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Diditが750万ドルを調達、本人確認と不正対策のインフラを構築
Didit
暗号資産 · トラベルルール

発信者と受取人、すべての送金で。

Diditは、同じ/v3/トランザクション呼び出しでトラベルルールデータを交換し、相手方ウォレットをスクリーニングします。IVMS-101ペイロードに対応し、管理された送金1件あたり$0.17、毎月500件の検証が無料です。

無料で始めるドキュメントを読む
支援元
Y CombinatorRobinhood Ventures
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

世界中の2,000以上の組織から信頼されています。

映画のような暗く抽象的なコンプライアンスのイラスト, 純粋な黒のキャンバス上に、Didit Blueの光る垂直線で結ばれ、4つの光るスキャナーブラケットで囲まれた、3Dパースペクティブの4つの浮遊する半透明のダークガラスパネル。各パネルには、発信者と受取人のデータ交換を表す小さな淡い白色の抽象的なモチーフ（対になった矢印、メッセージ封筒、2人での受け渡し、送金経路）が描かれています。

トラベルルールが求めるもの

本人確認を送信。ウォレットをスクリーニング。同じAPIコールで。

すべての規制対象VASPは、すべての送金において両方の義務を負います。相手方VASP向けのIVMS-101パケットと、自社向けのオンチェーンリスクスクリーニングです。Diditはこれらを1回のTransactions API呼び出しで提供します。管理された送金は$0.17、ウォレットプロバイダーでBring Your Own Keyを使用する場合は$0.04です。毎月500件の検証が無料です。

仕組み

サインアップから認証済みユーザーまで、4つのステップ。

  1. ステップ 01

    ワークフローを作成する

    ID、生体認証、顔照合、制裁リスト、住所、年齢、電話番号、メールアドレス、カスタム質問など、必要なチェックを選択します。ダッシュボードでフローにドラッグ＆ドロップするか、同じフローをAPIにポストします。条件分岐やA/Bテストもコード不要で実行できます。

  2. ステップ 02

    統合する

    当社のWeb、iOS、Android、React Native、Flutter SDKでネイティブに組み込むか、ホストされたページにリダイレクトします。または、メール、SMS、WhatsAppなど、どこでもユーザーにリンクを送信するだけです。お使いのスタックに合った方法をお選びください。

  3. ステップ 03

    ユーザーがフローを完了する

    Diditは、カメラ、照明の指示、モバイル連携、アクセシビリティをホストします。ユーザーがフローを実行している間、200以上の不正信号をリアルタイムでスコアリングし、すべてのフィールドを信頼できるデータソースと照合して検証します。結果は2秒以内に得られます。

  4. ステップ 04

    結果を受け取る

    リアルタイムの署名済みWebhookにより、ユーザーが承認、拒否、またはレビューに送られた瞬間にデータベースが同期されます。必要に応じてAPIをポーリングすることも可能です。または、コンソールを開いてすべてのセッション、すべての信号を検査し、ケースを独自の方法で管理することもできます。

トラベルルール向けに構築 · インフラストラクチャ並みの価格

1回の呼び出し。IVMS-101パケット + ウォレットスクリーニング。$0.17。

規制対象の暗号資産送金は、単一のチェックではなく、レシピのようなものです。ワークフローごとに各モジュールを切り替えたり、Bring Your Own Keyを介して独自のウォレットスクリーニングプロバイダーを組み込むことで、送金1件あたり$0.04までコストを削減できます。
ドキュメントを読むAPIキーを取得する
01 · IVMS-101ペイロード

送金ごとに1つのIVMS-101パケット。

確認済みのKYCから送金元と受取人の情報を自動入力します。主要なトラベルルールプロトコルが読み取るInterVASP Messaging Standard 101スキーマに自動的にフォーマットされます。
Transactions API
02 · 管轄区域ごとのしきい値

