forte pénétration bancaire d'Amérique latine après le Chili. Il est membre fondateur du Mercosur, membre à part entière du GAFILAT depuis 2000, et détient des notations souveraines investment-grade en continu depuis 2012. Montevideo héberge les sièges régionaux de banques multinationales (Santander, Itaú, BBVA, Scotiabank), une banque d'État domestique (Banco República — BROU) et Banco Hipotecario, plus un cluster croissant de fintechs, processeurs de paiement et exchanges crypto. L'Uruguay est le pays d'origine de dLocal, la première licorne née dans le pays et aujourd'hui une plateforme de paiements transfrontaliers cotée au Nasdaq qui en 2025 a obtenu une licence d'établissement de paiement autorisée FCA au Royaume-Uni. Les fintechs domestiques se distinguent
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
Superviseur AML
Ministerio del Interior
réglementé
Gère la cédula de identidad. Services d'identité numérique via la plateforme ID Uruguay. Vérification électronique disponible pour les entités autorisées.
AGESIC (Agencia de Gobierno Electrónico)
réglementé
Plateforme nationale d'identité numérique. Authentification unique pour les services gouvernementaux. Basé sur OpenID Connect. Forte poussée vers le gouvernement numérique.
DGI
réglementé
Autorité fiscale gérant le RUT (Registro Único Tributario). Consultation en ligne disponible.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Ley 19.574
Le cadre AML/CFT est ancré dans la Ley N.º 19.574 de 20 de diciembre de 2017 (Ley Integral contra el Lavado de Activos), publiée sur impo.com.uy et amendée le plus récemment par la Ley 19.749 et par des dispositions dans les Leyes de Rendición de Cuentas successives. La Ley 19.574 a consolidé ce qui était auparavant dispersé dans la Ley 17.835, Ley 18.494, Ley 19.355 et la réforme du secret bancaire de 2015, produisant un instrument unique qui :
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
Sanctions pour non-conformité
- Plus de 1 000 listes de sanctions, PEP et de surveillance incluant les listes parallèles Mercosur et les listes consolidées UN/OFAC/EU/HMT, avec surveillance continue incluse.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Sous la Ley 19.574 et le Livre V du RNRCSF de la BCU, un flux d'onboarding à distance conforme pour un résident uruguayen ouvrant un compte dans un banco, institución financiera externa, administradora de crédito de mayores activos ou institución emisora de dinero electrónico combine généralement :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
De 2014 jusqu'à fin 2024, l'activité d'actifs virtuels en Uruguay opérait dans une zone grise : la BCU a émis des avertissements publics successifs distinguant les cryptomonnaies de la monnaie légale mais il n'y avait pas de licence dédiée. Cela a changé le 19 septembre 2024 avec la promulgation de la Ley N.º 20.345 (Ley de Activos Vir
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Le régime de jeu de l'Uruguay est divisé entre deux régulateurs :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Les données personnelles sont régies par la Ley N.º 18.331 de 11 de agosto de 2008 (Ley de Protección de Datos Personales y Acción de Habeas Data) et son Decreto N.º 414/009 d'implémentation, tous deux sur impo.com.uy. La loi précède le GDPR mais reflète l'approche de l'UE : les données sont un droit humain, le traitement nécessite une base légale
Détection de vie biométrique
BCU SSF et SENACLAFT appliquent tous deux activement la Ley 19.574. Signaux représentatifs : - Secteur bancaire. BCU SSF a émis des amendes pour des déficiences CDD, des lacunes UBO et des dépôts ROS tardifs sous RNRCSF Livre V, publiant les sanctions dans son Boletín de Resoluciones. - Secteur non financier. SENACLAFT a infligé une amende à Iglesia Misión Vida en 2024 avec une sanction équivalente à environ 320 000 USD après qu'une inspection de 2021 ait détecté des défaillances systémiques CDD — la plus importante sanction du secteur non financier rapportée publiquement à ce jour. SENACLA
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. L'Uruguay permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Uruguay, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre 1 000+ listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Uruguay.
La plupart des secteurs réglementés en Uruguay exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de l'Uruguay, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de l'Uruguay.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
