पहला यूके ए7 अलर्ट: पहचान जांच पास करने के लिए बनाया गया नेटवर्क

नेशनल क्राइम एजेंसी ने 31 अगस्त 2026 को फ्लैश अलर्ट 0808-NECC प्रकाशित किया। इसमें बताया गया है कि ए7 नेटवर्क प्रतिबंधित रूसी ग्राहकों के लिए सीमाओं के पार मूल्य कैसे ले जाता है। इसके सात में से चार रेड फ्लैग लेनदेन के बजाय ग्राहक का वर्णन करते हैं।

संक्षिप्त संस्करण

• नेशनल क्राइम एजेंसी और नेशनल इकोनॉमिक क्राइम सेंटर द्वारा ओएफएसआई और एफसीडीओ के साथ, जॉइंट मनी लॉन्ड्रिंग इंटेलिजेंस टास्कफोर्स के माध्यम से जारी किया गया, और 31 अगस्त 2026 को प्रकाशित किया गया।
• यह आंकड़ा एनसीए द्वारा रिपोर्ट किया गया ए7 का अपना दावा है, जो इसके संचालन के पहले वर्ष को कवर करता है। ए7 की स्थापना 2024 में हुई थी और इसे प्रोम्सव्याजबैंक और वीईबी.आरएफ का समर्थन प्राप्त है।
• दुनिया भर में पंजीकृत शेल कंपनियाँ सामान्य स्थानीय बैंक खाते रखती हैं। एनसीए का कहना है कि तरलता, एक बार पेश किए जाने पर, "अपने रूसी मूल से कोई संबंध नहीं रखती है"।
• एनसीए ए7 को शेल कंपनियों के लिए वेबसाइट और ईमेल पते बनाते हुए, और वीपीएन चलाकर कर्मचारियों को उन देशों में दिखाई देते हुए बताता है जिनके बैंकों से वे संपर्क कर रहे हैं।
• स्वामित्व की जानकारी, पंजीकरण का क्षेत्राधिकार, कंपनी की ऑनलाइन उपस्थिति की गहराई, और क्या एक स्पष्ट बैंकिंग स्थान ग्राहक के प्रोफाइल से मेल खाता है।
• एनसीए का कहना है कि इसका "रेड या एम्बर अलर्ट के समान तरीके से विश्लेषण या मूल्यांकन नहीं किया गया है" और यह कोई बयान नहीं है कि गतिविधि निश्चित रूप से अवैध है।

ए7 का दावा है कि उसने अपने पहले वर्ष में 86 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक का निपटान किया है

नेशनल क्राइम एजेंसी ने 31 अगस्त 2026 को फ्लैश अलर्ट 0808-NECC प्रकाशित किया। यह ए7 का वर्णन करता है, एक निपटान नेटवर्क जिसकी स्थापना 2024 में हुई थी और इसे प्रोम्सव्याजबैंक, एक प्रतिबंधित रूसी राज्य-समर्थित बैंक, का समर्थन प्राप्त था। अपने संचालन के पहले वर्ष के भीतर, ए7 का दावा है कि उसने सीमा-पार व्यापार में 86 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक का निपटान किया है।

वह संख्या ए7 का अपना दावा है, जिसे नेशनल क्राइम एजेंसी द्वारा रिपोर्ट किया गया है, न कि उसके द्वारा मापा गया है। भारी छूट के बावजूद यह एक राष्ट्रीय स्तर के भुगतान चैनल का वर्णन करता है, जो उन ग्राहकों के लिए काम कर रहा है जो सामान्य चैनल से कटे हुए हैं।

प्रतिबंध नामित पक्षों को वित्तीय प्रणाली तक पहुंच से वंचित करके काम करते हैं। यह इनकार लगभग पूरी तरह से निजी फर्मों द्वारा लागू किया जाता है: बैंक, भुगतान कंपनियाँ और उनके पर्यवेक्षक, लेनदेन दर लेनदेन और ग्राहक दर ग्राहक तय करते हैं कि उनके सामने वाला पक्ष किसी सूची में है या नहीं। एक नेटवर्क जो सामान्य बैंक खाते रखने वाले गैर-सूचीबद्ध ग्राहकों को प्रस्तुत कर सकता है, वह इस व्यवस्था को बिना खुद किसी सूची में आए हरा देता है।