管轄区域に合わせたしきい値設定。

EU TFR（最低額なし）、米国FinCEN（$3,000）、英国FCA（£1,000）、MAS（SGD 1,500）、FINMA（CHF 1,000）、VARA（AED 3,500）に対応。管轄区域ごとにワークフローを分け、セッションメタデータで切り替えます。
暗号資産業界ワークフロー
03 · プロトコル相互運用性

あらゆるトラベルルールプロトコルに対応。契約は一本化。

TRP、Sumsub Travel Rule、Notabene、Veriscope、OpenVASP、Shyftなど、すべてのネットワークに同じIVMS-101ペイロードでアクセス可能。単一のネットワークを選択することも、すべて受け入れることもできます。契約も請求書も一本化されます。
ワークフローオーケストレーター
04 · セルフホスト型ウォレットフロー

セルフホスト型ウォレットへの送金もカバー。

相手方VASPとの情報交換は不要です。Diditがユーザーから受取人の身元情報を収集し、EUの強化されたデューデリジェンス基準を超えるProof-of-Control署名チャレンジを実行し、送金先ウォレットをスクリーニングし、IVMS形式の記録を保存します。
カスタム質問票
05 · ウォレットスクリーニングと連携

トラベルルールとウォレットスクリーニングを同時に実行。

トランザクション監視の基本料金$0.02 + マネージドウォレットスクリーニング$0.15 = 送金1件あたり合計$0.17。ウォレットプロバイダーのBring Your Own Keyを利用する場合、ウォレットスクリーニングは$0.02に下がり、合計$0.04になります。
ウォレットスクリーニングモジュール
06 · 送金ごとの証拠パッケージ

送金ごとに1つのパッケージ。監査にそのまま利用可能。

IVMS-101ペイロード、ウォレットスクリーニング結果、相手方VASPの帰属情報、署名付きHMACタイムスタンプ。これらはEUに保存されます。デフォルトで5年間保持され、監督当局の指示に応じて延長可能です。
セキュリティとコンプライアンス
統合

1つのセッション。1つのトランザクション。1つのWebhook。

ユーザーを一度検証します。IVMSフィールドと相手方ウォレットを含む各送金を送信します。署名された判定を読み取ります。暗号資産をリリースします。
POST /v3/session/KYC
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -d '{
    "workflow_id": "wf_casp_onboard",
    "vendor_data": "user-42"
  }'
201作成済みステータス：承認済み・審査中・却下済み
すべての送金における送金元情報は、この署名済み結果から取得されます。ドキュメント →
POST /v3/transactions/IVMS + KYT
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -d '{
    "transaction_id": "tx-9001",
    "transaction_details": { "direction": "OUTBOUND", "currency_kind": "crypto" },
    "subject": { "full_name": "J. Pérez" },
    "counterparty": { "full_name": "R. Beneficiary", "payment_method": { "account_id": "bc1qa3…hk22" }}
  }'
201作成済みステータス：承認済み · レビュー中 · 却下 · ユーザー待ち
IVMS-101パケットとウォレットスクリーニングはサーバーサイドで実行。追加のAPIコールは不要です。ドキュメント →
エージェント対応統合

Travel Ruleフローをプロンプト一つで実装。

Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けてください。お使いのスタックに合わせて入力すると、エージェントがワークフローを構築し、KYCセッションからIVMSフィールドを自動入力し、ウォレットスクリーニングを実行し、Webhookを接続します。
didit-integration-prompt.md
You are integrating Didit into a Virtual Asset Service Provider (VASP) / Crypto-Asset Service Provider (CASP) to satisfy the Travel Rule on every crypto transfer. Two obligations:

  1. Verify the user (KYC) — identity, liveness, face match, device + IP, AML. The originator data on every outbound transfer comes from this verified profile.
  2. Submit each transfer with originator + beneficiary fields (IVMS-101) AND screen the counterparty wallet — one /v3/transactions/ call.

