Vérification d'identité en Ouzbékistan
Résumé exécutif. L'Ouzbékistan est la plus grande économie d'Asie centrale par population (environ 36 millions) et, depuis le programme de réforme de 2017, est au milieu de l'une des poussées de numérisation les plus agressives de l'espace ex-soviétique. Pour KYC, trois piliers comptent plus que partout ailleurs dans la région. Premièrement, l'épine dorsale légale est la Loi sur la Lutte contre la Légalisation des Produits d'Activités Criminelles
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
L'Ouzbékistan a une population d'environ 36 millions — la plus importante d'Asie centrale — et transite d'une économie historiquement fermée et dominée par l'argent liquide vers un système financier numérique sous l'agenda de réforme du Président Shavkat Mirziyoyev. Le secteur bancaire est supervisé par la Banque Centrale de la République d'Ouzbékistan (Markaziy Bank / CBU) et comprend 35 banques commerciales licenciées en octobre 2025. Les prêteurs publics — NBU, Asaka Bank, Agrobank, Uzpromstroybank (maintenant Uzbekiston Sanoat Qurilish Bank / SQB), Ipoteka Bank, Qishloq Qurilish Bank — dominent encore les actifs totaux, tandis que les banques privées et soutenues par l'étranger (Kapitalbank, Hamkorbank, Ipak Yuli, TBC Bank Uzbekistan, Anor Bank, Davr Bank, Universal Bank) pilotent le segment retail-numérique. Trois secteurs pertinents pour KYC dom
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
ZRU-578 du 1er novembre 2019
ZRU-580 du 5 novembre 2019
ZRU-573 du 22 octobre 2019
ZRU-547 du 2 juillet 2019, en vigueur depuis le 1er octobre 2019, modifiée par la Loi No
L'Article 243 criminalise le blanchiment d'argent ; les Articles 190-1, 278-1 et dispositions connexes couvrent le financement du terrorisme et l'évasion de sanctions
porte les amendes administratives pour les violations AML/CFT et l'activité VASP non licenciée
enregistre les actes normatifs subordonnés et maintient les registres centralisés pour les dépôts liés aux UBO et les données notariales
supervisait précédemment les licences crypto avant le transfert 2022 vers NAPP ; reste un point de contact clé pour les rapports côté DNFBP
IT Park / Gouvernement
réglementé
MyID est un système d'identification biométrique. PINFL (Numéro d'identification personnel de personne physique) attribué à tous. API de vérification électronique disponible pour les entités autorisées.
Ministère de l'Intérieur
réglementé
Carte d'identité biométrique avec puce. PINFL sert d'identifiant universel.
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Loi sur les paiements et systèmes de paiement
- Loi sur la lutte contre la légalisation des produits d'activité criminelle, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive (N° ZRU-660, version initiale adoptée le 26 août 2004 sous la Loi N° 660-II, reformulée et substantiellement modifiée en 2019, 2020 et 2022). C'est l'épine dorsale du KYC/AML ouzbek. Elle définit la liste des entités obligées, la portée de la diligence raisonnable client, la tenue de registres, la divulgation UBO, la diligence renforcée pour les PEP et clients à haut risque, et
Protection des données
Supervisé par Autorité nationale de protection des données
Les langues principales pour les interfaces KYC en Ouzbékistan sont l'ouzbek (alphabet latin, avec le cyrillique encore dans certains contextes hérités) et le russe. L'anglais est une exigence tertiaire, principalement pour les fintechs transfrontalières et les flux destinés aux expatriés. Didit prend en charge nativement l'ouzbek et le russe, avec des modèles de documents
Sanctions pour non-conformité
- AML. Plus de 1 000 listes de surveillance incluant les sanctions UN, OFAC, EU, UK HM Treasury plus les PEP mondiaux et médias défavorables — directement utiles pour filtrer les contreparties en dehors de la liste DCEC locale.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
La Loi sur la signature électronique numérique (ZRU-562 du 11 décembre 2003, telle que modifiée) et les actes subordonnés reconnaissent les signatures électroniques qualifiées émises par les autorités de certification agréées. Depuis 2021, l'intégration à distance avec détection de vie biométrique et correspondance faciale contre la base de données d'État (via MyID) est
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
Les entités obligées sous la Loi AML incluent les banques commerciales, organisations de microfinance, systèmes de paiement et organisations de paiement, assureurs, participants du marché des valeurs mobilières, VASP agréés par NAPP, notaires, avocats, agents immobiliers, négociants en métaux précieux, loteries et — une fois agréés sous la
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Le régime des crypto-actifs de l'Ouzbékistan est la caractéristique la plus distinctive de son paysage KYC. Sous le décret présidentiel N° PP-5223 du 27 avril 2022 et les règlements sur la procédure d'agrément des prestataires de services dans la sphère du chiffre d'affaires des crypto-actifs, toute activité crypto avec les résidents ouzbeks doit être
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
La Loi sur les données personnelles (ZRU-547 du 2 juillet 2019, en vigueur depuis le 1er octobre 2019) régit le traitement des données personnelles. Elle a été modifiée par la Loi N° ZRU-666 du 14 janvier 2021, qui a introduit une règle stricte de localisation des données entrée en vigueur le 16 avril 2021 : les données personnelles des citoyens ouzbeks traitées via des informations
Détection de vie biométrique
Le DCEC / FIU est publiquement actif dans la coopération internationale — protocoles d'entente avec le FIU du Qatar (avril 2025), travail conjoint avec UNODC, OSCE et UNDP, et délégations régulières aux assemblées plénières EAG. L'intensité de l'application augmente : les cycles de suivi 2024 et 2025 avec EAG ont poussé des demandes spécifiques pour une meilleure qualité STR, précision de la propriété bénéficiaire et mise en œuvre des sanctions. La CBU a resserré les règles de capital et de supervision pour les organisations de paiement, et a explicitement lié les renouvellements de licence à AM
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. L'Ouzbékistan permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vie biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis en Ouzbékistan, plus plus de 14 000 types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre plus de 1 000 listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML en Ouzbékistan.
La plupart des secteurs réglementés en Ouzbékistan exigent ou recommandent fortement la détection de vie biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une détection de vie certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la détection de vie, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de l'Ouzbékistan, incluant la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de l'Ouzbékistan.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