नेशनल क्राइम एजेंसी ए7 को "पीएसबी और वीईबी.आरएफ द्वारा समर्थित एक वाणिज्यिक उद्यम" के रूप में वर्णित करती है, दूसरा एक रूसी राज्य-स्वामित्व वाली विकास निगम और निवेश कंपनी है। इसे इलान शोर द्वारा स्थापित किया गया था, जिसे अलर्ट "रूसी-मोल्दोवन कुलीन और दोषी धोखेबाज" कहता है। अलर्ट के खाते में, प्रोम्सव्याजबैंक ए7 को रूसी कंपनियों और उनके विदेशी समकक्षों के लिए व्यापार निपटान पूरा करने के लिए "रूसी विरोधी प्रतिबंधों के दबाव के बावजूद" एक "अद्वितीय तंत्र" प्रदान करने के रूप में विज्ञापित करता है। ए7 और उसके सहयोगियों को यूनाइटेड किंगडम, संयुक्त राज्य अमेरिका और यूरोपीय संघ द्वारा प्रतिबंधित किया गया है।

अलर्ट इसलिए मौजूद है क्योंकि जिन लोगों को यह पहचानना है वे जांचकर्ता नहीं हैं। वे विनियमित फर्मों के भीतर ऑनबोर्डिंग टीमें और समीक्षक हैं, और अलर्ट उनके लिए यह सवाल का जवाब देता है कि नेटवर्क के ग्राहक बैंक के अंदर से कैसे दिखते हैं।

मूल्य उप-एजेंटों के माध्यम से बैंकिंग प्रणाली में प्रवेश करता है जिनमें रूस का कोई निशान नहीं होता

ए7 रूस के बाहर तरलता के पूल बनाता है और उनका उपयोग ग्राहकों के लिए लेनदेन पूरा करने के लिए करता है। नेशनल क्राइम एजेंसी का कहना है कि जब यह पैसा अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली में पेश किया जाता है तो यह "अपने रूसी मूल से कोई संबंध नहीं रखता है"। इसके बजाय, यह शेल कंपनियों के माध्यम से आता है, जिन्हें ए7 उप-एजेंट कहता है, जो सामान्य स्थानीय बैंक खाते रखते हैं।

ऐतिहासिक रूप से सबसे महत्वपूर्ण मार्ग किर्गिस्तान और किर्गिस्तान गणराज्य की ट्रेडिंग कंपनी के माध्यम से चला, जिसे फरवरी 2026 में परिसमाप्त कर दिया गया था। अलर्ट द्वारा उद्धृत एक अनुमान से पता चलता है कि अप्रैल 2025 तक उस कंपनी के माध्यम से लगभग 8 बिलियन अमेरिकी डॉलर का प्रवाह हुआ था।

ए7 का पसंदीदा उपकरण प्रॉमिसरी नोट, या वेक्सेल रहा है, जो भुगतान करने का एक लिखित वादा है जिसे क्रेडिट नोट की तरह खरीदा और भुनाया जा सकता है। ग्राहक उन लेनदेन के मूल्य को कवर करने वाले नोट खरीदते हैं जिन्हें वे विदेश में निष्पादित करना चाहते हैं। डिजाइन इसलिए मायने रखता है क्योंकि यह क्या हटाता है: जब एक नोट भुनाया जाता है तो रूस से कोई संवाददाता बैंक हस्तांतरण नहीं होता है। एक संवाददाता बैंक हस्तांतरण एक भुगतान है जो एक बैंक के दूसरे बैंक में रखे खाते के माध्यम से routed होता है, और यह वह बिंदु है जहां एक रूसी मूल आमतौर पर दिखाई देगा। इसके बजाय, एक शेल कंपनी एक अलग लेनदेन जैसा दिखने वाला काम पूरा करती है, जिसे अलर्ट कहता है कि ए7 द्वारा निर्मित झूठे चालानों द्वारा समर्थित है।