Bundle pricing (verified live 2026-05-16):
  - User Verification (KYC) bundle: $0.33 per user (Sessions API)
  - Transactions API call: $0.02 base + $0.15 managed wallet screen = $0.17 per managed transfer
  - With Bring Your Own Key (BYOK) on the wallet provider: $0.04 per transfer ($0.02 + $0.02)
  - First 500 verifications free every month, forever

PRE-REQUISITES
  - Production API key from https://business.didit.me (sandbox key in 60 seconds, no credit card).
  - Webhook endpoint with HMAC SHA-256 verification of the X-Signature-V2 header.
 HMAC-SHA256 verification MUST run against the raw body bytes (the raw payload as Didit sent it) BEFORE any JSON parsing — re-serialising the parsed body changes whitespace and key order, which invalidates the signature.  - A workflow_id from the no-code Workflow Builder with ID Verification + Passive Liveness + Face Match 1:1 + Device & IP Analysis + AML Screening.
  - Transaction Monitoring + Wallet Screening enabled in the Business Console (Transactions > Settings).

STEP 1 — Verify the user with the Sessions API (one-time onboarding)

  POST https://verification.didit.me/v3/session/
  Headers:
    x-api-key: <your api key>
    Content-Type: application/json
  Body:
    {
      "workflow_id": "<wf id with KYC + AML modules>",
      "vendor_data": "<your user id>",
      "callback": "https://<your-app>/casp/onboard/callback",
      "metadata": {
        "purpose": "casp_onboarding"
      }
    }

  Response: 201 Created with the hosted session URL. Sub-2-second median verdict on completion.

STEP 2 — Read the signed webhook on KYC completion

  Status enum (exact case): Approved | Declined | In Review | Resubmitted | Expired | Not Finished | Kyc Expired | Abandoned.
  Verify the X-Signature-V2 header BEFORE reading the body.

  Capture the user's full name, date of birth, address, and any registered identity-document number from the decision payload. These fields populate the IVMS-101 originator block on every subsequent transfer.

STEP 3 — Submit every transfer with IVMS-101 + wallet screen in one call

  POST https://verification.didit.me/v3/transactions/
  Headers:
    x-api-key: <your api key>
    Content-Type: application/json
  Body (required fields verified live 2026-05-16):
    {
      "transaction_id": "<your internal transfer reference>",
      "transaction_category": "finance",
      "include_crypto_screening": true,
      "transaction_details": {
        "direction": "OUTBOUND",
        "amount": "0.45",
        "currency": "ETH",
        "currency_kind": "crypto",
        "action_type": "transfer"
      },
      "subject": {
        "entity_type": "individual",
        "vendor_data": "<your user id>",
        "full_name": "<originator name from KYC>",
        "address": "<originator address from KYC>",
        "dob": "<originator dob from KYC, YYYY-MM-DD>"
      },
      "counterparty": {
        "entity_type": "individual",
        "full_name": "<beneficiary name>",
        "address": "<beneficiary address if known>",
        "payment_method": {
          "method_type": "crypto_wallet",
          "account_id": "<counterparty wallet address>"
        }
      }
    }

  REQUIRED fields the API rejects if missing:
    - subject.vendor_data + subject.full_name
    - counterparty.full_name
    - transaction_details.direction + currency + currency_kind + amount
    - counterparty.payment_method.account_id (the wallet address)

  Didit packages the subject + counterparty fields into an IVMS-101 payload, hands them off to the connected Travel Rule protocol (TRP / Sumsub TR / Notabene / Veriscope), runs Wallet Screening on the counterparty address server-side, and returns one verdict.

