वॉलेट स्क्रीनिंग, KYT और क्रिप्टो अनुपालन

वॉलेट स्क्रीनिंग, KYT और पहचान जांच अलग-अलग प्रश्नों के उत्तर देते हैं। वॉलेट स्क्रीनिंग किसी एड्रेस के ऑन-चेन एक्सपोज़र का मूल्यांकन करती है। KYT लेनदेन गतिविधि की जांच करता है। KYC व्यक्ति या व्यवसाय की पुष्टि करता है, जबकि पहचान-संबंधी AML स्क्रीनिंग संबंधित नामों और जोखिम की जानकारी की जांच करती है। एक उपयोगी अनुपालन वर्कफ़्लो इन परिणामों को आपस में जोड़ता है, बिना किसी एक को दूसरे का विकल्प माने।

अपनी प्रोवाइडर कुंजी लाएं, या पे-ऐज़-यू-गो स्क्रीनिंग के साथ शुरुआत करें

Didit ग्राहक अपनी Chainalysis API कुंजी Didit में ला सकते हैं और इसे अपने Didit वर्कफ़्लो में संचालित कर सकते हैं, या Didit में उपलब्ध किसी अन्य वॉलेट-स्क्रीनिंग प्रोवाइडर को चुन सकते हैं। कॉन्फ़िगरेशन और कवरेज के लिए वॉलेट-स्क्रीनिंग दस्तावेज़ पढ़ें।

यदि आप अलग प्रोवाइडर कुंजी के बिना शुरुआत करना चाहते हैं, तो $0.15 प्रति जांच के प्रकाशित मूल्य पर Didit की पे-ऐज़-यू-गो वॉलेट स्क्रीनिंग का उपयोग करें। बिना किसी सेल्स कॉल के सीधे Business Console में शुरुआत करें। 1 नवंबर 2026 से, निःशुल्क प्लान में प्रति माह $10 का क्रेडिट शामिल है। नवंबर मूल्य निर्धारण अपडेट देखें।

दोनों विकल्प डेवलपर-केंद्रित वर्कफ़्लो के अनुकूल हैं: API का उपयोग करें, MCP सर्वर के माध्यम से एजेंट कनेक्ट करें, और ग्राहक यात्रा के आसपास के चरणों के लिए Didit के SDKs का उपयोग करें। वॉलेट स्क्रीनिंग उसी वर्कफ़्लो में चलती है जिसमें KYC, AML और लेनदेन निगरानी शामिल हैं। कोई भी एड्रेस भेजने से पहले चुने गए प्रोवाइडर का नेटवर्क कवरेज अवश्य जांच लें।

जांच का सही चरण

निकासी से पहले, गंतव्य एड्रेस की उसके वास्तविक नेटवर्क पर स्क्रीनिंग करें। क्रिप्टो लेनदेन रिकॉर्ड करते समय, परिणाम को निगरानी वाली गतिविधि से जोड़ने के लिए लेनदेन स्क्रीनिंग का उपयोग करें। अपनी नीति के अनुसार अनिश्चित या उच्च जोखिम वाले परिणामों को समीक्षा के लिए भेजें और निर्णय का साक्ष्य सुरक्षित रखें। स्क्रीनिंग उस प्रक्रिया में सहायता करती है; यह अनुपालन की गारंटी नहीं देती या वॉलेट के स्वामित्व को सिद्ध नहीं करती। क्रिप्टो-स्क्रीनिंग इंटीग्रेशन।

निर्णय लेने से पहले परिणाम को समझें

एक पूर्ण एड्रेस स्क्रीनिंग मानकीकृत risk_score, severity, स्क्रीनिंग status, जोखिम कारक, और फंड के स्रोत व गंतव्य का विवरण लौटाती है। सबसे पहले status का निरीक्षण करें: लंबित या विफल स्क्रीनिंग कोई पूर्ण मूल्यांकन नहीं है। रिस्पॉन्स संदर्भ।

UNKNOWN सबसे निचला स्कोर बैंड है, कोई सकारात्मक स्वीकृति नहीं। शून्य स्कोर का अर्थ है कि प्रोवाइडर ने कोई प्रतिकूल मूल्यांकन नहीं दिया; 10 से कम का गैर-शून्य स्कोर भी एक संकेत प्रस्तुत करता है। एक sanctions_hit जाँचे गए एड्रेस या प्रतिपक्षों के माध्यम से एक्सपोज़र को दर्शा सकता है, इसलिए प्रत्येक हिट को सीधे तौर पर जिम्मेदार मानने के बजाय साक्ष्यों की जांच करें। वॉलेट परिणाम यह स्थापित नहीं करता कि एड्रेस का मालिक कौन है।

ऑन-डिमांड वॉलेट एंडपॉइंट कोई लेनदेन नहीं बनाता, लेनदेन नियम नहीं चलाता, और न ही लेनदेन नेटवर्क ग्राफ़ लौटाता है। निगरानी वाली गतिविधि के साथ स्क्रीनिंग संलग्न करने के लिए, लेनदेन-स्क्रीनिंग इंटीग्रेशन का उपयोग करके लेनदेन सबमिट करें। अनुपलब्ध जानकारी, जिसमें null PEP फ़ील्ड या अज्ञात हॉप काउंट शामिल हैं, आपके एप्लिकेशन में अज्ञात ही रहनी चाहिए।

स्क्रीनिंग को समीक्षा कार्य से जोड़ें

Didit का Investigator एजेंट प्रति समीक्षित आइटम $0.20 की दर से आइटम की समीक्षा करता है। सपोर्ट एजेंट $0.02 प्रति संदेश से शुरू होता है। Copilot टीमों को वर्कफ़्लो बनाने में मदद करता है, जबकि MCP सर्वर उनके अपने एजेंटों को Didit के साथ काम करने की अनुमति देता है। ये वॉलेट-स्क्रीनिंग जांच से अलग क्षमताएं हैं; अपने अनुमान में समीक्षा और मैसेजिंग शुल्कों को अलग रखें। Investigator दस्तावेज़; एजेंट और Copilot अपडेट; MCP दस्तावेज़।

कंसोल में शुरुआत करें

Business Console खोलें, अपना एप्लिकेशन चुनें और Transactions > Settings > Provider Preferences कॉन्फ़िगर करें। पे-ऐज़-यू-गो विकल्प चुनें, या Marketplace के माध्यम से उपलब्ध प्रोवाइडर कुंजी कनेक्ट करें। फिर किसी वॉलेट को उसके वास्तविक नेटवर्क पर परखें और प्राप्त स्क्रीनिंग स्थिति का निरीक्षण करें। इंटीग्रेशन गाइड देखें।

अपनी टीम के अनुकूल विकल्प चुनें: समर्थित प्रोवाइडर संबंध बनाए रखें, या $0.15 प्रति जांच पर पे-ऐज़-यू-गो चुनें और बिना किसी सेल्स कॉल के सीधे कंसोल में शुरुआत करें।