फिर उन भुगतानों को कई मध्यवर्ती न्यायालयों में निगमित शेल कंपनियों के माध्यम से भेजा जाता है, जो अलर्ट जिसे "जटिल, बहु-स्तरीय संवाददाता बैंकिंग व्यवस्था" कहता है, का फायदा उठाते हैं। ओएफएसआई, यूके निकाय जो वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करता है, ने ए7 शेल कंपनियों और यूनाइटेड किंगडम में निगमित लाभार्थियों के बीच लेनदेन की पहचान की है, जो कई मध्यवर्ती न्यायालयों में बैंकों के माध्यम से भेजे गए हैं। यह चैनल ब्रिटिश फर्मों तक पहुंचता है।

यह स्थानांतरित भी हो गया है। अलर्ट रिकॉर्ड करता है कि अगस्त 2025 में ए7 लेनदेन का 78% चीनी न्यायालयों के माध्यम से चला गया, और ए7 ने नाइजीरिया और जिम्बाब्वे में कार्यालय खोले हैं। नाइजीरिया में इसने एक भुगतान सेवा प्रदाता, पायलट फाइनेंस लिमिटेड के साथ संबंध स्थापित किया, जिसे अब यूनाइटेड किंगडम द्वारा प्रतिबंधित किया गया है, अलर्ट कहता है कि ब्रिटिश, स्पेनिश और युगांडा की वित्तीय संस्थाओं के साथ कनेक्टिविटी थी। एक भुगतान प्रदाता उप-एजेंट और बैंक के बीच एक और परत जोड़ता है, जो इसका उपयोग करने का बिंदु है।

ए7 ग्राहक बनाता है जिसकी बैंक जांच करता है, जिसमें उसकी वेबसाइट और उसका स्थान शामिल है

नेशनल क्राइम एजेंसी का कहना है कि ए7 के उप-एजेंटों को रूस के भीतर के व्यक्तियों द्वारा नियंत्रित किया जाता है, भले ही वे अन्य न्यायालयों में पंजीकृत हों। ए7 शेल कंपनियों के लिए वेबसाइट और ईमेल पते बनाता है, जिनका उपयोग उसके कर्मचारी बैंकों के साथ संवाद करते समय करते हैं। यह वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क भी बनाए रखता है ताकि कर्मचारी उन बैंकिंग सेवाओं के समान देश में दिखाई दें जिनकी वे तलाश कर रहे हैं।

एक वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क, या वीपीएन, किसी के इंटरनेट ट्रैफिक को कहीं और एक कंप्यूटर के माध्यम से भेजता है, इसलिए कनेक्शन उस स्थान से आता हुआ प्रतीत होता है। इस तरह इस्तेमाल किया गया, यह रूस में बैठे व्यक्ति को बैंक की प्रणालियों के लिए ऐसा दिखाता है जैसे कि वह व्यक्ति उस देश में बैठा है जहां कंपनी पंजीकृत है।

एक साथ पढ़ने पर, वे तीन विवरण एक ऐसे ग्राहक का वर्णन करते हैं जिसे बैंक द्वारा की जाने वाली जांचों को पूरा करने के लिए इकट्ठा किया गया है। एक विश्वसनीय क्षेत्राधिकार में एक पंजीकृत कंपनी है। एक वेबसाइट और एक कॉर्पोरेट ईमेल डोमेन है। कागजों पर एक निदेशक है। सही देश से उत्पन्न होने वाला एक कनेक्शन है। प्रत्येक तत्व उस तरह का सबूत है जिसकी ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया मांगती है, और प्रत्येक को जानबूझकर आपूर्ति की गई है।

यह ए7 को पारंपरिक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों और अपने ग्राहक को जानें जांचों से बचने में सक्षम बनाता है।

नेशनल क्राइम एजेंसी और नेशनल इकोनॉमिक क्राइम सेंटर, फ्लैश अलर्ट 0808-NECC, अगस्त 2026