  Response shape (excerpted from a real successful 201):
    {
      "uuid": "<server transaction uuid>",
      "txn_id": "<your transaction_id echoed back>",
      "status": "APPROVED",
      "score": 0,
      "severity": null,
      "travel_rule": { "status": "EXCHANGED", "protocol": "<network>", "ivms_packet_id": "<id>" },
      "props": {
        "wallet_risk_score": 0,
        "sanctions_hit": false,
        "aml_provider": "<provider slug>",
        "aml_screening_type": "WALLET_SCREENING",
        "aml_screening_status": "COMPLETED"
      },
      "cost_breakdown": {
        "total_price": 0.17,
        "items": [
          { "usage_type": "transaction_aml_monitoring", "price": 0.15 },
          { "usage_type": "transaction_monitoring", "price": 0.02 }
        ]
      }
    }

  Transaction status enum (exact case, UPPER_SNAKE_CASE): APPROVED | IN_REVIEW | DECLINED | AWAITING_USER.
  Wallet-screen severity (UPPER): LOW | MEDIUM | HIGH | CRITICAL | UNKNOWN.

  Branch logic:
    APPROVED       → release the crypto.
    IN_REVIEW      → hold the transfer, route to analyst queue.
    DECLINED       → refuse the transfer, log the IVMS attempt for the audit.
    AWAITING_USER  → redirect the user to the remediation URL on the response.

STEP 4 — Inbound transfers: ingest the counterparty's IVMS packet

  When you RECEIVE a transfer from another VASP:
    - The connected Travel Rule protocol delivers the originator IVMS data to you BEFORE the on-chain transfer settles.
    - Submit it via the same POST /v3/transactions/ with direction: "INBOUND" and the originator fields on subject and your own beneficiary on counterparty.
    - Wallet Screening runs on the originator wallet (subject.payment_method.account_id).
    - Verdict drives whether to credit the user.

STEP 5 — Self-hosted (unhosted) wallet transfers

  For transfers TO a self-hosted wallet (no counterparty VASP to exchange with):
    - Collect the beneficiary identity from the user via a custom questionnaire ($0.10).
    - Above local enhanced-due-diligence thresholds, prompt the user to sign a short message with the beneficiary wallet's private key as proof of control.
    - Submit the transaction with the captured beneficiary fields + wallet address.
    - Didit still runs Wallet Screening on the destination and stores the IVMS-format record for the audit.

STEP 6 — Continuous AML on the user is automatic

  Every approved user is re-screened daily against 1,300+ sanctions, PEP, and adverse-media lists. There is NO separate endpoint to call. When a previously-clean user crosses an AML threshold, the session status updates and a signed webhook fires.

WEBHOOK EVENT NAMES
  - Sessions: status changes flow through the standard session webhook.
  - Transactions: transaction.created · transaction.updated · transaction.status.changed · transaction.alert.generated.
  Verify X-Signature-V2 on every payload.

CONSTRAINTS
  - Session statuses Title Case With Spaces; transaction statuses UPPER_SNAKE_CASE. Don't mix.
  - EU Transfer of Funds Regulation has NO de minimis threshold for crypto — every transfer carries originator + beneficiary data.
  - US Travel Rule kicks in at $3,000; UK at £1,000; Singapore at SGD 1,500; Switzerland at CHF 1,000. Apply per-workflow.
  - Default record retention is 5 years post-transfer per most AML regimes; extensible per supervisor guidance.
  - Wallet Screening MUST run BEFORE the crypto leaves — a post-transfer screen is useful for audit but useless for blocking.

Read the docs:
  - https://docs.didit.me/transaction-monitoring/overview
  - https://docs.didit.me/transaction-monitoring/transactions
  - https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening
  - https://docs.didit.me/sessions-api/create-session
  - https://docs.didit.me/integration/webhooks

Start free at https://business.didit.me — sandbox key in 60 seconds, 500 verifications free every month, no credit card.
さらに詳しい情報が必要ですか？モジュールの全ドキュメントをご覧ください。docs.didit.me →
設計段階からのコンプライアンス

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私たちは現地法人を設立し、ライセンスを取得し、ペネトレーションテストを実施し、認証を取得し、新しい規制すべてに準拠します。新しい国で認証を提供するには、トグルを切り替えるだけです。220以上の国で稼働しており、四半期ごとに監査とペネトレーションテストを実施しています。EU加盟国の政府が対面認証よりも安全だと正式に認めた唯一のIDプロバイダーです。
セキュリティ＆コンプライアンス資料を読む
EU金融サンドボックス
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
情報セキュリティ · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
設計段階からのEU準拠