वह वाक्य ध्यान देने योग्य है, क्योंकि यह सामान्य धारणा को उलट देता है। एक evasive ग्राहक का पता लगाने के लिए डिज़ाइन किया गया एक नियंत्रण यह मानता है कि ग्राहक कम देने की कोशिश कर रहा है जितना पूछा गया है। यहां वर्णित नेटवर्क अधिक देता है, और इसे अपेक्षित आकार में देता है। एक पूर्ण फ़ाइल विधि का आउटपुट है न कि इसके खिलाफ सबूत।

यह वही संरचनात्मक समस्या है जिसका वर्णन उसी दिन एक अलग संदर्भ में एक अन्य नियामक ने किया था। फिन्सिन का बनके मिस्र की यूएई शाखाओं पर प्रस्ताव, 1 सितंबर 2026 को प्रकाशित, ने तीसरे देशों में विशेष रूप से पंजीकृत 103 संदिग्ध फ्रंट कंपनियों की पहचान की, अपने शब्दों में, "लाभकारी स्वामित्व को अस्पष्ट करने के लिए"। दो एजेंसियां, दो प्रतिबंध व्यवस्थाएं, एक तंत्र।

सात संकेतकों में से चार ग्राहक का वर्णन करते हैं न कि भुगतान का

फ्लैश अलर्ट 0808-NECC फर्मों के लिए सात रेड फ्लैग संकेतकों को सूचीबद्ध करता है। तीन लेनदेन और चालान पैटर्न से संबंधित हैं। अन्य चार ग्राहक से संबंधित हैं: उसके मालिकों और निदेशकों के बारे में कितना जाना जाता है, वह कहाँ पंजीकृत है, उसकी ऑनलाइन उपस्थिति कितनी महत्वपूर्ण है, और क्या वह स्थान जहाँ से वह बैंकिंग करता हुआ प्रतीत होता है, उसके प्रोफाइल से मेल खाता है।

नेशनल क्राइम एजेंसी अपनी योग्यता पहले रखती है, और यह यहां भी संबंधित है: "कोई भी अकेला रेड फ्लैग ए7 नेटवर्क से जुड़ी अवैध गतिविधि का संकेत नहीं है और यह निर्धारित करने से पहले कि विशिष्ट लेनदेन या ग्राहक ए7 नेटवर्क से जुड़े हैं या नहीं, सभी आसपास के तथ्यों और परिस्थितियों पर विचार किया जाना चाहिए।"

अलर्ट के अपने शब्दों में सात:

• "सीमित इतिहास वाली कंपनियाँ जो स्पष्ट रूप से विभिन्न उद्योगों में स्थापित संस्थाओं के साथ बड़ी मात्रा में लेनदेन पूरा करती हैं"
• "माल या सेवाओं का विवरण देने वाले चालान जो आपूर्तिकर्ताओं के सामान्य उत्पादों से अलग हैं"
• "अस्पष्ट कंपनियों के बीच कई स्थानान्तरण जो स्पष्ट रूप से विभिन्न उद्योगों में काम कर रहे हैं"
• "स्वामित्व, निदेशकों या लाभार्थियों पर सीमित जानकारी"
• "उच्च जोखिम वाले ज्ञात न्यायालयों में पंजीकृत या संचालित कंपनियाँ"
• "सीमित ऑनलाइन उपस्थिति वाली कंपनियाँ जिनकी वेबसाइटों में सामान्य स्टॉक फोटो और कंपनी चलाने वाले व्यक्तियों पर न्यूनतम या कोई विवरण नहीं है"
• "बैंकिंग करने के लिए वीपीएन का उपयोग, जिसमें कंपनियाँ या उनके प्रतिनिधि वीपीएन का उपयोग करते हैं जो उस क्षेत्राधिकार से मेल खा सकते हैं जिसमें वे बैंकिंग सेवाओं की तलाश करते हैं लेकिन उनके प्रोफाइल से मेल नहीं खाते हैं। उदाहरण के लिए, एक ही क्षेत्राधिकार के भीतर अलग-अलग स्थान, या उनके पते से जुड़े न होने वाले स्थान"