実績データ

実績データ
  • $0.00
    管理対象送金1件あたり, 取引モニタリング（基本）+ ウォレットスクリーニング。
  • 0+
    制裁対象者、政治的要人（PEP）、ネガティブメディアリストを全ユーザーに対してスクリーニング。
  • 0+
    同一のIVMS-101ペイロードで相互運用可能なTravel Ruleプロトコル, TRP、Sumsub TR、Notabene、Veriscope、OpenVASP、Shyft。
  • 0
    毎月、すべてのアカウントで無料検証が可能です。
3つのティア、1つの料金表

無料で開始。従量課金。エンタープライズまで対応。

毎月500回まで無料認証を永続的に提供。本番環境では従量課金。エンタープライズプランではカスタム契約、データレジデンシー、SLA（サービスレベルアグリーメント）に対応します。
無料

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月額$0。クレジットカード不要。

  • 無料KYCバンドル（本人確認 + パッシブ・ライブネス + 顔照合 + デバイス＆IP分析）, 毎月500回まで
  • ブロックリストユーザー
  • 重複検出
  • すべてのセッションで200以上の不正シグナル
  • Diditネットワーク全体でのKYC再利用
  • ケース管理プラットフォーム
  • ワークフロービルダー
  • 公開ドキュメント、サンドボックス、SDK、MCP (Model Context Protocol) サーバー
  • コミュニティサポート
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  • フルKYC（本人確認 + 生体認証 + IP / デバイス）が$0.33
  • 10,000以上のAMLデータセット, 制裁、PEP、ネガティブ情報
  • データベース検証のための1,000以上の政府データソース
  • トランザクションモニタリングが1トランザクションあたり$0.02
  • ライブKYBが1企業あたり$2.00
  • ウォレットスクリーニングが1チェックあたり$0.15
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エンタープライズ

エンタープライズ

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  • 年間契約
  • カスタムMSA、DPA、SLA
  • 専用SlackおよびWhatsAppチャンネル
  • オンデマンドの手動レビュー担当者
  • リセラーおよびホワイトラベル条件
  • 限定機能とパートナー連携
  • 専任CSM、セキュリティレビュー、コンプライアンスサポート
お問い合わせ

無料で開始 → チェック実行時のみ支払い → カスタム契約、SLA、データレジデンシーが必要な場合はエンタープライズプランへ。

FAQ

よくある質問

What is Didit?

Didit is infrastructure for identity and fraud, the platform we wished existed when we were building products ourselves: open, flexible, and developer-friendly, so it works as a real part of your stack instead of a black box you integrate around.

One API covers verifying people (KYC, know your customer), verifying businesses (KYB, know your business), screening crypto wallets (KYT, know your transaction), and monitoring transactions in real time, on a stack built to be:

  • Fast, sub-2-second p99 on every session
  • Reliable, in production with 1,500+ companies across 220+ countries
  • Secure, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-native, and formally attested by Spain's financial regulator as safer than verifying someone in person

The footprint underneath: 14,000+ document types in 48+ languages, 1,000+ data sources, and 200+ fraud signals on every session. The Didit infrastructure dynamically learns from every session and gets better every day.

What is the Travel Rule, in plain English?

The Travel Rule says that when value moves between two regulated providers, certain pieces of customer information, name, account number, address, must travel alongside the value itself.

It started in traditional finance (the US Bank Secrecy Act of 1970), was extended globally by the Financial Action Task Force (FATF) in 2019, and now applies to crypto everywhere. The standard payload format is InterVASP Messaging Standard 101 (IVMS-101), a JSON schema every major Travel Rule protocol speaks.

The regulator's goal is simple: stop bad actors from laundering proceeds anonymously through chains of providers by ensuring identity data follows the value at every hop.

Who has to comply, and from when?