प्रकाशित टाइपोलॉजी में आखिरी वाला असामान्य है। यह एक फर्म से दो चीजों की तुलना करने के लिए कहता है जो वह विभिन्न प्रणालियों में रखती है: जिस नेटवर्क स्थान से सत्र आया था, और ग्राहक फ़ाइल पर पता। इनमें से कोई भी नया डेटा नहीं है। सिग्नल तभी मौजूद होता है जब उन्हें एक-दूसरे के खिलाफ पढ़ा जाता है, जो इस बात का सवाल है कि क्या धोखाधड़ी और अनुपालन कार्य समान रिकॉर्ड देख सकते हैं।

चौथा संकेतक, पतली स्वामित्व जानकारी, वह है जिसके खिलाफ अधिकांश फर्म पहले से ही एकत्र करती हैं। यह वह भी है जिसे अलर्ट का ए7 का अपना खाता संतुष्ट दिखने का सुझाव देता है, क्योंकि एक उप-एजेंट एक निदेशक और एक मालिक के साथ पंजीकृत है। अलर्ट जो अंतर कर रहा है वह जानकारी होने और जानकारी के सच होने के बीच है, और यह पूर्णता जांच की तुलना में एक कठिन परीक्षण है। यूनाइटेड किंगडम कंपनी गठन एजेंटों के लिए फिट और उचित व्यवस्था के माध्यम से इसे अलग से मजबूत कर रहा है।

एक फ्लैश अलर्ट एक टाइपोलॉजी के बारे में एक चेतावनी है, किसी भी फर्म के बारे में कोई निष्कर्ष नहीं

नेशनल क्राइम एजेंसी का कहना है कि एक फ्लैश अलर्ट का "रेड या एम्बर अलर्ट के समान तरीके से विश्लेषण या मूल्यांकन नहीं किया गया है"। यह कहता है कि रिपोर्ट को प्राप्तकर्ताओं के लिए मौजूदा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रणों के साथ विचार करने के लिए संभावित चिंता के मामले को उजागर करने के रूप में पढ़ा जाना चाहिए, और "यह कोई बयान नहीं है कि अंदर की गतिविधि निश्चित रूप से अवैध प्रकृति की है"।

वह स्तर मायने रखता है कि एक फर्म दस्तावेज़ का उपयोग कैसे करती है। यह एक विधि के बारे में खुफिया जानकारी है, जिसे इसलिए प्रकाशित किया गया है ताकि फर्म देख सकें। यह संस्थाओं की सूची नहीं है, और यह उप-एजेंटों का नाम नहीं लेता है। एक फर्म इसके खिलाफ उस तरह से स्क्रीनिंग नहीं कर सकती जिस तरह से वह प्रतिबंध सूची के खिलाफ स्क्रीनिंग करती है, यही कारण है कि अलर्ट जिस आउटपुट के लिए कहता है वह एक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट है न कि एक ब्लॉक।

मार्ग सामान्य है। एक विनियमित फर्म जो मनी लॉन्ड्रिंग को जानती या संदिग्ध करती है, वह अपराध अधिनियम 2002 की आय के भाग 7 और आतंकवाद अधिनियम 2000 के तहत रिपोर्ट करती है। अलर्ट पूछता है कि रिपोर्ट में XXJMLXX टेक्स्ट और संदर्भ 0808-NECC हो, ताकि एजेंसी यह पता लगा सके कि उसके अपने प्रकाशन ने क्या उत्पन्न किया है। जहां एक फर्म इसके बजाय एक जमे हुए संपत्ति या वित्तीय प्रतिबंधों का उल्लंघन पहचानती है, वह ओएफएसआई को जाता है, और इसकी रिपोर्ट करना एक कानूनी कर्तव्य है न कि एक विकल्प।

नेशनल इकोनॉमिक क्राइम सेंटर के निदेशक राचेल हर्बर्ट ने कहा कि अलर्ट "उद्योग को प्रतिबंधों से बचने के लिए उपयोग किए जाने वाले तंत्रों के बारे में जागरूक करना जारी रखेगा", और इसे ऑपरेशन डेस्टेबिलाइज के साथ रखा, जो एजेंसी की नवंबर 2025 की रूसी-भाषी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क के खिलाफ कार्रवाई थी।

अलर्ट के साथ, एचएम ट्रेजरी ने 31 अगस्त 2026 को कहा कि चांसलर ओएफएसआई को उपलब्ध अधिकतम जुर्माने को दोगुना कर देंगे, जो प्रतिबंधों के उल्लंघन के मूल्य के 50% से 100% तक होगा। घोषणा में कोई प्रारंभ तिथि और कोई विधायी उपकरण का नाम नहीं है, इसलिए उच्च सीमा को एक नियम के बजाय एक इरादे के रूप में बताया गया है। यह एक व्यापक पैटर्न के साथ बैठता है। यूनाइटेड किंगडम ने 26 मई 2026 को ए7 के तीसरे देश के समर्थकों के खिलाफ मध्य एशिया और पश्चिम अफ्रीका में कार्रवाई की, पहले ही ग्रिनेक्स और गारंटीक्स क्रिप्टो एक्सचेंजों को प्रतिबंधित कर चुका है। इसने इस साल रूसी व्यवस्था के तहत 500 से अधिक पदनाम किए हैं।

एक फर्म के लिए, व्यावहारिक परिणाम एक समय का है। इस नेटवर्क के खिलाफ पदनाम 2026 के दौरान बार-बार स्थानांतरित हुए हैं, इसलिए एक स्क्रीनिंग परिणाम जो ऑनबोर्डिंग के समय स्पष्ट था, महीनों बाद किसी भी चीज़ का सबूत नहीं है। यह वही मामला है जो यूरोपीय संघ ने अपनी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विनियमन में देखते रहने का एक स्थायी दायित्व लिखा था, और यहां भी वही मामला है।

मुख्य बातें

अलर्ट खुफिया जानकारी है, सूची नहीं।

फ्लैश अलर्ट 0808-NECC एक विधि का वर्णन करता है और फर्मों से इसे देखने के लिए कहता है। यह किसी भी उप-एजेंट का नाम नहीं लेता है, इसलिए इसके खिलाफ स्क्रीनिंग नहीं की जा सकती है।

पैमाने का दावा ए7 का अपना है।

पहले वर्ष में 86 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक का दावा ए7 का है, जिसे एनसीए द्वारा रिपोर्ट किया गया है न कि उसके द्वारा मापा गया है।

ग्राहकों को पास करने के लिए बनाया गया है।

पंजीकृत कंपनियाँ, निर्मित वेबसाइटें और ईमेल डोमेन, और वीपीएन सत्र जो संपर्क किए जा रहे बैंक के क्षेत्राधिकार से मेल खाते हैं।

सात में से चार रेड फ्लैग पहचान के संकेत हैं।

स्वामित्व की गहराई, क्षेत्राधिकार, ऑनलाइन पदार्थ, और क्या एक स्पष्ट बैंकिंग स्थान ग्राहक के प्रोफाइल से मेल खाता है।

ओएफएसआई पेनल्टी वृद्धि की घोषणा की गई है, लागू नहीं हुई है।

एचएम ट्रेजरी ने 31 अगस्त 2026 को कहा कि अधिकतम जुर्माना उल्लंघन के मूल्य के 50% से 100% तक दोगुना हो जाएगा। कोई तारीख और कोई उपकरण का नाम नहीं लिया गया।

इस अलर्ट द्वारा इंगित की गई जांचों के लिए डिडिट का उपयोग करना

सात संकेतकों में से चार ऐसी चीजें हैं जो एक फर्म एक ग्राहक के बारे में रखती है न कि वे चीजें जो वह एक भुगतान में देखती है, इसलिए अधिकांश काम ऑनबोर्डिंग और समीक्षा में होता है।