Every regulated Virtual Asset Service Provider (VASP) or Crypto-Asset Service Provider (CASP), exchanges, on/off-ramps, custodial wallets, brokers, OTC desks, payment institutions that touch crypto settlement.

Live jurisdictions:

  • European Union, the Transfer of Funds Regulation took full effect 30 December 2024 alongside MiCA. Applies to every CASP licensed in the EU.
  • United States, the FinCEN Travel Rule has been live since 1996 in traditional finance; FinCEN's 2019 guidance extended it to crypto and lowered thresholds.
  • United Kingdom, the FCA's cryptoasset rules came into force in September 2023.
  • Singapore, Switzerland, UAE, Brazil, Japan, South Korea, all live, each with a slightly different threshold and message format.

FATF runs mutual evaluations of each country's implementation. Non-compliant jurisdictions risk grey-list designation.

How fast is the verification for my end user?

The full flow normally takes under 30 seconds end-to-end, pick up the ID, snap the document, snap the selfie, done. That is the fastest in the market. Legacy KYC providers usually take more than 90 seconds for the same flow.

On the back end, Didit returns the result in under two seconds at p99, measured from the moment the user finishes the selfie to the moment your webhook fires. Mobile capture is tuned for slow phones and slow networks: progressive image compression, lazy software development kit load, and a one-tap hand-off from desktop to phone via QR code if the user starts on web.

What data has to travel, and how does it move?

The minimum FATF dataset is:

  • Originator, full name, account/wallet, physical address OR national identity number OR date and place of birth
  • Beneficiary, full name, account/wallet, physical address (jurisdiction-dependent)
  • The transfer itself, amount, asset, timestamp

The data moves through a Travel Rule protocol between the two providers, not on-chain, not in the transaction memo. Today's market is fragmented: providers pick one or more of TRP, Sumsub Travel Rule, Notabene, Veriscope, OpenVASP, and Shyft. The shared language is IVMS-101, which every protocol reads and writes.

The receiver of the transfer verifies the data before crediting the beneficiary's account.

What happens if a user fails, abandons, or expires?

Every session lands on one of seven clear statuses, so your code always knows what to do:

  • Approved, every check passed. Move the user forward.
  • Declined, one or more checks failed. You can allow the user to resubmit the specific failed step (for example, re-take the selfie) without re-running the whole flow.
  • In Review, flagged for compliance review. Open the case in the console, see every signal, decide approve or decline.
  • In Progress, user is mid-flow.
  • Not Started, link sent, user has not opened it yet. Send a reminder if it sits too long.
  • Abandoned, user opened the link but did not finish in time. Re-engage or expire.
  • Expired, the session link aged out. Create a new session.

A signed webhook fires on every status change, so your database always stays in sync. Abandoned and declined sessions are free.

Where does my customer data live and how is it protected?

Production data is processed and stored in the European Union by default, on Amazon Web Services. Enterprise contracts can request alternative regions for jurisdictions whose regulators require it.

Encryption everywhere. AES-256 at rest across every database, object store, and backup. Transport Layer Security 1.3 in transit on every API call, webhook, and Business Console session. Biometric data is encrypted under a separate Customer Master Key.

Retention is yours to control. Default retention is indefinite (unlimited) unless you configure shorter, between 30 days and 10 years per application, and you can delete any individual session at any time from the dashboard or the API.

Certifications: SOC 2 Type 1 (Type 2 audit in progress), ISO/IEC 27001:2022, iBeta Level 1 PAD, and a public attestation from Spain''s Tesoro / SEPBLAC / CNMV that Didit''s remote identity verification is safer than verifying someone in person. Full report at /security-compliance.

Is Didit compliant for my industry?