बिजनेस वेरिफिकेशन (केवाईबी) प्रति चेक $2.00 पर वह मॉड्यूल है जो चौथे संकेतक, स्वामित्व, निदेशकों या लाभार्थियों पर सीमित जानकारी का जवाब देता है, एक कंपनी को उसके रजिस्ट्री रिकॉर्ड और उसके लाभकारी मालिकों को हल करके। एएमएल स्क्रीनिंग प्रति चेक $0.20 पर इस समस्या का वह हिस्सा कवर करती है जो एक सूची समस्या है: ए7 सहयोगी और पायलट फाइनेंस लिमिटेड नामित हैं, और एक नामित इकाई वह है जिसे स्क्रीनिंग पकड़ती है। जारी एएमएल मॉनिटरिंग प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07 पर मायने रखती है क्योंकि इस नेटवर्क के खिलाफ पदनाम 2026 के दौरान स्थानांतरित हुए, इसलिए ऑनबोर्डिंग पर एक स्पष्ट परिणाम बासी हो जाता है। ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग प्रति लेनदेन $0.02 पर पहले और तीसरे संकेतकों को संबोधित करती है, असंबद्ध उद्योगों में प्रतिपक्षों के बीच असामान्य मात्रा। वॉलेट स्क्रीनिंग (केवाईटी) प्रति स्क्रीनिंग $0.15 पर क्रिप्टो लेग को कवर करती है जिसे यूके ने ग्रिनेक्स और गारंटीक्स के माध्यम से अलग से प्रतिबंधित किया था। वर्तमान कीमतें मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर हैं।

तीन सीमाएं, और पहली महत्वपूर्ण है। एक लाभकारी स्वामित्व रिकॉर्ड पंजीकृत स्वामित्व दिखाता है, जिसका नेशनल क्राइम एजेंसी ए7 को निर्मित करने के रूप में वर्णन करती है; एक सत्यापित मालिक एक वास्तविक मालिक के समान नहीं है, और कोई भी विक्रेता उस अंतर को नहीं भरता है। दूसरा, अलर्ट एक सूची के बजाय खुफिया जानकारी है, इसलिए किसी के द्वारा बेची गई कोई भी चीज़ आपको यह नहीं बता सकती है कि कोई दी गई कंपनी ए7 उप-एजेंट है या नहीं। तीसरा, अपराध अधिनियम 2002 की आय के भाग 7 के तहत फाइल करने का निर्णय, या ओएफएसआई को रिपोर्ट करने का निर्णय, फर्म का निर्णय और उसका कानूनी कर्तव्य है, और यह वहीं रहता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

एनसीए फ्लैश अलर्ट 0808-NECC क्या है?

यूनाइटेड किंगडम की नेशनल क्राइम एजेंसी और उसके नेशनल इकोनॉमिक क्राइम सेंटर द्वारा जारी किया गया एक फ्लैश अलर्ट, दिनांक अगस्त 2026 और 31 अगस्त 2026 को प्रकाशित, जिसका शीर्षक "ए7 प्रतिबंधों से बचने का तंत्र" है। इसे ओएफएसआई, विदेश, राष्ट्रमंडल और विकास कार्यालय और वित्तीय क्षेत्र के भागीदारों के सहयोग से जॉइंट मनी लॉन्ड्रिंग इंटेलिजेंस टास्कफोर्स के माध्यम से जारी किया गया था।

ए7 नेटवर्क क्या है?

नेशनल क्राइम एजेंसी के अनुसार, ए7 एक वाणिज्यिक उद्यम है जिसकी स्थापना 2024 में हुई थी और इसे प्रोम्सव्याजबैंक, एक प्रतिबंधित रूसी राज्य-समर्थित बैंक, और वीईबी.आरएफ, एक रूसी राज्य-स्वामित्व वाली विकास निगम, का समर्थन प्राप्त था। एनसीए इसे एक वैकल्पिक मूल्य हस्तांतरण प्रणाली के रूप में वर्णित करता है जो ग्राहकों के लिए सीमाओं के पार मूल्य ले जाती है जिन्हें अस्पष्टता सेवा की आवश्यकता होती है। ए7 का दावा है कि उसने अपने पहले वर्ष में 86 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक का निपटान किया है।

ए7 रेड फ्लैग संकेतक क्या हैं?