Didit ships compliant by default for the regulators that matter to identity infrastructure:

  • GDPR + UK GDPR, controller / processor split, full Data Processing Agreement published, lead supervisory authority named (Spain''s AEPD).
  • AMLD6 + EU AML Single Rulebook, 1,300+ sanctions, politically exposed person, and adverse-media lists screened in real time.
  • eIDAS 2.0, EU Digital Identity Wallet aligned; reusable-identity ready.
  • MiCA (Markets in Crypto-Assets), ready for crypto on-ramps, exchanges, and custodians.
  • DORA, Digital Operational Resilience Act, EU financial-services operational resilience.
  • BIPA, CUBI, Washington HB 1493, CCPA / CPRA, US biometric privacy (Illinois, Texas, Washington) and California consumer privacy.
  • UK Online Safety Act, age-gating and child-safety obligations.
  • FATF Travel Rule, originator and beneficiary data on crypto transfers, IVMS-101 interoperable.

Detailed memo, every certificate, every regulator letter: /security-compliance.

How fast can I integrate and start verifying users?
  • 60 seconds to a sandbox account at business.didit.me, no credit card.
  • 5 minutes to a working verification through Claude Code, Cursor, or any coding agent via our Model Context Protocol (MCP) server.
  • A weekend to a production-ready integration with signed-webhook verification, retries, and a remediation flow when a user is declined.

Three integration paths, pick whichever fits your stack:

  • Embed natively with our Web, iOS, Android, React Native, or Flutter SDK.
  • Redirect the user to the hosted verification page, zero SDK.
  • Send a link by email, SMS, WhatsApp, or any channel, zero front-end work.

Same dashboard, same billing, same pay-per-success price for all three. Step-by-step guide at docs.didit.me/integration/integration-prompt.

How is missing or mismatched data handled?

Real life rarely produces clean Travel Rule packets, counterparties send partial data, fields don't match the KYC name, address formats differ. Two paths:

  • Material missing data (no originator name, no counterparty wallet) → the transaction returns DECLINED and the user is prompted to resubmit
  • Partial mismatch (slightly different name spelling, missing middle name) → the transaction returns IN_REVIEW and a case opens in the Business Console with the diff highlighted
  • Enhanced due diligence required (high-value transfer, high-risk geography) → the transaction returns AWAITING_USER and Didit creates a remediation session automatically, returning a verification URL on the response

Your compliance team triages the case, requests more data if needed, and approves or rejects from inside the Console. Reviewer notes, decision, and timestamps are recorded for the audit pack.

What does ongoing monitoring look like under the Travel Rule?

Travel Rule data is collected per transfer, not per relationship, there is no "refresh" of a Travel Rule packet. But the users behind the transfers must be monitored continuously under the EU AML package and equivalent regimes.

Didit runs:

  • Continuous AML monitoring on every verified user, automatic daily re-screen against 1,300+ sanctions, PEP, and adverse-media lists, $0.07 per user per year on heavy-volume accounts
  • Transaction Monitoring rule engine on every transfer, velocity, amount, geography, counterparty wallet category, structuring patterns
  • Wallet Screening refresh on persistent counterparty addresses, if a previously-clean wallet later becomes sanctioned, the system surfaces it

All three feed the same Case Management surface, so a single reviewer sees the full picture per user.

What records do I need to keep, and where?

Most regulators require at least 5 years of records on every Travel Rule transfer and the underlying user identity, sometimes longer if your supervisor requests it.

Didit's retention model:

  • All evidence stored in the European Union, regulated EU data centres, no cross-border transfer for EU customers
  • Per-transfer record, full IVMS-101 payload, wallet-screen result, verdict, signed HMAC timestamps
  • Per-user record, KYC evidence (document, biometric, AML, device + IP), updates over the relationship
  • Retained indefinitely while your subscription is active, no per-record retention bill
  • Configurable per workflow if your supervisor mandates a specific duration (the AML package allows extension up to 10 years on high-risk relationships)
  • Export anytime via the Business Console or the API

Didit is the only KYC provider with a formal EU member-state government attestation, Spain's Treasury, Banco de España, and SEPBLAC jointly attested the service as safer than in-person verification. The report files directly into your CASP authorisation pack.

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