सात: सीमित इतिहास वाली कंपनियाँ जो स्पष्ट रूप से विभिन्न उद्योगों में स्थापित संस्थाओं के साथ बड़ी मात्रा में लेनदेन पूरा करती हैं; माल या सेवाओं का विवरण देने वाले चालान जो आपूर्तिकर्ताओं के सामान्य उत्पादों से अलग हैं; विभिन्न उद्योगों में अस्पष्ट कंपनियों के बीच कई स्थानान्तरण; स्वामित्व, निदेशकों या लाभार्थियों पर सीमित जानकारी; ज्ञात उच्च जोखिम वाले न्यायालयों में पंजीकृत या संचालित कंपनियाँ; सीमित ऑनलाइन उपस्थिति वाली कंपनियाँ जिनकी वेबसाइटों में सामान्य स्टॉक फोटो और न्यूनतम या कोई विवरण नहीं है; और बैंकिंग करने के लिए वीपीएन का उपयोग जहां स्पष्ट स्थान ग्राहक के प्रोफाइल से मेल नहीं खाता है।

क्या अलर्ट का मतलब है कि किसी फर्म ने कुछ गलत किया है?

नहीं। नेशनल क्राइम एजेंसी का कहना है कि एक फ्लैश अलर्ट का "रेड या एम्बर अलर्ट के समान तरीके से विश्लेषण या मूल्यांकन नहीं किया गया है", और इसे संभावित चिंता के मामले को उजागर करने के रूप में पढ़ा जाना चाहिए न कि "यह बयान कि अंदर की गतिविधि निश्चित रूप से अवैध प्रकृति की है"। यह यह भी कहता है कि कोई भी अकेला रेड फ्लैग अवैध गतिविधि का संकेत नहीं है।

क्या ओएफएसआई पेनल्टी सीमा बदल गई है?

इसकी घोषणा की गई है, अभी तक अधिनियमित नहीं किया गया है। एचएम ट्रेजरी ने 31 अगस्त 2026 को कहा कि चांसलर वित्तीय प्रतिबंधों के कार्यान्वयन कार्यालय के लिए उपलब्ध अधिकतम जुर्माने को उल्लंघन के मूल्य के 50% से 100% तक दोगुना कर देंगे। घोषणा में कोई प्रारंभ तिथि और कोई विधायी उपकरण का नाम नहीं लिया गया।

संबंधित पठन

• फिन्सिन ने एक बैंक और 103 फ्रंट कंपनियों का नाम लिया — उसी सप्ताह प्रस्तावित समान संरचना का ईरानी संस्करण।
• एफसीए वित्तीय अपराध समीक्षा: निजी बाजार — फर्म अपने स्वयं के नियंत्रणों के बारे में क्या रिपोर्ट करती हैं, और जहां पतले हिस्से हैं।
• ऑस्ट्रेलियाई नियामक ने एक क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटर को निलंबित किया — उसी समस्या के कैश-टू-क्रिप्टो किनारे पर काम करने वाला एक पर्यवेक्षक।

स्रोत

1. फ्लैश अलर्ट 0808-NECC, ए7 प्रतिबंधों से बचने का तंत्र — नेशनल क्राइम एजेंसी और नेशनल इकोनॉमिक क्राइम सेंटर · अगस्त 2026 · इस पोस्ट में उद्धृत हर रेड फ्लैग, टाइपोलॉजी और चेतावनी
2. यूके ने छायादार रूसी प्रतिबंधों से बचने के नेटवर्क को बाधित करने में अग्रणी भूमिका निभाई — एचएम ट्रेजरी, नेशनल क्राइम एजेंसी और माननीय जॉन हीली एमपी · 31 अगस्त 2026 · प्रकाशन तिथि, ओएफएसआई पेनल्टी घोषणा और हर्बर्ट का उद्धरण

यह किसने लिखा

तुआन गुयेन — ग्रोथ · डिडिट

डिडिट में पहचान सत्यापन, धोखाधड़ी और अनुपालन के बारे में लिखते हैं।

अंतिम बार 1 सितंबर 2026 को उपरोक्त स्रोतों के खिलाफ समीक्षा की गई